Tegen de tijd dat ze hun 40 bereiken, hebben de meeste belasting- en juridische professionals hun praktijken vastgesteld en beginnen ze te genieten van de vruchten van hun inspanningen. Als het goed is gegaan, zijn de opstartproblemen opgelost en komt er een gestage stroom van verwijzingsactiviteiten binnen. In deze latere fase van hun carrière is pensionering niet meer zo ver weg als het ooit was, en kunnen nieuwe doelen met betrekking tot familie en meer uitvaltijd aan de horizon liggen.

De inkomsten van het bedrijf van een belasting- of juridische professional zullen de bron zijn van waaruit de financiering voor al hun toekomstige persoonlijke doelen wordt getrokken. Bent u een professional op het gebied van belasting- of vermogensplanning, lees dan verder om te weten hoe het aanbieden van financiële planningsservices uw bedrijfsresultaat kan verdubbelen met minimale impact op uw werklast.

Zie: Financiële carrières
Een logische oplossing
Hoewel veel belasting- en beoefenaars van juridische beroepen graag zien dat hun inkomsten stijgen, kunnen ze op dit punt niet zeker weten hoe ze dit kunnen bereiken zonder compromissen te sluiten op andere gebieden van hun leven . Een mogelijke oplossing die veel belasting- en vermogensplanningprofessionals hebben ontdekt, is het aanbieden van financiële planningsservices voor hun klanten. Hoewel dit misschien een grote onderneming lijkt, zullen belasting- en estate professionals die voor dit pad kiezen snel ontdekken dat ze een aantal aanzienlijke voordelen hebben ten opzichte van de meerderheid van hun concurrenten, die hun bedrijf vanaf nul moeten opbouwen. (Lees voor meer informatie Is een carrière in financiële planning in uw toekomst? )

Een solide fundament bouwen
De meeste adviseurs die hun eigen financiële planningspraktijken beginnen, moeten verschillende jaren doorbrengen met marketing en het promoten van hun bedrijven, waarbij hun competentie aan hun klanten wordt bewezen voordat ze echte beloningen zien. Belasting- en vermogensprofessionals met gevestigde praktijken hebben dit doel al bereikt en kunnen daarom onmiddellijk financiële planningsservices aanbieden aan hun klanten. Bovendien genieten ze van een niveau van geloofwaardigheid bij hun klanten, wat erg moeilijk kan zijn voor andere adviseurs om te bereiken, omdat ze al grondig bekend zijn met de financiële situaties en achtergronden van hun klanten.

Dit niveau van kennis en vertrouwen stelt hen effectief in staat om het verkoopproces te omzeilen en eenvoudig objectieve professionele aanbevelingen te doen. Deze aanbevelingen kunnen vaak aanzienlijke sommen geld met zich meebrengen, omdat cliënten met fiscale en estate-planning problemen vaak hogere inkomens en grotere beleggingsportefeuilles hebben. (Zie ook, Uw investeringsmanger: deskundig of gelukkig? )
Voor de ontluikende verzekeringsagenten die uitsluitend zaken moeten genereren met hun eigen prospectie-inspanningen, de verkoop van een $ 100.000 lijfrentecontract met een provisie van 5% staat voor een goede dag werk. Dat is echter niets vergeleken met wat een belastingexpert of vastgoedexpert zou kunnen maken voor het onderhouden van een rijke klant die op zoek is naar een manier om efficiënt $ 2 miljoen aan persoonlijke bezittingen over te dragen aan een goed doel.Veel beoefenaars lopen dit soort zaken regelmatig door de deur, maar hebben geen platform om hun eigen aanbevelingen daadwerkelijk uit te voeren.

Aan de slag
Voor belasting- en vastgoedexperts kan het vinden van het juiste platform om zaken te doen een verwarrende kwestie zijn om op te lossen. Er zijn een aantal factoren waarmee rekening moet worden gehouden.

Welke services bieden De selectie van financiële producten en services die vandaag beschikbaar zijn, is ronduit verbluffend. Alle denkbare soorten beleggingen, verzekeringen, hypotheken, leningen en bankproducten zijn via meerdere kanalen beschikbaar. De eerste stap die beoefenaars moeten nemen, is om hun bedrijven te onderzoeken en te beslissen welke producten en services het meest relevant en voordelig zijn voor klanten. Beoefenaars moeten ook redelijke limieten vaststellen voor de reikwijdte van de te verlenen diensten, omdat het gemakkelijk kan zijn om in te veel richtingen tegelijk te proberen. Als een behandelaar wil dat zijn bedrijf elk product en elke beschikbare service aanbiedt, kan het verstandig zijn sommige van die opties te delegeren tussen verschillende werknemers of partners. Vervolgens kan elke medewerker zich specialiseren in een bepaald gebied en over de hele linie een professioneel niveau van dienstverlening garanderen.

Wijze van compensatie Of het nu gaat om het in rekening brengen van commissies of commissies is een kernpunt, en zal in ieder geval enigszins afhangen van het niveau van objectiviteit dat beoefenaars willen handhaven in hun planning. Over het algemeen worden planners die een vergoeding voor advies vragen als meer objectief beschouwd dan degenen die commissies vragen, omdat hun vergoeding niet afhangt van de vraag of klanten handelen naar hun aanbevelingen of welke producten of services zij gebruiken om ze te implementeren. De vergoeding voor planners die in opdracht werken, is echter vaak exponentieel hoger dan die van op honorarium gebaseerde adviseurs, vooral wanneer het om enige vorm van verzekering gaat.

