Bijna een miljoen (920.000) nieuwe miljonairs werden wereldwijd geslagen in 2014. Het aantal vermogende particulieren (HNWI's) groeide naar 14. 6 miljoen, en hun gecombineerde rijkdom naar $ 56 . 4 biljoen, volgens het volgens World Wealth Report 2015 , uitgegeven door Capgemini en RBC Wealth Management. De groei vertegenwoordigt een stijging van ongeveer 7%, of de helft van de groei van het voorgaande jaar. (Zie voor meer: ​​ Wat was de miljonair Boom? )

Hoewel de rijken grotendeels tevreden zijn met hun vermogensbeheerders, willen ze meer hulp als het gaat om advies over het investeren in sociale effecten, zo bleek uit het rapport. Het definieert HNWI's als die met een belegbaar vermogen van $ 1 miljoen of meer, exclusief hoofdverblijfplaats, verzamelobjecten, verbruiksgoederen en duurzame consumptiegoederen. (Zie voor meer informatie: Klanten met veel nettolonen vinden en behouden .)

Wereldwijde uitsplitsing

De meerderheid van de HNWI-populatie en hun rijkdom zijn relatief gelijk verdeeld tussen Noord-Amerika, Europa en Azië-Pacific. De regio Azië-Stille Oceaan groeide in de snelste tijd en is nu de thuisbasis van meer HNWI's dan enige andere regio.

Noord-Amerika blijft als eerste algemeen scoren op HNWI-rijkdom voor $ 16. 2 biljoen, vergeleken met de $ 15 van Asia-Pacific. 8 biljoen en Europa's $ 13. 0 biljoen. Maar de groei van welvaart in Azië-Pacific (11% versus 9% in Noord-Amerika en 4. 6% in Europa) zal naar verwachting doorzetten. Naar verwachting zal Azië-Pacific naar verwachting de toppositie innemen voor HNWI-rijkdom voor het einde van 2015. (Zie voor meer: ​​ Waar de Ultra-Wealthy Live in Amerika .)

Asia-Pacific breidde ook zijn HNWI-populatie wereldwijd het snelst uit met 9% en dreef voorbij Noord-Amerika als regio met de meeste HNWI's op 4. 69 miljoen. De HNWI's in Noord-Amerika groeiden naar 4. 68 miljoen en Europa naar 4 miljoen.

"Tweeduizend veertien was het zesde opeenvolgende jaar van groei voor de vermogende markt, met robuuste aandelenrendementen en economische prestaties waardoor het vermogen met ongeveer 7% kon groeien, na een groei met dubbele cijfers een jaar eerder," zei George Lewis, groepsdirecteur, RBC Wealth Management & RBC Insurance, in een verklaring. "Azië-Pacific leidde de groei van de welvaart dit jaar en stak Noord-Amerika net uit als de nieuwe leider in vermogende bevolking. de komende jaren verwachten we dat Europa een grote aanjager van HNWI-rijkdom zal zijn, terwijl de regio economisch herstelt. " (Zie voor meer: ​​ In welke landen betalen hooggeplaatste werknemers de meeste belasting? )

China en de VS vertegenwoordigen meer dan de helft (52%) van de wereldwijde HNWI-bevolkingsgroei. India leidde de wereld in groei voor zowel de HNWI-bevolking (26%) als de welvaart (28%) door de sterke prestaties op de aandelenmarkt en de lagere kosten van de aanzienlijke olie-invoer.China volgde, met bevolkingsgroei en welvaartsgroeipercentages van respectievelijk 17% en 19%. Dit werd veroorzaakt door de groei van het bruto binnenlands product (bbp), de toegenomen export en de matige performance op de aandelenmarkt.

De enige regio met een afname van de HNWI-bevolking en -rijkdom was Latijns-Amerika, waar de rijke bevolking kromp met 2% en de welvaart met 0,5% daalde. De daling was grotendeels toe te schrijven aan dalende grondstoffenprijzen, wat resulteerde in een daling van de aandelenmarkten, benadrukt het rapport.

In Europa groeide de HNWI-bevolking en hun rijkdom met slechts ongeveer 4% als gevolg van zwakke economische prestaties en dalende aandelenmarkten in de meeste landen. (Zie voor meer: ​​ Is Duitsland drager van de Europese economie? )

Hoe de rijke belegging

De meest geprezen activaklasse in 2014 onder de rijken was aandelen, die het geld met een kleine marge inhaalden . Aandelen vertegenwoordigden 27% van de portefeuilles wereldwijd en hadden een waarde van 26%.

