Vanguard-fondsen, inclusief exchange-traded funds (ETF's) en beleggingsfondsen, stellen beleggers in staat om blootstelling aan aandelen- en obligatiemarkten te verkrijgen tegen redelijke kosten met zeer concurrerende kostenratio's in de fondsensector. Vanguard-fondsen hebben meestal geen laadkosten en veel zijn gratis beschikbaar via transactiekosten via talloze platforms van beleggingsmakelaars.

Het ratingsysteem van Morningstar is ontworpen om verschillende factoren van een fonds te wegen, zoals prestaties in het verleden, management, kosten en het proces dat een fonds gebruikt om zijn posities te selecteren. Sommige Vanguard-fondsen hebben een vijfsterrenwaardering van Morningstar.

AD:

Het Vanguard Wellesley Income Fund

Het Vanguard Wellesley Income Fund streeft naar een langetermijngroei van inkomsten en een duurzaam niveau van het lopende inkomen. Het fonds heeft een vijfsterrenwaardering gehad voor de laatste drie-, vijf- en tienjarige periodes van zijn prestaties. Het fonds wijst ongeveer 60% van zijn vermogen toe aan Amerikaanse staatsobligaties, overheidsagentschapsobligaties en mortgage-backed securities (MBS). Bijna alle obligatiebelangen van het Vanguard Wellesley Income Fund zijn van beleggingskwaliteit. Aangezien het fonds een gemiddelde looptijd van 8,9 jaar heeft, zijn de obligatiebelangen onderhevig aan renterisico. Het resterende deel van het fondsvermogen wordt belegd in Amerikaanse aandelen met een toewijzing van 30% en internationale aandelen met een toewijzing van 6%. Het Vanguard Wellesley Income Fund selecteert aandelen met bovengemiddelde dividenden die naar verwachting in de toekomst zullen groeien.

AD:

Het Vanguard Wellesley Income Fund heeft ervaren management met een bewezen staat van dienst wat betreft het behalen van een goed rendement. Van 2005 tot 2015 heeft het fonds een jaarlijks gemiddeld rendement van 6. 72% en een standaardafwijking van 6. 25% gegenereerd, resulterend in een Sharpe-ratio van 0. 86. In de toekomst kan de aanzienlijke toewijzing van de obligatie van het fonds een belemmering vormen voor zijn toekomstige prestaties, gezien een dreigende renteverhoging door de Amerikaanse Federal Reserve. Het fonds heeft een zeer lage kostenratio van 0. 25% en een 30-daagse SEC-opbrengst van 2. 83%. Het is het meest geschikt voor beleggers die geïnteresseerd zijn in inkomstenbeleggen tegen zeer lage kosten.

AD:

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund

Het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund belegt zijn vermogen in gemeentelijke obligaties met lopende inkomsten die zijn vrijgesteld van federale inkomstenbelastingen. Het fonds heeft een zeer conservatieve allocatie die gunstig is voor goed beoordeelde gemeentelijke obligaties met kredietwaardigheidsbeoordelingen van A of hoger. Slechts minder dan 26% van alle obligaties wordt gewaardeerd op BBB of lager, terwijl de resterende 74% van de beleggingen van het fonds op A of hoger ligt. Het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund heeft een gemiddelde looptijd van 6,8 jaar, waardoor het enigszins gevoelig is voor renterisico. Vanaf oktober 2015 bedraagt ​​de 30-daagse SEC-opbrengst van het fonds 2.75%.

Van 2005 tot 2015 heeft het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund een gemiddeld jaarlijks rendement van 4.79% en een standaardafwijking van 5. 31% gegenereerd, resulterend in een Sharpe-ratio van 0. 66. Volgens Morningstar heeft het fonds meer dan 90 basispunten beter gepresteerd dan andere in de categorie intermediaire tussenliggende obligaties. Het fonds heeft een zeer lage kostenratio van 0. 2% en heeft van de afgelopen drie, vijf en tien jaar een vijfsterrenwaardering ontvangen van Morningstar. Het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund is het meest geschikt voor beleggers die zeer hoge belastingschijven hebben en die graag willen beleggen in obligaties van hoge kwaliteit die zijn vrijgesteld van federale belastingen.

Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund

Het Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund streeft naar meerwaarden op lange termijn door te beleggen in Amerikaanse aandelen met een kleine marktkapitalisatie. Ongeveer 22% van zijn vermogen is belegd in aandelen met een middelhoge kapitalisatie, terwijl 55% wordt toegewezen aan small-capaandelen. Micro-capaandelen hebben een toewijzing van 23%. Het fonds selecteert zorgvuldig zijn posities op basis van het relatieve rendementspotentieel van de aandelen, waarbij rekening wordt gehouden met het evenwicht tussen de verwachte groei van een aandeel en de waardering ten opzichte van zijn branchegenoten. Het Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund voert een kwantitatieve evaluatie uit van alle aandelen van de MSCI U. S. Small Cap 1750 Index op basis van zijn selectiecriteria. Het fonds is goed gespreid over verschillende Amerikaanse industrieën en geen enkele holding van het fonds is goed voor meer dan 1%.

Van 2010 tot 2015 heeft het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement van 14, 98% en een standaardafwijking van 15, 62% aangetoond. Volgens Morningstar presteerde het fonds beter dan zijn concurrenten in de kleine blend-categorie met 400 basispunten in een vergelijkbare mate van volatiliteit. Het fonds heeft een expense ratio van 0. 38%, wat aanzienlijk minder is dan het gemiddelde van de small blend funds van 1. 26%. Het heeft een vijfsterrenrating van Morningstar ontvangen voor de perioden van drie en vijf jaar. Het Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund is het meest geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar een risicovolle en agressieve toewijzing aan smallcap-Amerikaanse aandelen tegen lage kosten.