Investeren in aandelen die dividenden uitkeren, is een strategische manier om een ​​betrouwbare inkomstenstroom tot stand te brengen en rijkdom op te bouwen. Terwijl beleggers een hoger risico nemen, is er ook potentieel voor meer rendement.

Succes behalen met deze investeringen is niet noodzakelijkerwijs een rocket science, maar vereist wel begrip van enkele basisprincipes. Hier zijn zes beproefde regels die elke slimme belegger moet kennen wanneer hij in dividenden belegt. (Zie voor meer informatie de zelfstudie: Inleiding naar dividenden .)

1. Kies Kwaliteit boven Aantal

Een van de belangrijkste overwegingen voor beleggers bij het kiezen van beleggingen is het dividendrendement. Hoe hoger de opbrengst, hoe beter de opbrengst, maar de cijfers kunnen bedrieglijk zijn. Als het huidige uitbetalingsniveau van de aandelen op lange termijn niet houdbaar is, kunnen die markantekende dividenden snel opdrogen. REIT's zijn een goed voorbeeld van hoe fluctuaties in de markt direct van invloed kunnen zijn op de uitbetaling van dividenden.

Het selecteren van een investering die meer stabiliteit biedt, kan betekenen dat een bepaald rendement op korte termijn wordt opgeofferd, maar het resultaat kan gunstiger zijn, met name voor beleggers die een buy-and-hold-benadering verkiezen. Het inkomen dat wordt gegenereerd door dividenden met een lager risico is mogelijk minder, maar het is waarschijnlijk betrouwbaarder in de tijd.

2. Vasthouden aan gevestigde bedrijven

De aandelenmarkt beweegt in cycli en heeft de neiging zichzelf zo nu en dan te herhalen. Bij het kiezen van dividendinvesteringen is er geen betere meetlat dan de prestaties uit het verleden. Specifiek moeten beleggers zich richten op bedrijven die de status "dividendaristocraat" hebben verdiend.

Dit zijn gevestigde bedrijven die de dividenduitkeringen aan beleggers consistent hebben verhoogd in de afgelopen 25 jaar. Hun merken zijn gemakkelijk herkenbaar en ze genereren een gestage stroom geld met een grote kans om dit ook in de toekomst te blijven doen. (Lees meer over waarom dividendaristocraten een goede keuze zijn, lees: Nu is het tijd om te investeren in de Dividend-aristocraten .)

3. Zoek naar groeipotentieel

Terwijl nieuwere bedrijven een aantal indrukwekkende dividenden kunnen uitbetalen, zouden beleggers niet op de trein moeten springen zonder hun onderzoek te doen. Afgezien van het kijken naar eerdere en huidige rendementen, is het ook belangrijk om te kijken naar het toekomstige potentieel van het bedrijf om zijn dividenduitbetalingen te verhogen.

Dit is het belangrijkste verschil tussen beleggen in groei en waarde beleggen. Met groei-investeringen, in plaats van te focussen op wat de aandelen momenteel verhandelen, zou je kijken naar de langetermijnvooruitzichten voor groei om te meten hoe winstgevend het zou zijn vanuit het oogpunt van dividend.

4. Houd rekening met de uitbetalingsratio

De dividenduitbetalingsratio van een bedrijf kan aantonen hoe veilig de investering is.Deze ratio vertelt investeerders niet alleen hoeveel wordt uitbetaald aan aandeelhouders, maar ook hoeveel inkomsten het bedrijf kan behouden.

Als u een hoogrenderende dividendvoorraad tegenkomt, maar het bedrijf een aanzienlijk percentage van zijn inkomsten aan beleggers uitkeert, is dat een teken dat u voorzichtig moet zijn. Als het bedrijf zijn inkomstenstroom zou zien verminderen, zou het aantal dividenden dat u ontvangt op het hakblok gaan. (Zie voor meer informatie over uitbetalingsratio's: Een hulppoort die de Dividend Uitbetalingratio berekent .)

5. Mix It Up

Er is een sterk argument om de activa te concentreren op een handvol aandelen of gericht te zijn op een specifieke sector van de markt. Als de bedrijven of bedrijfstakken waar u zich hebt gevestigd een uitzonderlijk palmares hebben, is dat een goed voorteken voor uw toekomstige dividendinkomsten. Aan de andere kant kan dat problematisch zijn tijdens een binnenstad in de markt.

Het spreiden van activa over meerdere dividendbetalende investeringen voegt diversiteit toe aan uw beleggingen en stelt u in staat om het risico te minimaliseren. Wanneer dividenden in één gebied worden verminderd, is het verlies mogelijk minder diep gevoeld wanneer de rest van uw portefeuille blijft presteren.

6. Weten wanneer vast te houden en wanneer te plooien

Investing guru Warren Buffett gelooft stellig in het nemen van de lange termijn als het gaat om beleggen, maar net als elke slimme belegger weet hij wanneer hij zijn verliezen moet beperken. Met dividendaandelen is er een dunne lijn tussen wachten tot de investering loont en te lang blijven hangen.

Dit is een bijzonder gemakkelijke fout bij het kopen van aandelen die aan de oppervlakte een uitstekende waarde lijken te zijn. Het probleem doet zich voor wanneer het bedrijf niet presteert met betrekking tot groei. Herkennen wanneer een voorraad zinkt, is van vitaal belang, maar je moet ook weten wanneer je daarop moet reageren en wanneer je goed moet zitten.

De bottom line

Met de juiste aanpak kan dividendbelegging een exponentiële waarde toevoegen aan de portefeuille van een belegger. De sleutel ligt in het weten hoe aandelen te evalueren om die te bepalen die het sterkste rendement bieden terwijl het risico wordt geminimaliseerd en de diversiteit wordt gehandhaafd.

Het is niets minder dan een jongleeract, maar door zich te houden aan de richtlijnen die hier zijn uiteengezet, kunnen beleggers zich beter positioneren voor maximaal succes.