Millennials met een hoge nettowaarde (HNW) en die met de potentie om rijke huidige kansen te worden voor financiële adviseurs die hun klantenbestand willen laten groeien. Maar financiële bedrijven overzien toekomstige HNW generatie Y-ers, volgens een onderzoek door TD Ameritrade.

De enquête, Gen Y Investor Insights: Millennial Millionaires in the Making, vroeg 536 investeerders in de leeftijd van 18-39. Het definieert HNW-millennials als degenen met meer dan $ 500.000 aan belegbare activa en potentiële HNW-millennials als die met $ 25, 000- $ 500, 000 aan belegbare activa en een jaarlijks gezinsinkomen van $ 150.000 of meer. Massa rijke millennials, hebben intussen een jaarlijks huishoudinkomen variërend tussen $ 50, 000- $ 149, 000 en investeerbare activa van $ 25, 000- $ 500, 000.

Van millennials wordt verwacht dat ze miljarden dollars erven van babyboomers die al geruime tijd afhankelijk zijn van geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's), blijkt uit de enquête. "Adviseurs kunnen niet wachten tot deze volgende generatie rijk is voordat ze beginnen met het uitrollen van de rode loper. Deze overgang is nu aan de gang, "zei Tom Nally, president, TD Ameritrade Institutional in een verklaring. "Uit ons laatste onderzoek blijkt dat RIA's goed gediend zijn bij het nastreven van jonge investeerders die misschien nog geen grote welvaart hebben, maar een hoog winstpotentieel hebben en graag willen samenwerken met een professionele adviseur. "(Zie voor meer informatie: Tips voor het omgaan met overerving van clients .)

Adviseurs kiezen

Rijke millennials hebben meer kans (65%) om een ​​adviseur te gebruiken dan hun collega's met een hoog potentieel (33%). Vijfenvijftig procent van de high-potential millennials met een adviseur huurde een eigen maar slechts 29% plan in om de adviseur van hun familie te behouden. Het goede nieuws is dat bijna 70% van deze groep een adviseur wil om hun financiën te helpen beheren. (Voor gerelateerde informatie, zie: Financiële adviseurs moeten deze groep NU zoeken .)

Drieënzestig procent van de rijke millennials met een adviseur hield de adviseur van hun familie bij en zijn niet van plan om te veranderen. Slechts 23% was verbonden met een adviseur door middel van een verwijzing door een vriend of collega, vergeleken met 44% van de potentiëlen en 49% van de millenials van massale welgestelden. (Voor gerelateerde informatie, zie: De veranderende welvaartsdemografie - en hoe deze te gebruiken .)

Welke millennials willen

Rijke millennials kiezen vaker een adviseur die een tijdgenoot is versus een oudere . Dit biedt kansen voor jonge adviseurs. Bovendien bestaat bijna de helft van deze groep uit vrouwen, wat wijst op een groeiende behoefte aan vrouwvriendelijke praktijken. Meer dan de helft (58%) van de potentiële HNW-millennials en de massale welgestelde (55%) ondervraagden zeiden dat ze de voorkeur zouden geven aan een adviseur die ouder is dan zij. (Zie voor meer informatie: Een gids voor financieel adviseurs voor millennial clients .)

Millennials zijn over het algemeen overwegend "validators", zo blijkt uit de enquête. Dit betekent dat ze een adviseur willen om hun financiën te beheren, maar verwachten een belangrijke rol te spelen bij het nemen van beslissingen.

Op het gebied van communicatie verwachten millennials in het algemeen dat adviseurs toegankelijk en onmiddellijk responsief zijn. Vermaarde millennials geven de voorkeur aan verschillende opties bij het communiceren met hun adviseurs, variërend van e-mail en telefoongesprekken tot persoonlijke ontmoetingen en sociale media. Millennials met een hoog potentieel en massale welstand geven de voorkeur aan e-mail met een ruime marge. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs gebruikmaken van sociale media .)

Belangrijkste zorgen rondom pensioen

De topbezorgdheid voor alle drie groepen overleeft hun spaargeld. De tweede belangrijkste zorg voor de potentieel rijke en de massale welgestelde is om langer te moeten werken om het inkomen aan te vullen, gevolgd door het omgaan met gezondheidszorguitgaven. Rijke millennials houden zich ook bezig met de kosten van de gezondheidszorg, gevolgd door de kosten van de zorg voor een bejaarde ouder of familielid. (Voor gerelateerde literatuur, zie: Pensioen: welke generaties zijn de beste spaarders? )

De achterste lijn

Financiële adviseurs die hun praktijken willen laten groeien, zouden zich moeten richten op potentiële vermogende millennials . Ze worden het meest over het hoofd gezien van deze generatie door financiële dienstverleners terwijl ze tegelijkertijd het meeste potentieel bieden. (Voor gerelateerde informatie, zie: Nu is de tijd om Gen X-klanten en te hacken voor de liefdadigheidsboom ( ).)