Portefeuillebeheerders gaan langs een aantal functietitels, werken voor verschillende soorten beleggingsmaatschappijen en beheren verschillende soorten activa. Ze werken onder verschillende filosofieën en hanteren unieke beleggingsstrategieën. Om een ​​indruk te geven hoe uw leven eruit zou kunnen zien als u een carrière in portfoliobeheer nastreeft, hebben we drie professionals in het veld geïnterviewd om te zien hoe een normale werkdag verloopt.

Clayton A. Cohn, Marketaction. com

Effectenhandelaar Clayton A. Cohn is voorzitter, president en CEO van Marketaction. com, een financiële dienstverlener en Registered Investment Advisor die diensten levert variërend van gratis portefeuillebegeleiding en effectenanalyse tot full-service vermogensbeheer.

Hij begint zijn dagelijkse routine om 5 a. m. om je voor te bereiden op de opening bel om 6: 30 a. m. Vanaf 7 a. m. tot 8 a. m. , hij bewaakt de markt, zoekt naar kansen en meet de koers van de markt voor vandaag. Vanaf 8 a. m. tot 9:30 uur m. , hij combineert werk met vrijetijdsactiviteiten, bloggen, schrijven en niet-zakelijke verantwoordelijkheden; hij zou zelfs in een licht dutje kunnen knijpen.

om 11 uur m. hij bewaakt zijn posities en om 11:30 uur a. m. hij bereidt zich voor op het laatste uur van de markt. Vanaf 12 p. m. tot 1 p. m. , hij sluit posities en onderzoekt en implementeert transacties voor de volgende dag, maar "als ik niet in de stemming ben om te handelen, dan doe ik dat niet, omdat ik meestal geld zal verliezen", zegt Cohn. Na de sluitingsbel voert hij de berekening van de intrinsieke waarde (NAV) uit en actualiseert hij zijn rekeningen. 1: 30 p. m. markeert het begin van een twee uur durende, bedrijfsbrede vergadering om te bespreken wat er gaande is in de markt, huidige particuliere investeringen en inspanningen, en mogelijk nieuwe kansen om te steunen, zoals startups of gepatenteerde uitvindingen.

In het weekend zorgt hij voor bedrijfsaangelegenheden die niet marktgerelateerd zijn, zoals bedrijfsaanvragen, compliance en klantaangelegenheden. Hij geniet van een work-hard, play-hard levensstijl en reist veel voor werk, inclusief het nemen van zijn bedrijf op een retraite om de paar maanden. Terwijl zijn team tijdens deze uitjes de markten blijft volgen, zijn eerdere reizen naar Las Vegas en naar het Coachella Valley Music and Arts Annual Festival bewezen geweldige bindingsmogelijkheden en productieve tijden voor het bespreken van nieuwe ideeën.

"Ik werk altijd, ik hou van wat ik doe, ik verdien geld door mensen meer geld te geven, dat is een geweldig gevoel.Ik hou ook van de markten", zegt Cohn. "Voor mij is het alsof ik een videogame speel en zoals bij elke videogame, hoe meer je speelt en hoe meer je oefent, hoe beter je wordt. Maar behalve in dit geval … hoe beter je wordt in het spel, hoe meer geld je verdient. "

Adam Koos, Libertas Wealth Management

Adam Koos is president, portefeuillemanager en senior financieel adviseur bij Libertas Wealth Management Group, Inc.in Dublin, Ohio. Hij is een geregistreerde adviseur en bemiddelaar van beleggingsadviseurs en heeft de Serie 7, 63, 31, 24 en levens-, gezondheids- en langdurige zorgverzekeringslicenties behaald. Hij is gespecialiseerd in het beheer van aandelenportefeuilles, vermogensopbouw en -bescherming, pensioen- en vermogensplanning en pensioenbeheer. Zijn bedrijf gebruikt een 'defense first' portfoliomanagementstrategie om de portefeuilles van klanten te beschermen tegen verlies en hen te helpen hun nesteieren te behouden.

