a:

Een groot dilemma voor beleggers is om een ​​manier te vinden om het effect van economische risico's, waaronder marktcorrecties, tot een minimum te beperken. Niemand wil zijn portefeuille grote winsten laten zien, alleen om die winsten te zien verminderen of weggevaagd als er een scherpe neergang is. Een overheersende methode om de neerwaartse greep van een portefeuille te beperken, is een deel te wijden aan investeringen die in de tegenovergestelde richting van de markt als geheel bewegen. Andere strategieën voor risicobeheer omvatten hedging met futurescontracten, het kopen van beleggingen met een lage bèta of zelfs spreiden van aankopen om te profiteren van het verlagen van prijzen.

Niet alle druppels op de aandelenmarkt zijn noodzakelijkerwijs een 'marktcorrectie'. Correcties zijn grote schommelingen, 20% of meer, in een individuele beveiliging, een commodity of een index ter compensatie van overwaardering of onderwaardering. Correcties worden over het algemeen gezien als korter en minder problematisch dan daadwerkelijke recessies. Over het algemeen moeten beleggingen voldoende gediversifieerd zijn zodat geen enkel beveiligingsinstrument of goed de hele portefeuille kan doen zinken. De volgende strategieën zijn meer specifieke manieren om te diversifiëren en te waken tegen marktcorrectie.

Tegencyclisch beleggen

Als een aantal van uw beleggingen een hoge mate van correlatie met de markt als geheel hebben, dan is een correctie met een belangrijke index, zoals de S & P 500, de Dow Jones Industrial Average, etc., kan problemen opleveren. Door bepaalde aandelen of beleggingsfondsen van aandelen te kopen die behoren tot een sector of grondstof die negatief gecorreleerd is met belangrijke indices, kunt u zien dat een deel van uw portefeuille in prijs stijgt, zelfs als de markt worstelt. Deze investeringen worden beschreven als 'anticyclisch'.

Hedging

Er zijn veel definities van een hedge, maar het algemene concept is om het risico van een waardevermindering voor waarde te verminderen door een aanvullende investering te doen. Anticyclische aandelen kunnen als hedge worden beschouwd. Aankopen van onroerend goed, goud of andere alternatieve activa kunnen als afdekkingen worden beschouwd. Een algemene hedgingstrategie is het verkopen van termijncontracten aan een aandeel, waarin staat dat u uw positie automatisch tegen een bepaalde prijs verkoopt, waarbij u voorraadspecifieke correcties vermijdt.

Dollar Cost Averaging

Dollar Cost Averaging, of DCAing, is niet noodzakelijk een strategie voor risicobeheer, maar eerder een methode om langetermijninvesteringen op een systematische manier te doen om te profiteren van kortetermijndalingen of marktcorrecties. Stel dat u voor $ 5.000 aan beveiliging wilt kopen en deze voor een langere periode wilt houden. In plaats van meteen een forfaitaire aankoop te doen, kunt u uw aankopen spreiden, bijvoorbeeld bij $ 100 per maand, en vervolgens meer aandelen kopen als de prijs van de beveiliging daalt.Als een maand de prijs $ 10 / aandeel is, kunt u die maand 10 aandelen kopen. Als de volgende maand de prijs $ 5 / aandeel was, zou je 20 aandelen kunnen kopen. Door op deze manier meer aandelen te verzamelen, streef je naar een grotere algehele winst als de prijs opnieuw stijgt.

Low Beta Investing

Een andere manier om te beschermen tegen correcties is om van het begin af aan meer risicomijdend te zijn en te beleggen in effecten met een lage bètacoëfficiënt. Uw portefeuille zal minder snel delen in marktvolatiliteit met deze strategie.