Financieel adviseurs spenderen het grootste deel van hun tijd aan het identificeren van de beste manieren om de welvaart van klanten te vergroten, maar in sommige gevallen valt het groeien van hun eigen vermogen en bedrijf in de schaduw. Het is gemakkelijk om vast te zitten in een sleur die dezelfde klanten dient om de kost te verdienen in plaats van te focussen op groei-initiatieven om de welvaart in de loop van de tijd te vergroten.

Gelukkig is er voldoende gelegenheid voor groei in de markt. Volgens het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics zullen de vooruitzichten voor persoonlijke financiële adviseurs naar verwachting met 27% groeien tussen 2012 en 2022, wat aanzienlijk sneller is dan de gemiddelde groei van alle beroepen in de Verenigde Staten.

In dit artikel zullen we bekijken hoe financiële adviseurs hun vermogen in de loop van de tijd kunnen laten groeien - zowel in de top als in de bottom-line. (Zie voor verwante literatuur: Hoe financiële adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-Advisors .)

Nieuwe klanten aantrekken

De beste manier om nieuwe klanten aan te trekken en een financieel adviesbedrijf te laten groeien, is door te genereren in -gebonden leads. Door expertise te delen op hogescholen of community-evenementen, kunnen financiële adviseurs een groot publiek bereiken en inkomende leads creëren die willen om klanten te worden, in tegenstelling tot cold calling en overtuigende mensen om te worden clients.

Een financieel adviseur kan bijvoorbeeld een relatie aangaan met een lokaal uitzendbureau door educatieve seminars voor uitzendkrachten te houden. Deze werkzoekenden kunnen zich ontwikkelen tot solide langetermijnklanten, vooral als ze van part-time worden ingehuurd tot fulltimeposities en na verloop van tijd grotere salarissen gaan verdienen. (Zie voor meer: ​​ Hoe adviseurs de Talent Gap kunnen opvullen .)

Het is belangrijk om te onthouden dat er geen snelkoppelingen zijn als het gaat om het genereren van inkomende leads van hoge kwaliteit. Hoewel veel bedrijven beloven leads on-demand te leveren, mensen persoonlijk ontmoeten en uw vaardigheden op een zinvolle manier presenteren, helpt het om de beste klantrelaties op lange termijn te vormen.

Uw prijzen verhogen

De beste manier om prijzen te verhogen, is het genereren van een hogere waargenomen waarde voor services. Door zich te concentreren op een nichemarkt en te spelen op hun sterke punten, kunnen financiële adviseurs zich onderscheiden van de concurrentie in de ogen van klanten en hogere vergoedingen voor hun diensten rechtvaardigen door toegevoegde waarde te leveren. (Zie voor meer informatie: Hoe een top financieel adviseur te zijn .)

Een financieel adviseur die gespecialiseerd is in obligaties kan bijvoorbeeld werken met oudere klanten die van nature een groter percentage van hun portefeuille aan obligaties houden . Gezien hun uitgebreide ervaring in de arena, zullen ze een grotere geloofwaardigheid hebben binnen deze eindmarkt, die ook rijker is dan jongere beleggers.(Zie voor meer informatie: Financieel adviseurs voelen zich cyber-onveilig .)

Het verhogen van prijzen voor bestaande klanten lijkt misschien moeilijk, maar het aantonen van toegevoegde waarde of het selecteren van alleen bepaalde klanten voor een prijsstijging kan helpen de last. Bij het maken van de beweging zelf, is het belangrijk om zelfverzekerd en assertief te zijn zonder nerveus of defensief te worden om vertrouwen in klanten te creëren.

All-around winsten

Door nieuwe klanten aan te trekken en prijzen te verhogen, worden zowel de top- als de bottom-line-financiën van een financiële adviespraktijk geadresseerd. Door beleidsregels vast te stellen die erop zijn gericht om beide inspanningen tegelijkertijd uit te breiden, kunnen financiële adviseurs ervoor zorgen dat hun praktijk in de loop van de tijd voortdurend groeit, in plaats van dat ze blijven stagneren. (Voor gerelateerde informatie, zie: Hoe financiële adviseurs gebruikmaken van sociale media .)

De bottom line

Als het gaat om het investeren van de groeiende kasstroom uit operaties, zouden financiële adviseurs moeten overwegen om een ​​deel van de hun rijkdom in het bedrijf en diversificatie van de rest in andere activa voor hun eigen pensioen en welzijn - financiële adviseurs moeten tenslotte niet vergeten om hun eigen vermogen goed te beheren. (Zie voor meer informatie: Managementtips van de beste financiële adviseurs .)