Koos wordt meestal wakker om 6:30 uur a. m. en besteedt de eerste anderhalve dag van zijn tijd aan het onderzoeken van verschillende activaklassen, sectoren, individuele aandelen en ETF's. Rond 8 a. m. , hij begint te kijken naar de real-time beweging van de "pre-markt" om te zien hoe de markt uit de poort zou kunnen komen.

Hij gaat rond 9 a naar het kantoor. m. en heeft vaak de hele dag drie tot vier afspraken met klanten voor portfolio-reviews en financiële planning, waardoor hij het behoorlijk druk heeft. Hij geeft ook ongeveer drie uur per dag uit aan het reageren op e-mails.

"Gedurende de dag controleer ik realtime beweging van onze portefeuilles via het kantoor, of als ik om wat voor reden dan ook niet op kantoor ben, controleer ik voortdurend mijn telefoon," Koos zegt. "Ik heb ook waarschuwingen ingesteld voor alle functies die ik heb, zodat als er iets gebeurt in een investering in onze portefeuilles, ik een sms en een e-mail ontvang, zodat ik onmiddellijk actie kan ondernemen." Omdat hij slechts vier beheerde portefeuilles heeft - aandelen, ETF's, obligaties en maatschappelijk verantwoorde beleggingen - die voor elke klant verschillend worden toegewezen, kan hij de portefeuille van elke klant dagelijks bekijken, omdat hij dezelfde investeringen bezit. Dit zijn ook de investeringen die hij en zijn team bezitten.

Koos ruilt meestal niet op of vlak na de open of op of vlak voor de deur, hoewel hij de markten controleert op paniek over de 'apocalyps du jour', zegt hij. De hele dag door volgt hij Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com en Marketwatch. com voor het laatste nieuws. Aan het eind van de dag bekijkt hij de portefeuilles van het bedrijf en controleert hij zijn abonnementen op nieuws dat hij overdag misschien heeft gemist.

Drie avonden per week is hij meestal thuis met 6 p. m. om te helpen met het familiediner en de kinderen naar bed te brengen. Op een avond werkt hij met een bedrijfsorganisatie, en nog een nacht neemt hij late afspraken tot 9 p. m. Hij brengt gewoonlijk 's avonds nog een uur door om de losse eindjes aan elkaar te knopen en marktonderzoek te doen. "Ik kijk misschien naar relatieve krachtvergelijkingen tussen activaklassen of aandelen. Ik zou misschien op zoek zijn naar trends om omhoog of omlaag te komen in sectoren, activaklassen of de algemene markten, "zegt Koos. Hij besteedt ook in het weekend twee tot drie uur per dag.

Naast zijn dagelijkse bezigheden besteedt Koos doorgaans drie tot vier uur per week aan het schrijven van artikelen, commentaar en het communiceren met verslaggevers. Hij plaatst slechts ongeveer één keer per week transacties, wat een eenvoudige taak is omdat iedereen dezelfde portefeuille heeft.Als hij denkt dat een aandeel moet worden verkocht, verkoopt hij deze tegelijkertijd aan alle accounts van zijn klanten.

Tijdens grote evenementen kan Koos extra tijd aan onderzoek besteden. "De week voordat de schuld van de Amerikaanse staatspapier in augustus 2011 werd verlaagd, heb ik de hele week doorgebracht en bijna elke nacht de kaars aan beide kanten verbrand, waarbij de stopprijzen werden aangepast, rekening houdend met korte en inverse posities en het uitspelen van verschillende scenario's, "zegt Koos. Ook, wanneer de markt draait, actualiseert hij zijn pensioenplan cliënten met betrekking tot wat te doen in hun individuele plannen op basis van zijn modellen en hun risicotolerantie.