De toewijzing van HNWI's aan contanten is hoofdzakelijk bedoeld om hun levensstijl (36%) te behouden of voor de veiligheid in geval van marktvolatiliteit (31%). De rest van de portefeuilles werd toegewezen aan onroerend goed (20%), vastrentende waarden (16%) en alternatieve beleggingen (10%). (Zie voor meer: ​​ Hoe miljonairs hun fortuin beheren .)

"Toegenomen blootstelling aan aandelen duidt op een langzaam groeiende behoefte aan risico's omdat vermogende particulieren comfort tonen in aandelen die een groter deel opnemen van portefeuilles, terwijl de waarde van activa stijgt ", zegt Andrew Lees, global sales officer bij Capgemini Global Financial Services.

Het gebruik van krediet in portefeuilles van HNWI's is wijdverbreid, aldus het rapport. Achttien procent van de activa wordt gefinancierd met geleend geld, met hogere niveaus bij vrouwen (19%), mensen in hogere welvaartscategorieën ($ 20 miljoen +) bij 22% en die jonger zijn dan 40 (27%). Krediet wordt grotendeels gebruikt als hefboom voor beleggingen (40%), gevolgd door onroerend goed (22%). (Zie voor meer informatie: Een blik op hoe de ultra-rijke investering .)

Wealth Manager Satisfaction

De rijken zijn voor het grootste deel tevreden met hun vermogensbeheerders, waardoor ze een tevredenheidscore van 72,5% wereldwijd. Degenen die het langst bij hun primaire vermogensbeheerders zijn geweest (minstens 21 jaar) zijn het meest tevreden, en registreren een tevredenheidsclassificatie van 84. 3%. Noord-Amerikanen zijn het meest tevreden (82,1%) gevolgd door Latijns-Amerikanen (75,6%) en hun tegenhangers in Azië-Pacific (72,7%), exclusief Japan. Japanse HNWI's zijn het minst tevreden met hun vermogensbeheerders, met een tevredenheidspercentage van slechts 56,5%. (Zie voor meer informatie: Tips voor het wennen van vermogende klanten .)

De rijken rekenen op vermogensbeheerders voor een breed scala aan behoeften, zo blijkt uit de studie. Ze willen met name dat hun vermogensbeheerders een goed begrip hebben van risicotolerantie (73,2%), transparantie van vergoedingen bieden (73,1%), sterke beleggingsresultaten opleveren (72,5%) en de zorgen van HNWI begrijpen (72. 0%). (Zie voor meer informatie: Welke adviseurs kunnen leren van ultrarijke klanten .)

Sociaal effect

De meerderheid van de HNWI's (92%) heeft er belang bij hun vermogen, expertise en / te investeren of tijd om een ​​positieve sociale impact te genereren.De rijken vertrouwen voornamelijk op vermogensbeheerders (30%), familie (27%) en vrienden (22%) voor advies over kansen en benaderingen van sociale impact. Van de mensen die momenteel advies over maatschappelijke impact van hun vermogensbeheerders en bedrijven ontvangen, wil meer dan de helft (54%) nog meer hulp bij het stellen van duidelijke sociale impactdoelen, bepalen welke investeringen de meeste verandering zullen beïnvloeden, hun investeringen structureren en de impact van hun sociale inspanningen. (Zie voor meer informatie: Impactbeleggen: een verschil maken en een winst maken .)

Meer groei verwacht

In het rapport wordt geraamd dat de wereldwijde HNWI-rijkdom vanaf het einde van het jaar met 8% zal blijven groeien. 2014 tot en met 2017, tot $ 70. 5 biljoen. De stijging zal worden geleid door de rijken in Azië-Pacific met een verwachte groei van 10. 3%.

In een verschuiving van de afgelopen jaren zal Europa naar verwachting een grotere rol gaan spelen in de HNWI-vermogensuitbreiding met 8. 45% per jaar, als gevolg van een verbeterd optimisme voor een groter herstel in de hele regio. De groei in Noord-Amerika zal ondertussen naar verwachting bescheidener zijn met 7%. (Zie voor meer: ​​ 5 activa alleen de ultrarijken kunnen zich veroorloven .)

De bottom line

De wereldwijde welvaart neemt toe en die groei zal naar verwachting voortduren. Terwijl HNWI's meestal tevreden zijn met hun vermogensbeheerders, zouden ze graag meer advies willen als het gaat om sociale impactbelegging. Financieel adviseurs die zich richten op de rijken, moeten in gedachten houden dat dit segment van beleggers een duidelijk begrip heeft van risicotolerantie, transparantie van vergoedingen en sterke beleggingsresultaten als topprioriteiten bij het beheren van hun vermogen. (Zie voor meer informatie: Klanttips met hoge nettowaarde voor financieel adviseurs .)