De herbelegging van dividenden kan een methode zijn die beleggers gebruiken voor het creëren van rijkdom. Veel bedrijven bieden herinvesteringsplannen voor dividend aan, of DRIP's. Met deze plannen kunnen beleggers hun dividenden herinvesteren door extra aandelen of fracties van aandelen van het bedrijf te kopen. DRIP's zijn ontworpen voor beleggers van langere duur. De aandelen worden direct teruggekocht en verkocht aan het bedrijf. Dit kan de tijd die een investeerder nodig heeft om een ​​positie te liquideren, verlengen. Toch zijn er enkele voordelen van het gebruik van DRIP's die beleggers moeten overwegen, waaronder lagere commissies, een korting op aandelenprijzen, het gemiddelde van de kosten van de dollar en optionele contante betalingen.

AD:

Basisprincipes van DRIP's

Bedrijven stellen vaak bepaalde tijden van het jaar vast waarop aandeelhouders via een DRIP aandelen kunnen kopen. De belegger moet zich inschrijven voor het programma. Een overweging is ervoor te zorgen dat de aandelen correct worden geregistreerd op naam van de belegger. Vaak worden aandelen op naam van de makelaardij geregistreerd in tegenstelling tot de naam van de individuele belegger.

Een belegger moet rechtstreeks contact opnemen met het bedrijf voor het prospectus van het DRIP-programma. Dit prospectus bevat alle relevante informatie over het programma, inclusief de kosten. Vanaf 2015 is een recentere trend dat bedrijven de vergoedingen voor DRIP's iets verhogen om een ​​deel van de extra kosten van de programma's te compenseren.

AD:

Aandelen die via DRIP's aan beleggers worden verkocht, worden niet op de vrije markt gekocht. Integendeel, ze komen uit de aandelenreserve van het bedrijf. Wanneer een belegger de aandelen wil verkopen, worden deze bovendien rechtstreeks tegen de huidige marktprijs aan het bedrijf terugverkocht. Ze worden niet op de vrije markt verkocht. Dit kan enige tijd in beslag nemen om contact op te nemen met het bedrijf om de aandelen terug te kopen. Beleggers moeten zich bewust zijn van deze overweging als ze ooit verwachten dat ze hun posities snel moeten liquideren.

AD:

Er zijn een paar verschillende soorten DRIP's. Sommige bedrijven kunnen hun eigen plannen beheren via hun afdelingen voor investor relations. Andere bedrijven besteden het DRIP-programma uit via een externe transferagent. Een derde optie is dat bedrijven een makelaarskantoor hebben om het programma te beheren.

Minimale commissies

Met veel DRIP's kunnen beleggers de extra aandelen kopen met minimale of geen commissies. Hierdoor kan een belegger extra aandelen kopen tegen lage kosten. De bedrijven rekenen geen commissies in omdat er geen makelaar bij betrokken is. In plaats van te moeten wachten om te sparen voor een grotere aankoop van aandelen en de bijbehorende commissie voor een traditionele makelaar, kunnen beleggers het kleinere bedrag aan dividenden in de loop van de tijd beleggen. Dit kan een goed instrument zijn voor het creëren van welvaart op lange termijn.Aangezien het bovendien een passieve beleggingsstrategie is, betekent dit niet dat er kosten worden opgebouwd.

Korting op aandelenprijzen

Met veel DRIP's kunnen beleggers aandelen kopen tegen een korting op de marktprijs. Het bedrag van deze korting varieert van 1 tot 10%. Dit kan het voor langetermijnbeleggers gemakkelijker en goedkoper maken om extra aandelen te accumuleren. Deze korting kan in de loop van de tijd worden opgeteld voor een langetermijninvestering.