Zijn gezinsleven is een topprioriteit, maar werk houdt Koos behoorlijk druk en beperkt zijn sociale leven tot het voetbalseizoen van Buckeye. Hij vindt tijd voor vakanties door vroeg aan te komen of laat weg te gaan wanneer hij een zakenconferentie buiten de stad bijwoont; hij maakt ook tijd vrij voor één vakantie per jaar met zijn naaste familie en een andere met zijn uitgebreide familie. "Meestal zijn we tussen de 12 en 17 jaar bezig met het huren van een groot huis waar we allemaal een week kunnen blijven en wat inhalen en lijmen, " hij zegt. Tim Mrock, Citrin Group

Tim Mrock is CEO en directeur van beleggingen voor CitrinGroup in Birmingham, Michigan. Hij werkte zich op tot zijn huidige functies via posities in de banksector, daarna als hoofdtrader en directeur van operaties voor CitrinGroup. Hij is directeur van het Model Portfolio Construction and Implementation-proces van het bedrijf en is een van de oprichters van zijn beleggingsadviesraad.

Mrock begint zijn werkdagen om 8.30 uur a. m. door zijn taken voor de dag te prioriteren. Vervolgens besteedt hij een half uur aan het bekijken van de transacties en activiteiten van de vorige dag in alle portefeuilles en het bepalen van handelsstrategieën die tijdens markturen moeten worden uitgevoerd. Vanaf 9:30 uur m. tot 10:30 uur m. , hij werkt aan een langlopend project met betrekking tot de verbetering van de constructie, uitvoering en / of overzicht van de portefeuille. Vervolgens besteedt hij het volgende uur aan de huidige marktactiviteit en portfoliogedrag. Hij beoordeelt ook nieuwsverhalen die van toepassing zijn op de portefeuilles die hij beheert en op hun onderliggende beleggingsfilosofieën.

Rond 11: 30 uur a. m. , hij besteedt een half uur aan het inchecken met zijn team en discussieert over markt-, economische en portfolio-activiteiten, en neemt vervolgens een half uur pauze. Van 12: 30 p. m. tot 1:00 p. m. , hij voert de handel van de dag uit; hij besteedt vervolgens nog eens drie uur aan een langlopend project, met een korte pauze halverwege.

Hij besteedt de laatste twee uur van de werkdag aan een herziening van de huidige marktactiviteit en het gedrag van de portefeuille, waarbij hij met zijn team inlogt en de werkelijke dag beoordeelt tegen zijn ochtendprojecties. Hij zorgt ervoor dat zijn aantekeningen en follow-ups voor de dag compleet zijn en geeft prioriteit aan de taken van de volgende dag. Mrock werkt acht tot tien uur per dag en zet ook de meeste weekenden in, maar probeert een balans te vinden tussen professionele en persoonlijke tijd.

Zijn belangrijkste niet-dagelijkse activiteit is het bespreken van de portfolio van het bedrijf met zowel collega's als met vaste buitenstaanders om inzichten voor verbetering te krijgen."Het is een kans om aannames uit te dagen, vanuit verschillende perspectieven te analyseren en de dreigingen en kansen te negeren," zegt Mrock. Hij probeert deze activiteit minstens maandelijks te doen. Hij neemt ook een maandelijkse, diepgaande kijk op het gedrag van de portefeuille, analyseert feitelijke risico- en rendementsmetingen en de afwijking van de portefeuille van de verwachtingen.

The Bottom Line

Deze drie portfoliomanagers hebben zeker niet de slechtste uren in de financiële dienstverlening: ze zetten lange uren in de week en een paar uur in het weekend, maar weten tijd te vinden voor familie, vrienden en vakanties. Ze hebben verschillende soorten klanten en beleggingsdoelen, maar delen een liefde voor markten en beleggingsanalyses. Als u deze passies ook bezit, is het gewoon een kwestie van het vinden of creëren van het juiste bedrijf voor portfoliobeheer voor uw beleggingsfilosofie en levensstijl.