ETF's, zoals beleggingsfondsen, zijn een goede manier om blootstelling te krijgen aan veel individuele aandelen zonder op een individuele basis een positie in te nemen. Maar in tegenstelling tot beleggingsfondsen, handelen ETF's de hele dag door, net als de onderliggende posities. Dus terwijl een investering in een ETF een goede manier is om een brede blootstelling aan aandelen, obligaties of grondstoffen te krijgen zonder specifiek risico te nemen, kan het berekenen van de prestaties een beetje lastig zijn.
Net Asset Value
Zowel beleggingsfondsen als ETF's berekenen de NAV of intrinsieke waarde om 16:00 uur EST. De NAV is de waarde van elk aandeel, gemeten aan de hand van de waarde van alle onderliggende posities van het fonds aan hun slotkoers. Omdat de ETF de hele dag wordt verhandeld, zijn er soms momenten waarop de NIW en de werkelijke marktprijs verschillen, hoewel de verschillen meestal minuscuul zijn. Voor berekeningsdoeleinden is de meest gemakkelijk beschikbare meetwaarde de NAV, maar als u nauwkeuriger prestaties wilt berekenen, kunt u de intrinsieke netto-inventariswaarde (iNAV) gebruiken, indien beschikbaar.
Berekening
Laten we een voorbeeld van een investering in EFT A gebruiken. De NAV van ETF A is $ 100 en u koopt 50 aandelen voor een totale kostprijs van $ 5000 ($ 100 * 50). Drie maanden later is de NAV $ 115. Uw 50 aandelen zijn nu $ 5750 ($ 115 * 50) waard voor een winst van $ 750 ($ 5750- $ 5000). Het rendement van uw aanhoudperiode is
($ 5750-5000) / $ 5000 = 15%
De ondergrens
De prestaties die worden weergegeven op een brokerageoverzicht voor een ETF in uw portefeuille kunnen enigszins afwijken van de berekening die u maakt NIW omdat de marktwaarde mogelijk iets anders is dan de NIW. Deze variaties mogen echter slechts gering zijn en een minimale invloed hebben op uw totale prestaties. Een van de voordelen van beleggen in een ETF is dat het actief wordt verhandeld, wat moet compenseren voor de minimale spreiding tussen de werkelijke bied / laat-spreads en verhandelde bied / laat-spreads die de verschillen tussen de marktwaarde en de NAV vormen.
AD:Ik heb een traditionele IRA omgezet naar een Roth. De conversie was een aandelenkapitaal met een kostenbasis van $ 19.000 in de traditionele IRA. De dag van conversie was de waarde $ 34.000. Welk bedrag moet het makelaarshuis gebruiken voor de 1099-R?
Activa in IRA's hebben geen kostenbasis voor belastingdoeleinden.
Bereken het verschil tussen de nominale waarde en de reële waarde van aandelen in aandelen
Onderzoek naar de impact van reële waarde en nominale waarde op aandelenhandel. Ontdek hoe deze waarden worden toegewezen en waarom ze veranderen.
Wat is het verschil tussen de contante waarde van een lijfrente en de toekomstige waarde van een lijfrente?
Informatie over het verschil tussen de toekomstige waarde en contante waarde van een vaste annuïteit, inclusief hoe u deze berekeningen kunt gebruiken om uw toekomst te plannen.