Estate planning kan ervoor zorgen dat uw erfgenamen worden opgevangen, maar wie u vertrouwt om uw wensen uit te voeren, is net zo belangrijk.

Als u de verkeerde beheerder kiest, kunnen er opzettelijke en onopzettelijke fouten zijn die uw begunstigden zullen kosten. Daarom is het belangrijk om nauwgezet te zijn bij het selecteren van een trustee.

Beheerders houden zich aan een fiduciaire norm, wat betekent dat zij uw belangen eerst moeten verdedigen. Toch zijn er een paar manieren waarop ze kunnen verknoeien. Sommige fouten zijn onbedoeld en zijn te wijten aan onvoorzichtigheid of verwaarlozing en dan zijn er die opzettelijke en potentieel financieel slopende bewegingen zoals het verwarren van de financiën van een beheerder met die van de nalatenschap of een belangenconflict dat de fiduciaire standaard vertroebelt. Beide scenario's zijn slecht nieuws voor uw erfgenamen en daarom is het kiezen van een goede beheerder net zo belangrijk als het verdelen van uw vermogen.

Kies een goed geïnformeerde beheerder, die niet bang is om om hulp te vragen

Kennis is macht, en dat geldt vooral voor de beheerder die u selecteert, maar weten wanneer u hulp moet inroepen, kan van onschatbare waarde zijn wanneer beslissen over een trustee om mee te gaan. Natuurlijk wil je dat ze financieel en zakelijk verantwoord zijn, maar je wilt niet iemand die denkt dat ze alles weten en daarom niet teveel aandacht aan je wensen en behoeften zal schenken of je vragen zal stellen als ze verdere inzichten nodig hebben . Als u geen familielid van een goede vriend hebt dat de rekening past, zijn er onafhankelijke bedrijven die als uw trustee zullen fungeren. Hoewel ze niet gratis zijn, kunnen ze een goed alternatief zijn als je geen goede kandidaat voor een trustee kunt bedenken of als je gezinssituatie complex is.

Zorg dat de persoon in de buurt is nadat u

De rol van beheerder op zich nemen is een grote verantwoordelijkheid en vereist veel tijd en toewijding. Om de kans op verwarring te minimaliseren, moet u uw trustee vooraf informeren, zodat hij of zij precies weet wat u wilt en wat zijn of haar taken zullen zijn en voor hoe lang.

Relaties kunnen in de loop der jaren gemakkelijk rafelen en iemand die je vertrouwde in je jaren 40 toen je je estate plan maakte, is misschien niet zo aantrekkelijk in je 60s, vooral als die persoon het druk heeft en weinig tijd voor jou en je vertrouwen heeft. Het is ook belangrijk om rekening te houden met de gezondheid en locatie van uw potentiële gevolmachtigde. Je oom is misschien een betrouwbare financieel expert, maar als hij in het hele land woont of ouder wordt, is hij misschien niet de ideale beheerder als het tijd is om je plan uit te voeren. (Lees hier meer: ​​ Kunt u op uw gevolmachtigde vertrouwen? )

Regelmatig controleren

Nadat u uw trustee heeft gevonden, is het een goed idee om uw keuze regelmatig opnieuw te controleren om ervoor te zorgen dat alles hetzelfde blijft. U wilt zeker weten dat uw trustee nog steeds gezond verstand heeft, dat zijn of haar gezondheid goed is en nog steeds betrouwbaar is.Als u tijdens uw controle niet alle vakjes kunt afvinken, is het misschien tijd om een ​​nieuwe beheerder te zoeken. Het laatste dat u wilt is dat uw wensen niet worden uitgevoerd, niet omdat u niet duidelijk was, maar omdat u de verkeerde persoon koos om te vertrouwen. (Lees meer, hier: Estate Planning: Introductie in Trusts .)

The Bottom Line

Estate planning is de helft van de strijd, maar het kiezen van de juiste trustee wint u de oorlog. Zonder een vertrouwde beheerder kunnen opzettelijke en onbedoelde fouten voorkomen die zelfs het best doordachte plan kunnen ruïneren.