De snel veranderende omgeving in de financiële planningindustrie heeft ertoe geleid dat veel financiële adviseurs op zoek zijn naar nieuwe manieren om verhandelbare waarde te bieden aan hun klanten. De komst van robo-adviseurs en andere sleutelfactoren heeft ertoe geleid dat het beheer van het geld een steeds meer gecommercialiseerde dienst is geworden. Maar een van de belangrijkste manieren waarop veel van hen lijken over het hoofd te zijn gezien, is het gebied van impactbelegging. Dit type beleggen is gericht op het gebruik van klantgeld om een ​​positieve invloed op het goede te hebben die verder gaat dan een eenvoudig rendement. Impactbeleggingen kunnen een nieuwe belangrijke beweging in de financiële managementindustrie vertegenwoordigen en adviseurs moeten met deze nieuwe aanpak op de rit gaan.

Investeren voor het algemeen welzijn

Het Global Impact Investing Network definieert impactbeleggen als: "Impactinvesteringen zijn investeringen in bedrijven, organisaties en fondsen met de bedoeling om meetbare sociale en milieueffecten te genereren naast een financieel rendement. "Impactinvesteringen kunnen recyclingbedrijven, sociaal verantwoordelijke geldschieters en andere soortgelijke entiteiten omvatten die uiteindelijk meer aan de samenleving dan alleen een rendement op kapitaal bieden. Bedrijven die leningen verstrekken aan kleine bedrijven die anders geen toegang hebben tot kapitaal, bedrijven die armoede bestrijden door gezonde lunches te verstrekken aan schoolkinderen in binnenstadsfabrieken en fabrikanten die goedkope, veilige stroom leveren aan ontwikkelingslanden in de vorm van zonnelantaarns allemaal vallen in de categorie van impactbeleggen. (Zie voor meer informatie: De waarde van sociaal verantwoorde beleggingen .)

Impactbeleggingsbedrijven kunnen zowel winstgevende bedrijven zijn die specifiek voor hun producten of diensten van plan zijn om een ​​maatschappelijke situatie aan te pakken, zoals armoede of ongelijkheid, en ook ondernemende non-profitorganisaties die inkomsten genereren en inkomstenstromen. Impactbelegging omvat alle activaklassen en sectoren van de economie en heeft ook geen geografische limieten. Sommige van de sectoren waarin impactinvesteringen te vinden zijn, zijn onder meer gemeenschapsontwikkeling, financiering voor kleine bedrijven, onderwijs, gezondheidszorg, natuurlijke hulpbronnen en duurzame energie.

Impactbeleggen gaat de maatschappelijk verantwoorde beleggingsbenadering een stap verder; overwegende dat de laatste vorm van beleggen bedrijven eenvoudigweg uitsluit van bepaalde activiteiten, zoals alcohol, pornografie of tabak, en dat impact investing proactief kijkt naar bedrijven met een expliciete focus op een positieve maatschappelijke impact. In de inleidende handleiding voor impactinvesteringen gaf de Case Foundation enkele voorbeelden van impactbedrijven, waaronder: (Zie voor meer: ​​ Impactbeleggen: een verschil maken en een winst maken .)

• Revolution Foods - Deze B Corporation biedt meer dan een miljoen gezonde, uit voedingsoogpunt evenwichtige lunches gemaakt van natuurlijke ingrediënten aan K-12 schoolkinderen in het hele land. En het doet dit tegen prijzen die overeenkomen met andere lunchkeuzes van vandaag. De doelstellingen voor sociale impact omvatten gemeenschapsontwikkeling, veiligheid in voedsel en de ontwikkeling van een goede gezondheid voor kinderen. Enkele van zijn opmerkelijke investeerders zijn Kellogg Company, Catamount Investors en DBL Investment Partners.
• Greyston Bakery - Dit bedrijf exploiteert een duurzaam gebakbedrijf terwijl het personen in dienst heeft die werden ingehuurd, ongeacht hun achtergrond, opleidingsniveau of eerdere werkgeschiedenis. De doelen zijn onder meer de ontwikkeling van de gemeenschap en de groei van de productiviteit en het inkomen.
• California Freshworks Fund - Dit bedrijf is een samenwerkingsverband tussen de publieke en de private sector gericht op het brengen van supermarkten naar gebieden die er geen hebben. Het heeft meer dan $ 270 miljoen opgehaald voor deze onderneming en de opmerkelijke investeerders zijn Capital Impact Partners en Citibank.
• Progreso Financiero - Dit CDFI-fonds biedt betaalbare leningen aan leners in de Spaanse gemeenschap. Het heeft meer dan een miljard dollar aan leningen verstrekt en streeft naar één miljoen kredietnemers tegen het einde van 2016. Opvallende beleggers zijn Greylock Partners en Core Innovation Capital. De belangrijkste doelstellingen voor sociale impact omvatten verantwoorde toegang tot krediet, gemeenschapsontwikkeling en gelijkheid.

Rol van adviseurs

De vraag naar effectgericht portefeuillebeheer neemt snel toe. Toch hebben veel adviseurs dit groeiende segment van portfolieaanbiedingen schijnbaar genegeerd. Dit is waarschijnlijk deels te wijten aan gebrek aan scholing, en kan ook deels te wijten zijn aan de aarzeling om geld van klanten te binden aan een aanpak die een pager rendement kan opleveren. (Zie voor meer informatie: Maatschappelijk verantwoord beleggen: hoe millennials het besturen .)

Maar enkele vergelijkingen van hoe impactinvesteringen ten opzichte van anderen gedurende een volledige marktcyclus hebben uitgeoefend, tonen aan dat de impactinvesteringen inderdaad beter dan hun bredere tegenhangers. Hoewel prestaties in het verleden toekomstige resultaten niet kunnen garanderen, kunnen deze gegevens adviseurs helpen om een ​​dialoog met hun klanten over deze benadering van beleggen te beginnen. Veel klanten die op zoek zijn naar een goede plek om hun geld te storten, kunnen worden verleid door het vooruitzicht hun geld te gebruiken om iets goeds te doen.

Met name jonge beleggers en vrouwen hebben de wens uitgesproken om hun geld te gebruiken om meer te doen dan alleen een rendement voor hen te produceren. Een recent onderzoek uitgevoerd door Morgan Stanley toont aan dat maar liefst 84% van de vrouwen en 76% van de millennials op zoek zijn naar portfoliomanagement dat zich concentreert op het leveren van meerwaarde.

The Bottom Line

De term impact investing bestaat pas sinds 2008, maar deze jonge beweging breidt zich snel uit naar een omvangrijke branche van verenigingen, conferenties, platforms en onderzoek. Deze ontwikkeling zal investeerders en adviseurs in staat stellen tastbare winsten te behalen van bedrijven die zich inzetten om een ​​tastbaar verschil te maken in de samenleving.(Zie voor meer informatie: Wat willen de meest behoeftigen van hun financiële adviseurs .)