Dollar kostend gemiddelde

De meeste DRIP's gebruiken een techniek die bekend staat als dollar cost averageaging (DCA). DCA stelt een belegger in staat om met regelmatige tussenpozen een vast geldbedrag in één enkele belegging te beleggen. Dit heeft tot gevolg dat de prijs van de voorraad wordt gemiddeld. Het kan enkele van de dagelijkse schommelingen en volatiliteit van het kopen van aandelen op de open markt vergt.

Aangezien er een vast bedrag wordt geïnvesteerd, worden er meer aandelen gekocht wanneer de aandelenprijs daalt. Aan de andere kant worden minder aandelen gekocht wanneer de prijs van de aandelen hoger is. Over een lange periode accumuleert een belegger een positie in de aandelen zonder onderhevig te zijn aan de volatiliteit van de aandelen op de open markt. Dit kan de prijs per aandeel voor de aandelen verlagen. Bovendien probeert een belegger de markt niet te overtuigen en de dalingen door te kopen. Dit maakt het eenvoudiger voor de accumulatie van een grote positie tegen lagere kosten gedurende een lange periode.

Optionele contante betalingen

Met veel DRIP's kunnen beleggers extra geld sturen voor optionele contante betalingen. Hierdoor kan de belegger extra aandelen rechtstreeks van het bedrijf kopen. Als dit bedrag niet voldoende is om een ​​volledig aandeel te kopen, verkoopt het bedrijf de belegger een fractioneel aandeel met een fractioneel bedrag van het dividend. De timing voor deze optionele contante betalingen varieert van plan tot schema.

Voordeel voor bedrijven

DRIP's zijn om verschillende redenen nuttig voor bedrijven. De aandelen die in DRIP-programma's worden verkocht, bieden de onderneming tegen lagere kosten toegang tot extra kapitaal. Beleggers kopen DRIP-aandelen rechtstreeks van het bedrijf. Het kapitaal kan direct in het bedrijf worden geïnvesteerd. Dit is anders dan wanneer aandelen worden gekocht en verkocht op de open markt. Het bedrijf ziet niet echt een direct voordeel.

Daarnaast zijn DRIP's gunstig voor het verkrijgen van langetermijnbeleggers. DRIP-aandelen hebben minder liquiditeit dan die gekocht en verkocht op de open markt, omdat de aandelen alleen kunnen worden terugverkocht aan het bedrijf. Dientengevolge zullen aandeelhouders via DRIP-programma's minder geneigd zijn om hun aandelen te verkopen tijdens een daling van de aandelenkoers. Dit helpt de aandelenkoers te ondersteunen. DRIP's helpen een langetermijnbeleggersbasis voor het bedrijf ondersteunen.

Belasting van Aandelen

Veel beleggers zijn van mening dat er, aangezien de dividenden rechtstreeks worden geïnvesteerd in de aandelen van de onderneming, geen belasting verschuldigd is. Hoewel er geen contant dividend wordt uitgekeerd, zijn beleggers nog steeds belasting verschuldigd over het bedrag van het dividend. Bedrijven sturen beleggers 1099 formulieren met vermelding van het bedrag van het dividend. Dit bedrag wordt vervolgens belast tegen het juiste tarief.

Een optie is voor beleggers om DRIP's op te zetten voor aandelen die zijn geplaatst in een traditionele individuele pensioenrekening, of IRA, of een Roth IRA. Zolang het geld niet wordt onttrokken aan de IRA hoeft de belegger mogelijk geen belastingen te betalen over de dividendbedragen. DRIP's zijn goed ontworpen voor opname in IRA's, omdat investeerders geen geld van IRA's kunnen opnemen tot ze een bepaalde leeftijd bereiken. DRIP's zijn ontworpen als een investering voor de langere termijn en maken de aankoop van extra aandelen in een bedrijf mogelijk. Omdat ze passief zijn en niet gemakkelijk kunnen worden geliquideerd, kunnen ze voor sommige beleggers geschikt zijn om op te nemen in een IRA, waar regels gelden voor het opnemen van geld van de rekening.