Sociaal beleggen is een van de vele termen die een beleggingsaanpak identificeren op basis van het integreren van waarden met waarderingsstatistieken bij het beoordelen van portfoliokeuzen. Andere termen die de nadruk leggen op maatschappelijk verantwoorde investeringen (SRI) zijn onder meer sociaal bewust beleggen en verantwoord beleggen. Impact Investing is een nieuwere tak van SRI die zich uitstrekt tot het domein van ondersteunende organisaties die een gunstige sociale impact hebben.

AD:

Do No Harm

Sociaal bewuste beleggers richten zich op bedrijven die zich houden aan een mandaat om geen schade aan te richten. Het voormalige motto van de Google (NASDAQ: GOOG AD:

SRI-voorstanders proberen over het algemeen te vermijden om te beleggen in bedrijven met een historie van verzet tegen naleving van milieubeschermingsbepalingen. Fabrikanten van vuurwapens, gokondernemingen en tabaksondernemingen worden gemeden door maatschappelijk bewuste investeerders. Impact investing richt zich op bedrijven die zich inzetten om een ​​deel van hun middelen te richten op het verbeteren van de omstandigheden voor ecologische duurzaamheid, maatschappelijk welzijn en kansen voor kleine bedrijven.

AD:

AD:

SRI-normen

Voorstanders van verantwoord beleggen benadrukken criteria op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur (ESG) als de normen die moeten worden gebruikt bij het identificeren van SRI-vooruitzichten. Milieucriteria omvatten zaken als de natuurlijke hulpbronnenconserveringsmethoden van een bedrijf en de agenda ter bestrijding van verontreiniging. Sociale criteria kunnen verschillende kwesties betreffen, variërend van nalevingskwesties op het gebied van gezondheid en veiligheid op het werk (Occupational Health and Safety Administration, OSHA) tot de reputatie van bedrijven waarmee het bedrijf zijn normale activiteiten uitvoert. Governancecriteria betreffen zaken als of een bedrijf algemeen aanvaarde boekhoudprincipes (GAAP) gebruikt bij het opstellen van financiële overzichten, en of het bedrijf verdachte vrijgevigheid uitbreidt naar politici en toezichthouders.

AD:

Institutionele beleggers ondernemen stappen om ervoor te zorgen dat hun fiduciaire verantwoordelijkheden ESG-overwegingen opnemen in hun besluitvormingsprocessen. Bij het beoordelen van de kredietrisico's van een bepaald bedrijf gaat verantwoord beleggen verder dan de gebruikelijke financiële maatstaven om ESG-metrieken te omvatten.Bedrijven die praktijken volgen die kunnen resulteren in wettelijke of regelgevende nalevingssancties, hebben te maken met financiële gevolgen, wat mogelijk problemen oplevert bij het aflossen van schulden. Het filteren van portfolio-kandidaten met ESG-statistieken helpt dergelijke noodlottige investeringen te voorkomen.

AD:

De iShares MSCI KLD 400 Social ETF (KLD

KLDiSh MSCI US ESG107. 93-0. 15% Created with Highstock 4. 2. 6 ) is een van 22 exchange-traded funds (ETF's) gebaseerd op maatschappelijk bewust beleggen, vanaf 2017. In de KLD-factsheet legt iShares uit dat KLD de prestaties van de MSCI KLD 400 Social Index bijhoudt van bedrijven met een positieve ecologische, sociale en governance (ESG) kenmerken. Steve Lydenberg van Domini Social Investments is een pleitbezorger van maatschappelijk verantwoord ondernemen die suggereert dat beurzen moeten eisen dat beursgenoteerde ondernemingen volledige openbaarmaking van meerdere ESG-statistieken als voorwaarde voor hun notering bieden. Lydenberg stelt voor dat dergelijke ESG-rapporten volledig zijn en zijn geschreven in een jargonvrije taal die voor kleine beleggers gemakkelijk te begrijpen is.

De lat hoger leggen

SRI-voorstanders hebben hun inspanningen geïntensiveerd door het doel van maatschappelijk verantwoord ondernemen verder te ontwikkelen en verder te gaan dan het vermijden van schade. De drive voor bedrijven om positieve stappen te zetten ten voordele van de samenleving als geheel, heeft sinds 2007 een filiaal van SRI gecreëerd, bekend als impact investing. Een voorbeeld van de inspanningen van het bedrijf om de sociale welvaart te verbeteren, is de Not For Sale-campagne van Juniper Networks Inc. (NYSE: JNPR

JNPRJuniper Networks Inc24. 74 + 0, 77% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) om een ​​eind te maken aan de handel in menselijke slavernij. Sociaal risicokapitalisme brengt impact investing een stap verder door zich te richten op startup-ondernemingen. Deze inspanning biedt een stimulans voor dergelijke beginnende bedrijven als bedrijven die duurzame banen op productieniveau bieden in gebieden met lage inkomens, evenals ziekenhuizen in ontwikkelingslanden waar medische behandeling niet beschikbaar is.

Er zijn sinds 2010 meer dan 15 sociale durfkapitaalfondsen operationeel, die investeerders de mogelijkheid bieden kapitaal naar filantropische en non-profitorganisaties te leiden. Het Acumen Fund werd in 2001 opgericht met seed capital van Cisco Systems Inc. (NASDAQ: CSCO

CSCOCisco Systems Inc34 41-0.17% Created with Highstock 4. 2. 6 ), de Rockefeller Stichting en drie individuele filantropen. Acumen werft fondsen om langetermijnschuld- of aandeleninvesteringen te bieden in startende bedrijven die betaalbare toegang bieden tot landbouwmachines, kwaliteitsonderwijs, huisvesting, schone energie, gezondheidszorg en veilig drinkwater voor klanten in gebieden met lage inkomens. (Klik hier om meer te lezen over de Top 4 Social Venture Capital Funds) Meer dan vier sociale beurzen zijn in ontwikkeling over de hele wereld, en bieden investeerders de mogelijkheid om aandelen in sociale ondernemingen te kopen. In de Verenigde Staten functioneert Mission Markets niet als een beurs, hoewel het een online platform biedt voor beleggers om onderzoek te doen en kapitaal uit te breiden tot investeringen die een positieve sociale en ecologische impact kunnen hebben.

In Canada is de Social Venture Connexion (SVX) een online portaal dat geaccrediteerde investeerders verbindt met sociale ondernemingen. The Social Venture Connexion werkt eraan om een ​​echte beurs te worden, open voor het grote publiek. SVX is geregistreerd bij de Ontario Securities Commission.