Investeren is een van de populairste manieren om welvaart te creëren. Door een bepaald risico te nemen, kunt u uw huidige activa voor u laten werken en inkomsten op korte of lange termijn genereren, afhankelijk van uw beleggingsdoelen. Natuurlijk, hoe meer risico u neemt, hoe groter de kans op zowel succes als mislukking. Het is om deze reden dat riskantere effecten, zoals aandelen, van oudsher beschouwd worden als de go-to-investeringen voor diegenen die het willen slaan.

Aangezien beleggingsfondsen over het algemeen als veiligere, stabielere beleggingen worden beschouwd, kan het contra-intuïtief lijken dat ze voldoende mogelijkheden bieden voor het creëren van agressieve vermogens. Sommige soorten beleggingsfondsen zijn zelfs net zo risicovol, of risicovoller, dan individuele aandeleninvesteringen en hebben het potentieel om enorme rendementen te genereren. Hoogrentende aandelen- en obligatiefondsen zijn specifiek ontworpen om de hoogst mogelijke winst te genereren door te beleggen in de meest riskante activa.

Fondsen met hoog rendement

Er zijn verschillende aandelenfondsen die gericht zijn op specifieke beleggersdoelen. Hoogrentende fondsen zijn, zoals de naam al doet vermoeden, gericht op het genereren van het maximaal mogelijke rendement afhankelijk van het type inkomsten dat aandeelhouders nastreven.

Voor beleggers die het maximale bedrag aan jaarlijkse beleggingsopbrengsten willen ontvangen, richten hoogrentende dividendfondsen zich op aandelen die consequent zeer hoge dividenden uitkeren. Alle beleggingsfondsen moeten de netto winst ten minste eenmaal per jaar aan de aandeelhouders uitkeren, zodat dividendfondsen met een hoog rendement minstens één dividenduitkering per jaar doen. Deze fondsen zijn minder gericht op het genereren van meerwaarden, dus handelen ze niet vaak in effecten, tenzij de dividenden van een aandeel worden opgeschort of aanzienlijk dalen. Dit zijn zeker niet de meest agressieve soorten fondsen, maar als u een aanzienlijk bedrag te investeren heeft, kan het dividendinkomen dat elk jaar wordt gegenereerd aanzienlijk zijn.

Andere hoogrentende aandelenfondsen richten zich op het genereren van meerwaarden door een zeer agressieve handelsstijl toe te passen. Dit houdt in dat er actief wordt gezocht naar de volgende grote voorraad en dat er wordt gepoogd de opleving te timen. Omgekeerd kunnen deze fondsen kijken naar korte aandelen die klaar zijn om een ​​grote val te maken. Deze soorten fondsen vereisen een zeer actieve manager die over ruime ervaring en een scherp instinct beschikt. Er is een veel hoger risico inherent aan dit soort aandelenfonds ten opzichte van dividendfondsen, maar het biedt ook meer kansen voor snelle en substantiële winst.

Obligatiefondsen met hoge opbrengst

Aandelenfondsen zijn niet de enige beleggingsfondsen die de weg naar rijkdom kunnen effenen. Hoewel obligatiefondsen doorgaans worden aangeprezen als een van de veiligste soorten fondsen, met een bescheiden jaarlijks inkomen en de belofte van kapitaalbehoud, zijn hoogrentende obligatiefondsen eigenlijk vrij riskant.

Hoewel fondsen die beleggen in obligaties uitgegeven door bedrijven en overheden met een hoge rating het grootste deel van hun rendement op rentebetalingen genereren, gebruiken fondsen die beleggen in zeer laag gewaardeerde obligaties, junk-obligaties genoemd, een veel kortere beleggingsstrategie. In plaats van obligaties tot het einde van de looptijd aan te houden en jaarlijkse couponbetalingen te innen, profiteren junkfondsen van de volatiliteit van waarden voor ongewenste obligaties. Omdat het risico van wanbetaling zo hoog is, verkopen junk bonds vaak ver onder hun nominale waarden en betalen ze extreem hoge rente. Als de nationale rentetarieven veranderen of de uitgevende instellingen hun geloofwaardigheid verliezen of verliezen, kan de marktprijs van deze obligaties dramatisch schommelen. Ongewenste middelen genereren rendement door goedkoop troepobligaties te kopen, de vruchten te plukken van hun royale couponbetalingen en deze te verkopen voordat het bedrijf in gebreke blijft, hopelijk om winst te maken. Als de uitgevende entiteit zich stabiliseert en de kredietwaardigheidsclassificatie verbetert, kan de waarde van rommelobligaties dramatisch toenemen, waardoor nog hogere opbrengsten worden gegenereerd als gevolg van de koopsom-kelder aankoopprijs.

