Technologie heeft een enorme impact op een aantal verschillende bedrijfstakken en financiële diensten vormen hierop geen uitzondering. Volgens een recente studie van RIA in a Box hebben adviseurs die ten minste twee technologieoplossingen gebruiken hun vermogen in 2015 sneller uitgebreid dan degenen die er geen of slechts één gebruikten. Deze technologieën kunnen klantrelatiebeheer (CRM), financiële planning, portfoliobeheer, documentopslag of andere oplossingen omvatten die tijd en geld besparen.

AD:

In dit artikel zullen we de resultaten van de RIA in a Box studie nader bekijken en hoe financiële adviseurs de groei van assets under management (AUM) kunnen maximaliseren door middel van tech-acceptatie. (Zie voor gerelateerde informatie: Waarom vermogensbeheerders zich niet kunnen veroorloven achter te blijven bij technische geletterdheid. )

Hoe technologie helpt

Financiële adviseurs bieden geïndividualiseerde services aan klanten, wat minder schaalbaar is dan een op producten gebaseerd bedrijfsmodel. Er is een limiet aan het aantal clients dat een enkele adviseur effectief kan bedienen, omdat ze slechts zo veel tijd in elke dag hebben.

AD:

Technologie helpt schaalbaarheid te vergroten door efficiënter te werken. Adviseurs kunnen bijvoorbeeld de tijd die nodig is om de klantportfolio's opnieuw in balans te brengen, elimineren door technologieën voor portfolio-automatisering te gebruiken. Dit helpt bedrijven hun beheerd vermogen en omzet per adviseur te vergroten, terwijl ze mogelijk de winstgevendheid verbetert door niet-adviserende taken te stroomlijnen. In veel opzichten heeft technologie adviseurs geholpen om hun serviceaanbod te produceren.

AD:

Uit een groeiend aantal onderzoeken is gebleken dat het gebruik van technologie sterk samenhangt met beheerd vermogen en andere essentiële prestatie-indicatoren. Volgens de RIA in a Box studie hadden bedrijven die twee technologieën gebruikten een 2% hogere groei in AUM dan degenen die één technologie gebruikten en 8,7% hogere groei in AUM dan bedrijven die geen technologieën gebruikten. Adviseurs die vier technologieën gebruiken, hadden de grootste AUM-groei van 8. 4%.

De juiste oplossing kiezen

Financiële adviseurs hebben talloze opties als het gaat om het verwerven van nieuwe technologieën, wat betekent dat het belangrijk is om zorgvuldig de juiste producten te selecteren om het grootste voordeel te behalen. Uit de RIA in a Box-studie bleek dat klantenrelatiebeheer en portfoliobeheer en rapportagesystemen vaak de eerste waren die werden aangenomen. Uit de gegevens bleek echter dat deze twee systemen gecorreleerd waren met de minste groei in AUM. De grootste verbeteringen werden eerder gezien met investeringen in financiële planning (bijvoorbeeld prognose- en modelleringshulpmiddelen) en documentopslagtechnologieën.

Natuurlijk is het verwerven van nieuwe technologie geen garantie dat adviseurs een voordeel in termen van grotere AUM of omzet per adviseur zullen realiseren.Het is belangrijk dat bedrijven tijd investeren in het trainen van werknemers om de technologieën op de juiste manier te gebruiken om het grootste voordeel te behalen. Een CRM-systeem zal bijvoorbeeld niet veel goed doen als alle clientcommunicatie niet in het systeem is opgenomen en / of er geen leads voor follow-up in het systeem zijn ingevoerd. (Zie voor gerelateerde informatie: Hoe adviseurs moeten evolueren om relevant te blijven. )

Populaire technologieën

Er zijn veel verschillende technologische oplossingen voor financiële adviseurs, maar InvestmentNews ' enquêtes wijzen op enkele van de meest populaire oplossingen. De meest populaire software voor financiële planning was MoneyGuidePro (25,3%), gevolgd door eMoney 360 (23,6%), volgens de IN-enquête. Wat portfoliobeheer betreft, gebruikten de meeste adviseurs hun eigen broker-dealerplatform (19%) gevolgd door Morningstar Office (14,2%). De meest populaire oplossingen voor documentbeheer werden geleverd door broker-dealers (23,2%), maar bijna net zoveel voorkeur LaserApp (22,1%).

Andere populaire technologische oplossingen die door financiële adviseurs in de enquête werden gebruikt, waren iRebal (15%) voor het opnieuw in evenwicht brengen van de portfolio, Albridge Wealth Reporting voor rekeningaggregatie (18,1%) en NRS ComplianceMAX voor compliance (4,1%). Dat gezegd hebbende, is het vermeldenswaard dat de meeste adviseurs leunden op hun broker-dealer platformen om aan hun behoeften te voldoen in plaats van externe oplossingen te zoeken om alles onder één dak te houden.

De bottom line

De RIA in a Box-studie toonde aan dat financiële adviseurs die gebruikmaken van technologie, over het algemeen een grotere groei van het beheerde vermogen in de loop van de tijd hebben. De grootste voordelen werden gezien met investeringen in financiële planning en documentopslagtechnologieën, maar alle belangrijke technologieën die in de studie waren opgenomen, hadden enig voordeel. Adviseurs die overwegen deze technologieën toe te passen, moeten ervoor zorgen dat werknemers de juiste training krijgen. (Zie voor meer informatie: Technische trends Financiële adviseurs moeten voorblijven. )