Inhoudsopgave:
Er zijn enkele soorten beleggingsfondsen, aandelenfondsen of aandelenfondsen genoemd, die alleen aandelen aanhouden. Er zijn echter een aantal andere soorten fondsen die obligaties, kortlopende schuldbewijzen, aandelen of combinaties van alle drie kunnen houden.
Aandelenfondsen
Aandelenfondsen zijn er in veel verschillende soorten, maar elk bestaat alleen uit aandeleneffecten die op de open markt worden verhandeld. Aandelenfondsen kunnen worden ontworpen om tegemoet te komen aan specifieke beleggersdoelen, zoals het genereren van dividendinkomsten of langetermijngroei, of het bereiken van optimale belastingefficiëntie. Om deze doelen te bereiken, beleggen aandeelfondsen in verschillende aandelen op basis van prestaties in het verleden, projecties over de toekomst van de uitgevende entiteiten en oordelen van fondsbeheerders over de winstgevendheid van de aandelen.
Dividendfondsfondsen beleggen bijvoorbeeld alleen in aandelen die traditioneel consistente dividenden betalen om ervoor te zorgen dat aandeelhouders een bevredigend jaarlijks inkomen ontvangen. Belastingefficiënte aandelenfondsen, omgekeerd, vermijd investeringen in dividenddragende aandelen vanwege de verhoogde belastingaanslag die dit inkomen creëert voor beleggers.
Andere soorten fondsen
Er zijn drie andere hoofdcategorieën van beleggingsfondsen, die al dan niet aandelen kunnen omvatten: obligatiefondsen, geldmarktfondsen en uitgebalanceerde fondsen. Noch obligatiefondsen noch geldmarktfondsen omvatten investeringen in de aandelenmarkt. Ingebaseerde fondsen bevatten echter een combinatie van activaklassen, waaronder enkele aandelen.
Zoals de naam al aangeeft, beleggen obligatiefondsen alleen in door ondernemingen uitgegeven of door de overheid uitgegeven langlopende schuldbewijzen. Net als aandelenfondsen kunnen obligatiefondsen echter worden afgestemd op verschillende beleggingsdoelen. High-yield obligatiefondsen beleggen bijvoorbeeld vaak in zeer laag gewaardeerde obligaties, junk bonds genoemd, en proberen het hoogst mogelijke rendement te behalen door deze effecten te verkopen voor meer dan de aankoopprijs in plaats van de risicovolle activa aan te houden tot de vervaldatum. Fondsen die zich richten op het creëren van consistente inkomsten, zoals dividendfondsen, hanteren een buy-and-hold-strategie in combinatie met portefeuilles die bestaan uit alleen zeer stabiele obligaties die gegarandeerd jaarlijks vastrentende bedragen betalen.
Geldmarktfondsen beleggen alleen in uiterst kortlopende kortlopende schuldbewijzen uitgegeven door de meest gewaardeerde overheden, gemeenten en bedrijven. Deze fondsen staan bekend om hun veiligheid, maar bieden een veel lager rendement dan andere soorten fondsen vanwege de hogere kosten van activa met een laag risico.
3 Onderlinge fondsen die Google-aandelen aanhouden
Ontdek de drie belangrijkste beleggingsfondsen die het grootste percentage van hun totale vermogen besteden aan aandelen van Google Inc.
4 Onderlinge fondsen die Apple-aandelen aanhouden
Ontdek beleggingsfondsen die het grootste deel van het bezit in aandelen van Apple, Inc. bieden dat beleggers kunnen gebruiken om een aanzienlijke blootstelling aan Apple te verkrijgen.
Kunnen beleggingsfondsen alleen obligaties aanhouden?
Ontdek welke beleggingsfondsen alleen obligaties in hun portefeuilles opnemen. Lees waarom sommige fondsen in verschillende soorten obligaties beleggen om verschillende doelen te bereiken.