Uitgebalanceerde fondsen voor de gematigde belegger

Voor degenen die niet klaar zijn om het extreme risico op te nemen dat inherent is aan high-yieldfondsen, zijn er veel beleggingsfondsen die de mogelijkheid bieden voor grote winsten terwijl ze nog steeds enige stabiliteit bieden. Evenwichtige fondsen beleggen in zowel schulden als aandelen en kunnen worden afgestemd op de specifieke doelstellingen en risicotolerantie van hun aandeelhouders. Voor beleggers die willen beleggen in risicovolle activa met hoge beloningen zonder op de boerderij te wedden, passen fondsen die het relatief veilig spelen, maar nog steeds een aantal hoogrentende effecten bevatten, goed. Een fonds kan bijvoorbeeld voornamelijk beleggen in zeer stabiele obligaties of in 'buy-and-hold' blue chipaandelen met bewezen staat van dienst maar ook een deel van zijn kapitaal toewijzen voor investeringen in junk bonds of zeer volatiele aandelen. Hoewel het potentieel voor serieuze welvaartschepping beperkt is, bieden deze fondsen stabiliteit op lange termijn met slechts een vleugje risico.

Risico's met een laag risico en geldmarktfondsen: trage maar gestage groei

Zoals elke investering, hoe meer u zich kunt veroorloven om in te zetten, hoe groter uw potentiële rendement. Het is moeilijk om rijk te worden met het investeren van slechts $ 1, 000 in elk type beveiliging. Als u echter een aanzienlijk bedrag te investeren heeft, kunt u een aanzienlijk bedrag aan inkomsten genereren, zelfs bij de meest stabiele beleggingen.

Hoewel obligaties met een laag risico en geldmarktfondsen niet echt de supersterren zijn voor het creëren van welvaart, bieden ze wel een zeer hoge mate van stabiliteit met de belofte van een vast inkomen per jaar. Als u over een ruime som kunt beschikken om te beleggen, kunnen zelfs gematigde rentes forse sommen genereren. Bijvoorbeeld, $ 500, 000 geïnvesteerd in een geldmarktfonds dat slechts 3% per jaar betaalt, genereert nog steeds elk $ 15.000 aan beleggingsinkomsten. Hoe rijker je bent om mee te beginnen, hoe gemakkelijker het is om obsceen rijk te worden in een korte periode.

Het effect van beheervergoedingen

Wanneer u via beleggingsfondsen investeringen wilt genereren, is het belangrijk om rekening te houden met de kostenratio van een fonds.Over het algemeen hebben actief beheerde fondsen, zoals hoogrentende obligatie- en aandelenfondsen, doorgaans hogere kostenratio's om de hogere handelskosten te compenseren. Als de kostenratio van een bepaald fonds erg hoog is, kan het een substantieel deel van uw jaarlijkse winst opeten.

Beleggingsinstantie en belastingplicht

Een andere belangrijke overweging bij het kiezen van een beleggingsfonds is de impact van de beleggingsbaten op uw belastingaanslag. Afhankelijk van het soort inkomen dat een beleggingsfonds genereert, betaalt u mogelijk meer belastingen dan verwacht. Fondsen die kortetermijnwinsten genereren, zoals high-yieldfondsen dat in het algemeen ook doen, kunnen aanzienlijke belastingverplichtingen met zich meebrengen, omdat kortetermijnbeleggingsinkomsten worden belast tegen uw normale inkomstenbelastingtarief in plaats van tegen het lagere koerswinstpercentage dat geldt voor langetermijnwinst .