a:

Een niet-U. S. burger kan een betaal- of spaarrekening openen in de Verenigde Staten, maar financiële instellingen behouden zich het recht voor om hun aanvraag te weigeren.

Zakelijke overeenkomst met niet-U. S. Burger

Privébedrijven in de VS hebben het recht om contracten aan te gaan met buitenlandse personen of groepen; dit recht is expliciet vermeld in de Civil Rights Act van 1964. Door de terroristische aanslagen van 11 september 2001 is het voor buitenlandse personen echter veel moeilijker om rekeningen te openen of geldtransacties te verrichten in de VS of via Amerikaanse financiële instellingen. .

Vanwege regelgeving in de VS Patriot Act moeten banken en kredietverenigingen nu strikte richtlijnen volgen om de identiteit van een persoon te verifiëren bij het opzetten van een nieuwe spaarrekening. Een buitenlands persoon moet een U. S.-gebaseerd lokaal adres hebben om aan het account te koppelen.

Het is gemakkelijker om acceptatie te garanderen bij een multinationale bank op basis van de U. S. met buitenlandse vestigingen. Dit biedt internationale aanvragers de mogelijkheid om een ​​zakelijke relatie op te bouwen met de bank voordat ze zich aanmelden bij de bank.

Documentatie en identificatie

Elke potentiële rekeninghouder moet een actuele identiteitskaart voor foto's overleggen, zoals een paspoort of een door de overheid uitgegeven rijbewijs; in de meeste gevallen worden fotokopieën niet geaccepteerd. Naast een identiteitsbewijs met foto zijn personen die een spaarrekening openen verplicht om hun sofinummer, geboortedatum, huidige en vroegere adressen en werkgelegenheidsinformatie in te voeren. Voor niet-U. S. burgers, een Amerikaans burgerservicenummer is niet nodig voor controle- of spaarrekeningen, hoewel de afwezigheid van iemand de aanvrager kan verplichten om door extra hoepels te springen.

Buitenlandse aanvragers hebben twee vormen van persoonlijke legitimatie nodig; een van deze moet een paspoort zijn, waarvan de bank een kopie zal maken voor zijn administratie. Aanvaardbare vormen van secundaire identificatie omvatten een rijbewijs, een bankpas, een werkvisum of een studentenkaart. Afhankelijk van de werk- of studiestatus van de aanvrager, kan de bank ook een kopie van andere documentatie verlangen.

Als de buitenlandse aanvrager een rekening opent met een bekabelde overschrijving, heeft hij een bewijs van geld nodig. Dit geldt ook voor grote stortingen in contanten. Als de aanvrager een baan of woning heeft, heeft hij documentatie nodig om die ook te verifiëren.

De meeste banken hebben een korte applicatie die alle identificerende informatie verzamelt. Na het indienen van een aanvraag voor een spaarrekening, kunnen aanvragers door de instelling worden gevraagd om de voorwaarden en bepalingen van de account te herzien, die een overzicht kunnen geven van het privacybeleid, de kosten die op de rekening worden berekend en de minimale dekkingsgraden.

De aanvrager moet waarschijnlijk persoonlijk in het bijkantoor verschijnen. Verhoogde veiligheid na 2001 leidde tot de bijna volledige eliminatie van online aanvragen voor buitenlandse accounts, vanwege de angst voor het witwassen van terrorisme.

Minimale financiering

Banken en kredietverenigingen verschillen in hoeveel ze van een persoon eisen dat ze storten om een ​​spaarrekening aan te maken, maar de minimale financiering varieert van $ 5 tot $ 50 voor basisaccounts. Spaargelden kunnen contant of per cheque worden betaald, hetzij persoonlijk op een filiaallocatie, hetzij per post. Zodra aan het minimum is voldaan, wordt een spaarrekening beschouwd als open en met een goede reputatie.