Financiële adviseurs worden geconfronteerd met toenemende concurrentie van robo-adviseurs. Tegen 2020 denken A. T. Kearney-analisten dat robo-adviseurs $ 2 biljoen aan activa zullen verzamelen. Traditionele adviseurs moeten zich aanpassen aan deze veranderingen door effectieve groeistrategieën in te voeren, marges te verbeteren door kostenbeheersing en een hoog niveau van klantenservice te handhaven. Nieuwe technologieën kunnen helpen deze doelen te bereiken en beter concurreren in de markt.

In dit artikel zullen we bekijken hoe adviseurs technologie kunnen gebruiken om de verkoop te verhogen en de klantenservice te verbeteren met minder overheadkosten. (Zie voor meer informatie: De grootste fouten technische adviseurs maken .)

Mechanische taken automatiseren

Financiële adviseurs zijn vaak de best betaalde leden van een praktijk, wat het belangrijk maakt om in technologieën te investeren die hun tijd vrijmaken voor hoogwaardige activiteiten. Verrassend genoeg gebruiken relatief weinig adviseurs dit soort technologie in hun werkwijzen, wat een belangrijke kans biedt voor first-movers om zichzelf te onderscheiden. Veel van deze technologieën evolueren echter snel, van een aardig-om-te-hebben-een-moet-hebben om concurrerend te blijven.

Herbalans van portfolio's is misschien wel de meest populaire taak die kan worden geautomatiseerd, omdat het tijd bespaart en veel voorkomende fouten in het proces elimineert. Volgens Financial Planning steeg het aantal adviseurs dat software voor portfolioherstructurering gebruikte van 39. 4% in 2013 naar 62. 7% in 2015. Adviseurs die deze technologieën niet gebruiken, lopen het risico hun concurrentievoordeel te verliezen in een sector die steeds meer wordt gedomineerd door technologie. -Savvy-bedrijven.

Er zijn ook veel minder voor de hand liggende taken die rijp zijn voor automatisering. Afspraakherinneringen, rekeningafschriften en andere administratieve taken kunnen eenvoudig worden geautomatiseerd met behulp van de meeste moderne CRM-oplossingen (Customer Relationship Management). Adviseurs kunnen ook ondersteuningsservices automatiseren met behulp van zelfbedieningsclientsportals of wekelijkse e-mailupdates die toegang bieden tot beleggingsprestaties en andere accountgegevens. Deze informatie kan helpen om inkomende oproepen te verminderen en de klanttevredenheid te verbeteren. (Voor gerelateerde informatie, zie: Technische trends Financiële adviseurs moeten voorblijven. )

Follow-ups met leads en klanten

De meeste financiële adviseurs hebben veel op hun bord tussen jongleren met een groot aantal van klanten en reikende naar nieuwe prospects. Nieuwe technologieën maken het eenvoudiger dan ooit om geautomatiseerde herinneringen in te stellen om de juiste hoeveelheid follow-up voor leads en regelmatig contact met klanten te garanderen. Door deze taken te automatiseren, kunnen adviseurs het aantal klanten dat ze bedienen vergroten om de omzet te verhogen en de winstmarges op de lange termijn te verbeteren.

Veel CRM-platformen voor adviseurs stellen adviseurs in staat om herinneringen op te stellen voor follow-up met potentiële leads in de loop van de tijd.MailChimp en andere e-mailmarketingplatforms hebben bijvoorbeeld geautomatiseerde workflows die kunnen helpen bij het verzenden van tijdige e-mails naar prospects om hen betrokken te houden.

Adviseurs kunnen dezelfde technologieën gebruiken om bestaande klanten bij te houden. De workflows van Redtail CRM stellen adviseurs in staat om herinneringen in te stellen voor evenementen zoals verjaardagen, jubilea en recensies van klanten om hun relaties gezond te houden. Het Blueleaf-platform biedt wekelijkse automatische merkupdates voor klanten om inkomende oproepen te verminderen, terwijl adviseurs worden gewaarschuwd wanneer er iets misgaat met de portefeuille van een klant om het probleem preventief aan te pakken. (Voor gerelateerde informatie, zie: Nieuwe apps voor adviseurs die op afstand werken. )

Kies de juiste leveranciers

Er zijn veel verschillende technologieën ontworpen om financiële adviseurs te helpen, variërend van klantrelatiebeheer tot portfolio rebalancing. Het is verleidelijk om deze leveranciers te kiezen op basis van hun geavanceerde functies, maar integratie met andere externe leveranciers wordt vaak over het hoofd gezien. Het gebrek aan integratie kan een omgeving creëren waarin informatie moeilijk en tijdrovend is om toegang te krijgen tot verschillende platforms.

De beste oplossingen kunnen worden geïntegreerd met een groot aantal onafhankelijke leveranciers. Redtail CRM integreert bijvoorbeeld met bedrijven Riskalyze voor portfolioanalyse of BlueLeaf voor gegevensaggregatie. Dit maakt het gemakkelijk voor financiële adviseurs om snel toegang te krijgen tot informatie op verschillende platforms en om tijdverspilling bij het aanvragen of communiceren met klanten te voorkomen.

Advisors moeten ook overwegen om een ​​enkele holistische provider zoals Tamarac of Orion te selecteren in plaats van meerdere externe leveranciers samen te voegen. Door dit te doen, kunnen ze voorkomen dat ze in de loop van de tijd verschillende softwareplatforms integreren en upgraden. Adviseurs profiteren ook van het betalen van een enkele technologierekening per jaar in plaats van het afhandelen van vele facturen.

The Bottom Line

Financiële adviseurs worden geconfronteerd met toenemende druk om hun omzet te verhogen, kosten te verlagen en uitzonderlijke klantenservice te bieden. Nieuwe technologieën kunnen adviseurs helpen deze doelen te bereiken door mechanische taken te automatiseren en het juiste niveau van contact met prospects en klanten te onderhouden. De sleutel is ervoor te zorgen dat deze technologieën naadloos op elkaar aansluiten om eventuele kopzorgen te voorkomen en het hoogste rendement op de investering te behalen. (Zie voor meer informatie: Toptools Elke financieel adviseur heeft nodig.)