Monopoly is al meer dan 100 jaar een klassiek bordspel. Het is een onroerend goed-handelsspel dat bijna iedereen voor de lol speelt en een kans heeft om een ​​beweerde vastgoedmagnaat te zijn. Maar als je Monopoly lang genoeg hebt gespeeld, besef je al snel dat de game veel financiële wijsheid en lessen biedt die kunnen worden toegepast op de echte wereld van financiën en beleggen. Hieronder vind je vijf waardevolle lessen die je niet alleen helpen om je kans op het winnen van het bordspel te vergroten, maar ook je kansen vergroten om een ​​beter en nuttig begrip te hebben van voorzichtige financiële en investeringsprincipes.

Les één - Houd altijd contant geld bij de hand Dit is verreweg de belangrijkste les in zowel het spel als de financiële wereld. Om te winnen in Monopoly moet je de laatste speler zijn die over is, met andere woorden, de laatste die geld heeft. Dus als u zich doelloos rond het Monopoly-bord beweegt, alles opkoopend in zicht, wanneer het tijd is om uw financiële verplichtingen te betalen, zult u waarschijnlijk geen geld meer hebben. Geen contant geld betekent dat u de eigenschappen (activa) die u hebt verworven, met een grote korting moet verkopen tegen wat u ervoor hebt betaald. In het spel mag je ze met een korting een hypotheek op de kop slaan. Als dit proces eenmaal is gelukt, is het slechts een kwestie van tijd voordat je failliet gaat.

Hetzelfde exacte principe is van toepassing op financiële zaken in de echte wereld. De Verenigde Staten hebben op de eerste rij plaatsgenomen voor de gevolgen die zich voordeden tijdens de recessie wanneer er geen contanten beschikbaar zijn. Toen de Grote Recessie toesloeg, hadden mensen geld uitgegeven als een gek, dankzij een kredietverslaving. Maar toen de woningmarkt failliet ging en de bankcrisis in de VS uitbrak, werden degenen zonder contant geld gedecimeerd. Het Monopoly-effect vond plaats: zonder contant geld moesten de mensen hun bezittingen "verkopen tegen" met hoge kortingen. Niet in staat om hypotheekbetalingen te doen, mensen werden gedwongen om hun huizen te verkopen voor aanzienlijk minder dan wat ze voor hen betaalden, of erger nog, de geldschieter afgeschermd op het onroerend goed. Elke equity werd weggevaagd.

Dezelfde gevolgen werden op de aandelenmarkt ontzettend zwaar geleden. Toen de kredietmarkten in beslag namen, krabbelden veel beleggers om geld in te zamelen. De enige optie die ze hadden was om effecten tegen elke prijs te verkopen. Deze behoefte aan contanten creëerde een lawine van verkopen die de enorme marktdaling in 2008 veroorzaakte en uiteindelijk ertoe leidde dat goede, hardwerkende mensen het grootste deel van hun belegbare vermogen verloren. Aan de andere kant kregen de mensen die contant geld hadden de mogelijkheid om activa te kopen - aandelen, onroerend goed, obligaties - voor delen van wat ze waard waren en uiteindelijk wonnen ze het spel en verdienden ze het meeste geld.

Les twee - Wees geduldig Om te winnen bij Monopoly moet je geduld hebben en een spelplan hebben. Je kunt gewoon niet winnen door elk stuk onroerend goed te kopen waar je op belandt; je moet een algemene benadering hebben van hoe je verder wilt gaan. Als je ongeduldig bent en begint met het kopen van elk stuk op het bord waarop je landt, zul je snel merken dat je geen geld meer hebt, en dus niet in staat bent om alles te doen, maar er het beste van te hopen. Daarom moet je geduldig zijn en weten wanneer je moet kopen en wanneer je een pas moet halen.

Evenzo, als u tijdens het beleggen gewoon zonder discipline koopt, zult u uw uitkomst in de hoop dat de markt zich netjes gedraagt, plaatsen. Succesvolle beleggers investeren niet op basis van hoop, ze investeren met een gedisciplineerde aanpak. Geduld is een zeer integraal onderdeel van die aanpak.

