De demografie van beleggen verschuift van zijn traditionele basis (middelbare leeftijd, mannelijk en wit) naarmate een groeiend aantal Afro-Amerikanen toetreedt tot de investerende gemeenschap. De Black Investor Survey van Ariel Investments vond plaats tussen 12 juni en 19 juli 2015 en onthulde enkele verassende cijfers die een grotere trend in beleggen tussen de zwarte gemeenschappen kunnen weerspiegelen.

Lees verder voor inzichten uit de studie die kunnen helpen financiële adviseurs deze demografie te bereiken. (Voor gerelateerde informatie, zie: Hoe financiële adviseurs de kostprijs van $ 240B tegen 2030 kunnen opnemen. )

Een bullish Outlook

De Black Investor Survey die vorig jaar werd gehouden, stelde ook tegelijkertijd 500 blanke beleggers aan het woord. Uit de enquête bleek dat een aanzienlijk hoger percentage zwarten een optimistisch beeld had van de markten in vergelijking met hun witte tegenhangers. Sterker nog, de helft van hen was optimistisch over de Amerikaanse economie versus blanken, 75% geloofde dat de economie vanaf hier beter zal worden. Slechts de helft van de blanken die werden ondervraagd voelde op die manier.

Twee derde van de ondervraagde Afro-Amerikanen was van mening dat de economie volledig hersteld is van de recessie, in tegenstelling tot twee vijfde van de Kaukasische responders. Melody Hobson, CEO van Ariel Investments, zei in een verklaring dat de resultaten van deze peiling een substantiële verschuiving in de houding van de markten door de Afro-Amerikaanse gemeenschap betekenen. "Dit is zo'n grote verandering ten opzichte van wat we de afgelopen jaren hebben gezien", zei ze. "Afro-Amerikanen werden onevenredig getroffen door de recessie in termen van ontslagen en de enquête suggereert dat mensen weer aan het werk gaan. “

Ms. Hobson is het ook eens met het stijgende sentiment ondanks de groeiende politieke en economische bezorgdheid wereldwijd. "Hoewel China de op één na grootste wereldeconomie is, stelt deze slechts ruwweg 13% van de wereldeconomie samen," zei ze. "Dus zelfs als het op de een of andere manier een gruwelijke daling van -10% van de totale productie zou lijden, zou de wereldeconomie waarschijnlijk alleen veranderen met ongeveer -1%. "(Voor gerelateerde informatie, zie: Minderheden en beleggen: wat financiële adviseurs moeten weten. )

Percepties wijzigen

De resultaten van deze enquête laten duidelijk zien dat de zwarte houding tegenover de aandelenmarkt verandert . Uit een enquête van Black Investor Survey in 2013 bleek dat zwarte huishoudens nog maar half zoveel sparen en beleggen per maand als witte consumenten. In een artikel uit 2013 voor Huffington Post investeerders, schreef auteur Tyrone Jackson dat de beschikbaarheid van gratis online onderzoek en goedkope handel het verouderde denken heeft verlaten als het enige echte obstakel voor zwarte investeerders.Aangezien een groot deel van hen afkomstig is uit een achtergrond van lagere klasse of armoedeniveau, kan het voor hen moeilijker zijn om hun geld op de aandelenmarkt te riskeren, wat ze misschien nog steeds als een blanke beschouwen.

De enquête van 2015 toonde ook aan dat 20% meer blanken werden geïnvesteerd in de aandelenmarkt in vergelijking met Afro-Amerikanen, wat een stijging van 7% betekent voor beide groepen sinds 2010. Het onderzoek toonde ook aan dat deelname aan de aandelenmarkt onder zwarten direct gecorreleerd aan hun inkomensniveau. Iets meer dan de helft van degenen met inkomens tussen de $ 50.000 en $ 100.000 investeerde in de markten, terwijl vier op de vijf van degenen met zescijferige inkomens dat deden. Dit verschil was veel minder sterk voor blanke beleggers.

Jongere Afro-Amerikanen vertonen ook een hogere incidentie van marktinvesteringen dan oudere werknemers en gepensioneerden. Andere sleutelnummers in de enquête zijn onder andere 45% van de Afrikaanse Amerikanen die voor pensionering sparen als een topprioriteit, wat een grote verbetering is ten opzichte van de 33% die dit in de enquête van 2000 zei. Zwarte respondenten verwachten echter ook te werken tot een latere leeftijd.

De bottom line

Hoewel de Afrikaans-Amerikaanse gemeenschap nog steeds duidelijk achterloopt op andere demografieën als het gaat om beleggen in de aandelenmarkt en voor sparen voor pensionering, tonen recente onderzoeken aan dat deze trends aan het veranderen zijn. Automatische inschrijving in bedrijfspensioenregelingen kan een van de redenen voor deze verschuiving zijn, maar een groeiend percentage zwarte huishoudens met inkomens van minstens $ 50.000 kijkt nu naar aandelen en onroerend goed als een primaire manier om vooruit te komen. (Voor gerelateerde informatie, zie: Top 10 van bedrijven in Afrikaanse Amerikaanse bedrijven )