Overweeg om uw portefeuille te diversifiëren met grondstoffen exchange-traded funds (ETF's). Verschillende studies suggereren dat het toevoegen van een gematigde grondstoffeninvestering aan uw portefeuille de volatiliteit kan verminderen en uw totale beleggingsrendement kan verhogen. Morningstar ontdekte dat een portefeuille bestaande uit 32% aandelen, 40% obligaties en 28% grondstoffen tussen 1991 en 2011 beter presteerde dan een toewijzing van 60% aandelen en 40% obligaties. 2016 kan een bijzonder gunstig moment zijn om grondstoffen aan uw beleggingsportefeuille toe te voegen, omdat veel analisten geloven dat de prijzen van basisproducten zoals olie en goud mogelijk een dieptepunt hebben bereikt en zich waarschijnlijk zullen omdraaien.

Veel beleggers schrikken voor grondstoffeninvesteringen uit door onbekendheid of ongemak met de zeer met vreemd vermogen gefinancierde futures-markten waar grondstoffen worden verhandeld. Er zijn echter verschillende op grondstoffen gebaseerde ETF's die toegang bieden tot beleggingen in grondstoffen zonder hefboomwerking. ETF's in het algemeen, met hun lage kostenratio's ten opzichte van beleggingsfondsen, zijn een steeds populairder wordende beleggingsvehikel.

Typen op grondstoffen gebaseerde ETF's

Beleggers kunnen kiezen uit drie basistypen van op grondstoffen gebaseerde ETF's op basis van hun persoonlijke beleggingsdoelen en -strategieën. Fysieke ETF's, zoals goud, zijn populaire ETF's in de sector van de edele metalen. Deze ETF's hebben de neiging om de contante koers van de onderliggende grondstof van dichtbij te volgen. Er zijn ook ETF's die termijncontracten voor grondstoffen houden, waarbij de prijzen van de overeenkomstige futuresmarktcontracten worden gevolgd.

Beleggers kunnen ook ETF's overwegen die beleggen in grondstoffengerelateerde aandelen. Bijvoorbeeld, in plaats van te beleggen in een ETF die olie-futures-contracten aanhoudt, zou u kunnen beleggen in ETF's die aandelen aanhouden in oliemaatschappijen, zoals Exxon Mobil.

Commodity ETF-beleggingstrategieën

Beleggers kunnen ETF's kiezen die zich richten op een specifieke grondstof (zoals goud), die zich richten op een marktsector (zoals energie) of die een brede blootstelling bieden aan de algemene grondstoffenmarkten. De iShares S & PGSCI Commodity-Indexed Trust ETF belegt bijvoorbeeld in een brede korf van futurescontracten op basisproducten, waaronder edelmetalen, vee en granen.

Investeerders kunnen commodity ETF's vinden en onderzoeken via een ETF-database door te zoeken naar het type ETF waarin zij geïnteresseerd zijn. Dit is een goede manier om meer te weten te komen over specifieke ETF's, zoals hun nettoactiva, handelsvolumes, kostenratio's en specifieke posities.

Investeerders moeten overwegen hoe ze ETF-beleggingen in grondstoffen kunnen gebruiken om de andere beleggingen in hun portefeuilles aan te vullen. Investeren in ETF's van goud grondstoffen kan bijvoorbeeld een portfolio verbreden en diversifiëren. Deze ETF's kunnen ook worden gebruikt om andere beleggingen af ​​te dekken. Als een belegger al een groot aantal aandelen van oliemaatschappijen bezit, zou ze die investering gedeeltelijk kunnen indekken door een inverse ETF te beleggen die in olie belegt, wat zou moeten profiteren in geval van een daling van de olieprijs die een ongunstig effect zou kunnen hebben op het eigen vermogen van de belegger. investeringen in oliemaatschappijen.

Voordelen van ETF's

ETF's bieden beleggers enkele voordelen ten opzichte van beleggingsfondsen, zoals een belastingvoordeel op vermogenswinst. Meerwaardenbelastingen zijn doorgaans lager bij ETF's in vergelijking met beleggingsfondsen vanwege de verschillende structuur van de beleggingen. Vermogenswinsten worden onmiddellijk belast bij realisatie in een dagelijks beleggingsfonds, maar bij ETF's worden ze niet belast totdat ze zijn verkocht.

Expense Ratio's zijn substantieel lager voor ETF's omdat ze gedurende de dag vrij worden verhandeld op reguliere beurzen, terwijl aandelen in gewone fondsen alleen kunnen worden verkocht tegen de slotwaarde van de intrinsieke waarde van de dag.