Ondanks de opkomst van robo-adviseurs en technologie zien financiële adviseurs nog steeds dat persoonlijke interacties de sleutel blijven tot hun praktijken over 10 jaar, volgens een onderzoek uitgevoerd door SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65 61 + 1 08% Created with Highstock 4. 2. 6 ).

Uit het voorspellingsonderzoek van 2025 bleek dat 58% van de ondervraagde financiële adviseurs verwachtte het grootste deel van hun tijd te besteden aan het cultiveren van bestaande klantrelaties via persoonlijke ontmoetingen. Videoconferencing komt in een verre seconde (32%), terwijl e-mail, sociale media en evenementen de laatste 10% uitmaken. (Zie voor verwante literatuur: Zijn Robo-Advisors de slechtste nachtmerrie van de adviseur? )

Outlook on Growth, Investments

Meer dan de helft van de ondervraagde adviseurs (58%) verwacht dat verwijzingen de belangrijkste bedrijfsgenerator in 2025 blijven en 19% verwacht dat de invloedscentra nuttig blijven. Als het op sociale media aankomt, gelooft slechts 16% van de adviseurs dat het over tien jaar een belangrijk hulpmiddel zal zijn voor het genereren van nieuwe bedrijven.

Op de vraag wat volgens hen de grootste differentiator voor hun bedrijf zal zijn in 2025, zeggen de meesten (92%) over hun planningsbenadering en -relaties, gevolgd door een beleggingsaanpak (5%), technologie (2%) en praktijkomvang ( 1%). Als het gaat om investeringen, zien adviseurs belastinggerelateerd beleggen (29%), doelgericht beleggen (20%) en indexbeleggen het meeste momentum in 2025. Tactisch / dynamisch beleggen, exchange traded funds (ETF's), en Maatschappelijk verantwoord beleggen zal minder momentum hebben, aldus de ondervraagde adviseurs.

SEI wijst erop dat technologie een ander aandachtspunt is dat adviseurs kan helpen hun bedrijf te laten groeien. Het heeft ook invloed op de manier waarop zij in de toekomst zaken doen. Van de technologieën die werden gepresenteerd aan deelnemers aan de enquête, koos 38% van de bedrijfsefficiëntie-instrumenten als de grootste impact op hun praktijk wat betreft het winnen van nieuwe klanten in 2025. Bijna een kwart ondertussen geselecteerde frontofficetools zoals klantrelatiebeheer (CRM) technologie. Andere technologische hulpmiddelen voor adviseurs met impact zijn digitale marketing, robo-planningstools, 24/7 vrijwel beschikbaar voor klanten en sociale media zoals Twitter, LinkedIn en Facebook. (Voor gerelateerde informatie, zie: Belangrijkste tips voor sociale media voor financieel adviseurs. )

Anticipated Obstacles

Terwijl adviseurs anticiperen op het hebben van nieuwe tools om hun praktijken over een decennium te laten groeien, verwachten ze ook obstakels. Bijna de helft beschouwt wettelijke en complianceregels als de grootste obstakels voor groei. Het werven van talent, de groei van 'doe-het-zelf'-investeringen en het aantrekken van millenniumklanten ronden de lijst af.Adviseurs zien technologische vooruitgang en belastingcodes als minder obstakel in 2025. Misschien is het niet verrassend dat een meerderheid (84%) van de ondervraagde adviseurs zei dat de fiduciaire regel van het ministerie van Arbeid (DOL) een groot of zeer groot effect zal hebben op de volgende generatie van adviseurs.

Impact van Robo-Advisors

Financiële adviseurs voorspellen dat robo-adviseurs hier blijven. Maar bijna de helft (48%) denkt dat robo-adviseurs de sector op een positieve manier zullen beïnvloeden, terwijl 21% het tegenovergestelde voelt. Op de vraag of zij een robo-adviseur component als onderdeel van hun aanbod zullen opnemen, voorspelt meer dan de helft van de respondenten dat 31% tot 80% van de adviseurs een soort van robo-adviseur diensten zullen aanbieden tegen 2025.

aspecten van portfoliobeheer kunnen worden geautomatiseerd voor kleinere portefeuilles, financiële planning en de beslissingen die daarmee verband houden zijn vandaag veel gecompliceerder voor grotere portefeuilles, en zullen zo 10 jaar verder blijven ", aldus Wayne Withrow, executive vice-president van SEI en hoofd van het SEI Advisor Network, in een verklaring. "Uit deze enquêteresultaten blijkt verder de noodzaak van een mensgerichte aanpak."

"Vanwege de veranderende behoeften van technisch onderlegde en tijdgecontroleerde investeerders, adviseurs moeten technologie gebruiken om de productiviteit te verbeteren en tijd vrij te maken om met klanten door te brengen, "zei hij." Techno-adviseur worden is van cruciaal belang om klanten in de toekomst beter te kunnen bedienen. "

De bottom line

Veel adviseurs zijn van mening dat persoonlijke interacties de sleutel blijven tot hun praktijken een decennium vanaf nu. Tegelijkertijd verwachten ze een soort van robo-adviseurs te kunnen aanbieden om hun praktijk in 2025 te verbeteren en waarschijnlijk te verbeteren. (Zie voor verwante literatuur: Welke Roboreadviseur is het beste voor financieel adviseurs? )