Het hangt ervan af. Voor Roth IRAs gelden geen leeftijdsbeperkingen. Voor traditionele IRA's gelden geen leeftijdsbeperkingen als u een nieuwe IRA gaat opzetten waarnaar u activa van een andere IRA of een in aanmerking komend pensioenplan, zoals een gekwalificeerd plan, 403 (b) rekening of 457 (b) -rekening, zult overboeken.
Als u echter een nieuwe traditionele IRA gaat opzetten om regelmatige IRA-deelnemersbijdragen te storten, dan mag u een deelnemersbijdrage doen, op voorwaarde dat u niet de leeftijd van 70 bereikt. 5 in het jaar dat u die eerste bijdrage doet. U kunt het volgende als richtlijn gebruiken voor het jaar waarin u de leeftijd van 70 jaar wordt:
Als uw zeventigste verjaardag op elk moment plaatsvindt van 1 januari tot 30 juni van het jaar dat u een bijdrage wilt gaan leveren aan een traditionele IRA, dan bereikt u de leeftijd van 70. 5 aan het einde van het jaar; het is daarom niet toegestaan om een IRA-deelnemerbijdrage te leveren aan een traditionele IRA voor dat belastingjaar.
Als uw zeventigste verjaardag op elk moment plaatsvindt van 1 juli tot 31 december, dan bereikt u de leeftijd van 70 jaar niet. 5 aan het einde van het jaar; daarom mag je een bijdrage van een IRA-deelnemer aan een traditionele IRA voor dat belastingjaar maken.
Als u niet in aanmerking komt om een bijdrage van een deelnemer aan een traditionele IRA te betalen, praat er dan met uw belastingdeskundige over om een bijdrage te leveren aan een Roth IRA. Hij of zij kan u helpen bepalen of dit alternatief past bij uw financiële profiel.
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact Denise)
Als een persoon zijn of haar voormalige echtgenoot nog steeds heeft als begunstigde van een IRA, ontvangt de voormalige echtgenoot de activa dan bij het overlijden van het individu?
Het hangt ervan af. In het algemeen verandert echtscheiding een begunstigde niet effectief tenzij het echtscheidingsbesluit een bepaling bevat om de begunstigde te veranderen. Er zou kunnen worden aangevoerd dat de eigenaar van de individuele pensioenrekening (IRA) wil dat de voormalige echtgenoot de begunstigde van deze IRA blijft.
Hoe wordt een tenderaanbieding gebruikt door een persoon, groep of bedrijf die probeert een beursgenoteerd bedrijf te kopen of in handen te krijgen?
Leren hoe tenderaanbiedingen worden gebruikt bij overnamepogingen en begrijpen het verschil tussen een vijandige overname en een vriendelijk overnamebod.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.