Neem bijvoorbeeld aan dat een klant met $ 2 miljoen aan items die zijn gemarkeerd voor liefdadigheid, een afspraak heeft met zijn behandelaar of planner. De beoefenaar adviseert hem om een ​​liefdadig restantvertrouwen te vestigen en de activa te verkopen, en dan de opbrengst gebruiken om een ​​lijfrente te kopen die hem een ​​inkomstenstroom voor het leven zal betalen. Als de behandelaar een vast bedrag in rekening brengt voor het advies, dan zullen ze waarschijnlijk maximaal $ 500 verdienen. Aan de andere kant, als de behandelaar het advies gratis geeft en vervolgens de klant een lijfrente van $ 2 miljoen verkoopt, zal de commissie waarschijnlijk ergens tussen $ 100, 000 en $ 150.000 bedragen, afhankelijk van welk bedrijf en welk product is gekozen. Hoewel echte ethische planners altijd objectieve aanbevelingen zullen doen, is het vanuit het oogpunt van het bedrijfsleven voor veel mensen moeilijk om genoegen te nemen met een vergoeding op basis van vergoedingen wanneer dat soort geld mogelijk beschikbaar is. (Zie voor meer informatie Uw beleggingsadviseur betalen - kosten of commissie? )

Een makelaar-handelaar kiezen Het zal waarschijnlijk de meeste beoefenaars enige tijd kosten om de talloze financiële dienstverleners te doorzoeken en beslissen welke het beste voor hen is.De belangrijkste criteria voor selectie moeten de vergoedingsstructuur, de selectie van producten en diensten die worden aangeboden en backoffice-ondersteuning omvatten. De backoffice biedt technische ondersteuning, verkoopondersteuning en compliance-regelgeving. Veel broker-dealers bieden ook gespecialiseerde producten en diensten voor nichemarkten, zoals uitgestelde beloningsplannen voor artsen of 1031 uitwisselingsdiensten voor onroerendgoedbeleggers. Dit kan waardevol zijn voor beoefenaars van wie de cliënten specifieke behoeften hebben die kunnen worden vervuld door een van deze op maat gemaakte programma's aan te bieden.

Licentieverlening en training Licenties en training vormen waarschijnlijk het grootste deel van de initiële investering van tijd en kapitaal door de arts. Tijdens het studeren voor en het afleggen van licenties kunnen examens een beproeving zijn voor veel nieuwe adviseurs, effecten en verzekeringstests kunnen nauwelijks vergeleken worden met de bordentests die advocaten en gecertificeerde openbare accountants (CPA's) moeten afleggen. Zelfs een ervaren belastingbereider die geen CPA is, zou zonder problemen de vereiste licenties moeten kunnen krijgen. Afhankelijk van welke licenties vereist zijn en hoeveel klassen nodig zijn om voor de examens te studeren, lopen de totale kosten waarschijnlijk op van een paar honderd dollar tot misschien wel meer dan duizend. Anders dan dat, zullen beoefenaars heel weinig in de weg staan ​​van opstartkosten. Natuurlijk, als een beoefenaar een professionele aanwijzing wenst te verkrijgen, zoals de Certified Financial Planner®, betekent dit extra tijd en kosten. (Voor meer informatie, zie The Alphabet Soup of Financial Certifications and Studying For The CFP® Exam .)

Wat opleiding betreft, zal uw broker-dealer een programma hebben om te laten zien u hoe u transacties plaatst en blijft voldoen aan de bedrijfs- en branchevereisten. Het kan ook een aantal verkooptrainingen opleveren, maar de bedrijven die de producten en diensten aanbieden die de beoefenaar gebruikt, zullen hem waarschijnlijk aanzienlijk meer steun op dat gebied bieden. De meeste investerings- en verzekeringsmaatschappijen bieden een breed scala aan marketingmaterialen voor vrijwel alle soorten klanten, evenals persoonlijke groothandelondersteuning.

Beloningen
Voor belasting- en vastgoedexperts kunnen de voordelen van het aanbieden van financiële planningsdiensten aanzienlijk en onmiddellijk zijn. De inkomsten van de Commissie kunnen vaak voortvloeien uit het oplossen van het belastingprobleem van een klant. Als een CPA een belastingpraktijk heeft die $ 300.000 per jaar aan inkomsten genereert, kan het toevoegen van financiële planning dit aantal eenvoudig verdubbelen in het eerste jaar. De extra overheadkosten zijn te verwaarlozen.

De bottom line Voor belasting- en vastgoedexperts die op zoek zijn naar een kosten- en tijdeffectieve manier om hun inkomsten te verhogen, kan geen enkele optie worden vergeleken met het toevoegen van financiële planning aan de mix. De klanten, het vertrouwen, de kennis en de locatie zijn allemaal al aanwezig. Door slechts enkele licenties te verkrijgen en een makelaar-dealer te selecteren, kunnen deze professionals snel en eenvoudig substantiële extra inkomsten genereren met een minimale hoeveelheid tijd en moeite.