Discount Broker-gigant Charles Schwab heeft tijdens zijn jaarlijkse IMPACT-bijeenkomst van onafhankelijke financiële adviseurs aangekondigd dat het talrijke toevoegingen en upgrades doet aan zijn institutionele intelligente portfolio's, die geautomatiseerde robo-adviseurs zijn die zijn ontworpen voor gebruik door adviseurs en gesponsord door Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. De belangrijkste verbetering bij deze wijzigingen is de aangepaste portfolioaanpassing, die adviseurs meer flexibiliteit biedt bij het ontwerpen van de portefeuilles van hun klanten op basis van hun eigen beleggingsfilosofieën. Adviseurs kunnen maximaal 45 afzonderlijke activaklassen maken die ze zelf definiëren, en zullen voor elke klasse meer dan 950 ETF's hebben om uit te kiezen. Het bedrijf zal ook het openen van het accountproces voor klanten eenvoudiger en flexibeler maken.

Andere veranderingen omvatten nieuwe manieren om klantaccounts te financieren, zoals het overdragen van activa in tijdschriften, evenals mogelijkheden voor bedrijven om meerdere Intelligent Portfolio-accounts tegelijk te beheren. Schwab zal begin volgend jaar ook een nieuwe en verbeterde app voor smartphones en tablets introduceren met een meer gestroomlijnde navigatie en een verbeterde clientinterface. Jessica Heffron, de vice-president van klantervaring voor Schwab Advisor Services, vertelde BusinessWire. com: "Geautomatiseerd beleggingsbeheer blijft een belangrijke en evoluerende trend in onze sector. Uit ons onderzoek blijkt dat adviseurs optimistisch zijn over het feit dat deze technologie kan helpen hun activiteiten te schalen en hen in staat te stellen om concurrerend te blijven op de markt. De meeste adviseurs vertellen ons dat de grootste kans voor geautomatiseerde beleggingstools is om kleinere accounts efficiënter te bedienen of klanten te bereiken die hun bedrijven niet eerder hebben kunnen bedienen. Sinds de lancering van Institutional Intelligent Portfolios in 2015, is er veel belangstelling geweest voor geautomatiseerde beleggingsoplossingen, maar het lanceren van een meer digitaal gebaseerde oplossing blijkt een belangrijke strategische onderneming te zijn. De technologie is slechts een stukje complexe vergelijking. Zelfs adviseurs die early adopters zijn, benaderen het oordeelkundig in termen van implementatie. Die adviseurs die deze kans al aangrijpen, gebruiken een 'test en leer'-aanpak en staan ​​klaar om strategieën en veronderstellingen aan te passen naarmate deze trend zich blijft ontwikkelen in de markt. "(Voor gerelateerde informatie, zie: Zijn Robo-Advisors een FA's Slechtste Nachtmerrie?)

Attitudes van adviseurs ten opzichte van digitaal

Tijdens hun IMPACT-evenement was een van de programma's die Schwab organiseerde een bespreking van het gebruikerspanel over de institutionele beleggingsportefeuilles en hoe deze werken. Drie gebruikers van het programma verstrekten details aan adviseurs over hoe zij hun bedrijf bouwden of verhoogden met behulp van het platform.Schwab heeft ook de resultaten bekendgemaakt van een onderzoek onder 500 financiële adviseurs in alle sectoren van de markt, van onafhankelijke adviseurs tot verzekerings- en wirehouse-producenten. De resultaten van de enquête omvatten:

• Ongeveer 60% van de adviseurs is van mening dat ze extra markten kunnen bereiken en hun activiteiten kunnen uitbreiden door middel van geautomatiseerde investeringsplatforms.
• Meer dan 80% van de adviseurs is van plan om hun klanten prijzen te bieden die gebaseerd zijn op activa en 64% van deze adviseurs zei dat hun geautomatiseerde model goedkoper zou zijn dan hun standaardmodel.
• Een laag percentage adviseurs is van plan volledig digitaal te gaan werken. De meeste adviseurs zijn van plan om hun geautomatiseerde beleggingsdiensten te koppelen aan regelmatige klantinteracties om een ​​meer holistische ervaring te bieden.

De bottom-line

Schwab's uitbreiding van haar institutionele intelligente portfolio's stelt adviseurs in staat portefeuilles te creëren die beter aansluiten bij hun eigen beleggingsfilosofieën. De nieuwe functies zullen zowel adviseurs als klanten voorzien van het toegenomen vermogen om fondsen te kiezen en hun geld te beheren; het toont ook Schwab's toewijding om zijn klanten producten en diensten van topkwaliteit aan te bieden. (Zie voor verwante literatuur: De 5 beste Robo-Advisors voor beleggers in 2016. )