Investeerders worden voortdurend gebombardeerd met nieuwe informatie. Gezonde bites en brekende nieuwskoppen domineren hun smartphones, hun computers en hun televisieschermen. Al deze informatie wordt vrijgegeven op een manier die is ontworpen om de aandacht van beleggers te trekken en hen te informeren over wat er in de markten gebeurt. De allernieuwste aankondigingen trekken hun aandacht. Maar de vooruitgang in informatietechnologie helpt beleggers ook om sneller informatie te verzamelen, waardoor ze gemakkelijker kunnen investeren.

Individuele beleggers hebben vandaag meer keuzemogelijkheden, zoals low-cost indexfondsen, goedkope handelsmogelijkheden en een overvloed aan beleggingsfondsen en exchange-traded fondsen die allemaal een zegen zijn geweest voor het investerende publiek. De snelheid waarmee nieuws en informatie beleggers nu kunnen bereiken, evenals de snelheid waarmee transacties kunnen worden voltooid, geeft beleggers ook meer toegang tot kansen dan ooit tevoren. Dit heeft allemaal geleid tot verbeterde beleggingsvehikels. Maar terwijl al deze snelle toegang tot informatie en handel plaatsvindt, vragen sommigen in de financiële adviessector zich af of het echt helpt om betere beslissingen te nemen en hun beleggingsvooruitzichten te verbeteren. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie: Financieel adviseurs voelen zich cyber-onveilig .)

Het doel van de meeste beleggers is om slimme investeringsbeslissingen te kunnen nemen op een kosteneffectieve en efficiënte manier die hen niet te veel stress veroorzaakt. Beleggers willen ook het gevoel hebben dat hun participaties voldoende gediversifieerd zijn om hun risico te verlagen, terwijl ze ook fatsoenlijke rendementen opleveren. Geregistreerde beleggingsadviseurs en geldbeheersfirma's hebben beleggers het afgelopen decennium veel geleerd over hoe zij hun doelen het best kunnen bereiken. Maar hun inspanningen zijn niet altijd succesvol geweest. Daarom zijn sommige beleggingsadviseurs op zoek naar technologische vooruitgang om beleggers op weg te helpen. (Voor gerelateerde informatie, zie: Six Things Bad Financial Advisors Do .)

Een van die voordelen is het toegenomen gebruik van automatiseringstechnologie. Deze tools kunnen beleggers helpen om de resultaten die ze zoeken in recordsnelheid te bereiken, terwijl ze helpen hun emoties onder controle te houden tijdens het proces. Betterment, dat nu bijna $ 1 miljard aan beheerd vermogen heeft, is al begonnen aan de automatiseringstechnologie die zijn diensten aanbiedt aan zijn klanten. In oktober lanceerde het bedrijf Betterment Institutional, dat is ontworpen om adviseurs te helpen hun juiste technologie voor beleggingstechnologie te gebruiken om hun activiteiten te vergroten, terwijl ze ook tijd vrijmaken, zodat ze meer van hun klanten kunnen uitgeven.(Zie voor meer informatie: Tips om uw financiële gegevens veilig online te houden .)

De geautomatiseerde investeringsbundels en de 'slimme gebruiker'-ervaring van Betterment zijn in feite ontworpen op basis van informatie uit gedragseconomische studies. Het doel was om beleggers en adviseurs te helpen beter te beleggen in exchange traded funds (ETF's) en om betere resultaten te behalen. Hier zijn vier manieren waarop dit type geautomatiseerde beleggingstechnologie voordelig is gebleken voor beleggers.

Betere belastingefficiëntie: Dankzij geautomatiseerde technologie kunnen beleggers profiteren van verbeterde strategieën voor belastingefficiëntie. Deze strategieën omvatten het oogsten van belastingverliezen en fiscaal bewust verkopen van aandelen, die beide het totale rendement van beleggers kunnen verhogen zonder extra risico toe te voegen. Beleggers of financieel adviseurs die deze geautomatiseerde platforms gebruiken en de voordelen van lagere belastingen genieten, doen dit door de meeste handmatige tijduitgaven en menselijke fouten die kunnen optreden in het proces te verwijderen. Volgens het onderzoek van Betterment kan belastingautomatisering voor belastingverlies bijvoorbeeld oplopen tot 77 basispunten op jaarbasis voor het netto rendement van beleggers.

Meer gericht toewijzingsadvies: Voor diegenen die meerdere portefeuilles willen maken die zijn aangepast aan hun behoeften, kan het gebruik van automatiseringstechnologie een goede manier zijn om te gaan. Het maakt het mogelijk om portefeuilles te creëren met verschillende activaklassen en verschillende doelen op het vlak van lange en korte beleggingshorizon, sparen voor een aankoop of sparen voor pensionering. In feite kunnen streefdatumfondsen worden gemaakt die voor elk doel zijn ingesteld.

Onderhoudsmanagement: Met automatiseringstechnologie is het ook mogelijk om portfolio-onderhoud op een continue en geautomatiseerde en fiscaal efficiënte manier te laten plaatsvinden. Met behulp van deze instrumenten kan de kasstroom zoals deposito's, opnames of dividendherbeleggingen regelmatig opnieuw in een portefeuille worden gehergroepeerd, opnieuw met doelstellingen voor de lange of korte termijn in het achterhoofd.

Uitkomsten kunnen worden bekeken : elke vorm van beweging binnen een portefeuille, inclusief het wijzigen van een activatoewijzing of opname, kan onderworpen zijn aan belastinggevolgen. Maar door gebruik te maken van geautomatiseerde technologie of algoritmen, zoals Beter Belastingeffectvoorbeeld, kunnen adviseurs en investeerders de impact van elke actie beoordelen voordat ze deze daadwerkelijk halen. Op deze manier krijgen beleggers toegang tot op gegevens gebaseerde rationale, wat hen kan helpen beslissen om de koers te blijven, een stap te zetten of investeringsactiviteiten uit te stellen om te wachten op een gunstigere belastingsituatie.

The Bottom Line

Geautomatiseerde technologie verandert het investeringslandschap door betere investeringsresultaten mogelijk te maken door verhoogde belastingefficiëntie, gerichter management en asset allocatieontwerp en tijd vrij te maken voor adviseurs, zodat u meer tijd kunt besteden aan het concentreren op de behoeften van hun klanten. (Zie voor meer informatie: Hoe financieel adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-Advisors .)