Tijdens de internetboom aan het einde van de jaren negentig werd Warren Buffett belachelijk gemaakt omdat hij niet investeerde in internetbedrijven, terwijl speculanten om hem heen driemaalcijferige winsten behaalden. Een paar gelukkigen stapten precies op het juiste moment in en uit; voor de overgrote meerderheid was het resultaat echter pijnlijk verlies. Buffett oefende jarenlang geduld uit, terwijl iedereen anders internetbestanden achtervolgde. Uiteindelijk, toen de markt en investeerders geen geld meer hadden, stortte de bodem snel in, waardoor de meerderheid van de beleggers die niet geduldig en gedisciplineerd genoeg waren, werd weggevaagd.

Les drie - Focus on Cash Flow
Monopoly is een eenvoudig spel: je begint met wat geld en je doel is om de laatste speler te zijn die met geld staat. De manier waarop je wint in Monopoly is door het verzamelen van huurprijzen op onroerend goed of cashflow. Niet veel mensen weten dit, maar de meest waardevolle eigenschappen op het Monopoly-bord, met de beste cashflow, zijn de vier spoorwegen; als je ze alle vier kunt bezitten, heb je jezelf in een zeer goede positie geplaatst. Met elke spoorweg kost $ 200, door alle vier te verzamelen verzamel je $ 200 in huur of een rendement van 25%. Ik besef dat dit een heel bizarre manier kan zijn om naar een game te kijken, maar dit is precies waarom Monopoly waardevolle financiële en investeringslessen biedt.

In de loop van de tijd nemen de activa in waarde toe op basis van de kasstromen die zij produceren. Zelfs iets eenvoudigs als een spaarrekening of een spaarpot wordt waardevoller als het meer geld verdient, i. e. , een hogere rente. Bij beleggen zijn de meest succesvolle investeringen afkomstig van bedrijven die groeiende kasstromen kunnen genereren. Iconische bedrijven zoals Coca-Cola, Johnson & Johnson en IBM zijn al tientallen jaren zeer succesvolle investeringen vanwege de groei van de kasstromen.

Les vier - het duurste bezit is niet altijd de beste De meeste monopolie spelers willen Park Place en Boardwalk bezitten omdat ze de grootste uitbetalingen hebben. Maar ze zijn ook de duurste stukken om te onderhouden. Veel mensen verliezen bij Monopoly door de duurste stukken te bezitten omdat ze geen aandacht besteden aan de kosten, maar alleen de cashflow. Focussen op de cashflow zonder rekening te houden met de kosten die worden betaald om die geldstromen te bereiken, is om het spel met blinders te spelen.

Degenen die winnen bij Monopoly en die investeren op de lange termijn, richten zich in plaats daarvan op de waarde die wordt verkregen voor de betaalde prijs.Bij beleggen kunnen de beste investeringen vaak worden aangetast door bedrijven die handelen tegen een spotprijs. Het bezit van Boardwalk en Park Place is niet hoe je wint bij Monopoly; je wint door het meeste geld te verdienen. Bij beleggen win je door laag te kopen en hoog te verkopen. Als je je concentreert op de duurste bezittingen, is de kans groot dat je te veel betaalt en jezelf opgeeft voor verliezen.

Les vijf - Zet niet al je eieren in één mand Je zult niet veel winnen in Monopoly door gewoon een eigenschap op het bord te hebben en het op te laden met hotels. Het is ook moeilijk om te winnen als je alles op het bord probeert te kopen en jezelf te dun verspreidt. Af en toe kun je geluk hebben en elke tegenstander op je eigendom laten landen, maar meestal is de winnaar iemand die zijn of haar eigendommen over het hele bord spreidt en meerdere kansen heeft om huurprijzen vast te leggen.

Hetzelfde principe is van toepassing op beleggen. Als je alles op één of twee aandelen inzet, stel je jezelf bloot aan een potentieel verlies als er iets misgaat. Tegelijkertijd kunt u uw winst verdunnen door te proberen 100 verschillende aandelen te bezitten. Op intelligente wijze diversifiëren - studies hebben aangetoond dat een portefeuille na 15 tot 20 effecten geen additionele diversificatievoordelen oplevert. Dus wed niet alleen op een of twee activa of probeer om 50 assets bij te houden.

The Bottom Line Natuurlijk moet een bordspel als Monopoly niet worden opgevat als een gedegen opleiding in financiën en beleggen, want het heeft zeker zijn gebreken. Het heeft echter wel enkele waardevolle lessen om les te geven, bijvoorbeeld om intelligent over het bord uit te spreiden, contant geld bij de hand te houden, aandacht te besteden aan geldstromen, geduldig te zijn en aandacht te besteden aan de prijs. Gebruik deze vijf lessen als een leidraad voor intelligentere en succesvollere investeringsbeslissingen.