Financiële planning wordt consequent gerangschikt als een beroep met een goed winstpotentieel, lage stress en uitstekende toekomstige banengroei. Het ministerie van Arbeid gelooft dat de banengroei voor financiële planners in 2022 maar liefst 27% zal zijn. De niche zelf is vrij nieuw; Tot enkele decennia geleden had u alleen effectenmakelaars, bankiers of vertegenwoordigers van verzekeringsvertegenwoordigers. Nu helpen financiële planners hun klanten grip te krijgen op alle stukjes van de financiële puzzel, en de vraag naar dergelijke diensten blijft stijgen.

Onderwijs

Een bachelordiploma op financieel gebied is een goed startpunt, maar sommige bedrijven huren ook psychologie en andere humaniora-majors in. De rol van de financieel planner staat in het teken van menselijk contact. Het vermogen om vertrouwen op te bouwen, ingewikkelde financiële producten in lekentermen uit te leggen en een buy-in voor een plan van aanpak te krijgen, wordt vaak als belangrijker gezien dan het kennen van elke eigenaardighedenkreet en handelsclausule uit het hoofd.

Een master in bedrijfskunde (MBA) zal de weg helpen naar de zakelijke ladder voor diegenen die managementposities zoeken. Er zijn af en toe een doctoraat op het gebied van financiën in management, maar MBA's zijn veruit de meest voorkomende.

Certificering

Een van de meest cruciale factoren om een ​​financiële planner te worden, is certificering. De gouden standaarden zijn Certified Financial Planner (CFP) en Chartered Financial Analyst (CFA) accreditaties. Dit is vergelijkbaar in belang voor een accountant met de status Certified Public Accountant (CPA).

De vereisten voor het GVB-examen omvatten drie jaar ervaring (twee jaar als u aan bepaalde criteria voldoet), collegegeldcursussen in de financiële sector bepaald door het CFP-bestuur en een verplichte bachelordiploma of beter. Het examen zelf is een wrede, twee-daagse, 10-uur spervuur ​​van vragen op elk gebied van persoonlijke financiën. Alle aanvragers moeten een grondige achtergrondcontrole ondergaan voordat het GVB wordt toegekend.

De CFA wordt vaak beschouwd als de zwaardere accreditatie van de twee, waarvoor vier jaar ervaring en een reeks van drie slopende examens vereist zijn. Beide certificaten garanderen vrijwel goede vooruitzichten op werk.

Er is ook de Charterated Financial Consultant (ChFC) -certificering. Dit programma vereist geen bachelordiploma, maar het wordt aanbevolen. De certificering wordt uitgereikt na voltooiing van zeven vereiste vakken en twee keuzevakken.

Licenties

Hoewel de taak zelf technisch gezien niet verplicht is om licenties te verlenen, kiezen sommige financiële planners ervoor om Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) -licenties zoals de Series 6, 7 of 63 te krijgen. Hiermee kunnen ze aandelen, obligaties verkopen , beleggingsfondsen, verzekeringen en wat de klant nog meer nodig heeft.Deze licenties kunnen lidmaatschap van zelfregulerende organisaties vereisen.

Carrièrepad

Omdat alle grote certificatie-instellingen een paar jaar ervaring in de industrie vereisen, beginnen de meeste ontluikende financiële planners in juniorfuncties die tijdens hun studie een deel of een volledige baan volgen.

Na het behalen van de certificering kan de financiële planner klanten zonder toezicht nemen. Het gemiddelde salaris voor CFP-geaccrediteerde financiële planners is $ 63, 969, hoewel dit aanzienlijk kan verschillen tussen steden. De meeste financiële planners ontvangen ook jaarlijkse bonussen en / of winstdeling die gemakkelijk in het vijfcijferige bereik kunnen liggen.

Veel financiële planners zijn vrij tevreden in hun rol te blijven, alleen naar klanten met een hogere waarde en hogere compensatieniveaus. Een senior financieel planner bij een groot bedrijf kan een uit zes cijfers bestaand basissalaris ontvangen met een bijbehorende jaarlijkse bonus met een relatief lage werksituatie.

Sommige financiële planners werken het liefst zelfstandig na het voltooien van hun certificeringen. Aangezien de kosten van zakendoen in feite slechts een kleine kantoorruimte zijn, vinden velen het winstpotentieel hoger dan regulier werk bij een financiële onderneming. De sleutel voor dit pad is om een ​​goed netwerk van contacten te hebben om een ​​stabiele klantenbasis op te bouwen.