De volgende generatie rijke beleggers wil veranderingen in de manier waarop ze betalen voor adviesdiensten, volgens een onderzoek "Recalibrating Value in Wealth," door SEI Investments Co., Scorpio Partnership en NPG Wealth Management .

Het rapport vroeg 3, 113 respondenten van over de hele wereld die een gemiddelde nettowaarde van $ 2 hebben. 7 miljoen en vertegenwoordigen de opkomende ultra-vermogende beleggers van morgen.

AD:

Hier is waar financiële adviseurs over moeten nadenken als het gaat om het bedienen van deze klantenkring. (Zie voor verwante literatuur: Financiële problemen van de Ultra Wealthy )

Een prijs op waarde

In tegenstelling tot wat sommigen misschien geloven, zijn de rijken niet onverschillig als het gaat om de prijs en de waarde die ze ontvangen voor vermogensbeheerdiensten. De meerderheid (84%) van de ultra-vermogende beleggers van de toekomst van morgen, wat de studie noemt als de Futurewillness-zijn het er zeer mee eens dat ze een hoge kwaliteit krijgen voor hun geld. Maar de manier waarop zij hun geld aan adviesdiensten toewijzen, is fundamenteel anders.

AD:

Momenteel gebruikt deze demografie verschillende tariefformaten om te betalen voor geldbeheer. Deze klanten hebben ook een uitgesproken mening over hoe die vergoedingen binnen een vermogensbeheerbedrijf moeten worden verdeeld. Op de vraag om de vergoedingen toe te wijzen die zij aan verschillende delen van hun vermogensbeheerervaring betalen, richtte Futurewealthy zich het meest op hun relatiebeheerder, waarbij hij ervoor koos bijna twee vijfde van hun totale vergoeding aan hun adviseur toe te wijzen. Zij hebben de rest van de vergoedingen aan het bedrijf (20%), interne specialisten (14%), ondersteunende technologieën (13%) en ondersteunend personeel (13%) toegewezen.

AD:

Technologievoorkeuren

Naarmate de rol van technologie in vermogensbeheer blijft toenemen, is er een aanzienlijke kloof tussen de generaties als het gaat om de voorkeur voor het toewijzen van vergoedingen voor technologie, aldus het onderzoek. De jongste respondenten, die jonger dan 40 jaar oud, kozen ervoor om bijna 20% van hun totale vermogensvergoeding toe te wijzen aan ondersteunende technologieën, terwijl slechts 12% van de 40-plussers zich op dezelfde manier gedroegen. (Zie voor verwante literatuur: 5 ultrarijke mensen die onder hun middelen leven .)

"Het is interessant dat in de meeste gevallen de meeste waarde wordt gehecht aan de relatiemanager en het bedrijf," zei Al Chiaradonna, senior vice president, SEI Wealth Platform, North America Private Banking in een verklaring. "De FuturewiComs zijn duidelijk het meest dankbaar voor de service die zij ontvangen en het merk van het bedrijf dat het levert. Er is een enorme kans voor vermogensbeheerders om te profiteren van deze groeiende trend door technologie te omarmen. "

" Technologie kan vermogensbeheerders in staat stellen hun capaciteiten te verbreden en activiteiten met lage waarde te automatiseren, terwijl ze extra middelen inzetten om hun merk en hun relatiebeheerders te versterken , " hij zei."Bovendien zullen de verwachtingen van jongere Futurewithalthy vermogensmanagers aanmoedigen om hun capaciteiten te laten groeien en technologie verder te integreren in de klantervaring."

Structuren voor prijsstructuren

Als het erom gaat hoe de vergoedingen worden gestructureerd, is de meest voorkomende keuze uit Amerika's Opkomende en vermogende beleggers zijn een traditioneel vergoedingsmodel, dat een percentage is op basis van geadviseerde activa. Meer dan een derde (35%) gebruikt dit model en de voorkeur hiervoor is over de generaties heen consistent. het gaat om het vergelijken van de voorkeur voor een vaste vergoeding versus een tijdgebonden of uurloon, maar er is een grote kloof tussen de generaties. Hoewel 34% van de jongste generatie momenteel de voorkeur geeft aan een model met een vaste vergoeding, neemt de voorkeur voor dit model af met de leeftijd van slechts 22% van de opkomende welvarende tussen de leeftijden van 40 tot 49, 10% van 50 tot 59-jarigen en 5% van die 60 jaar en ouder op dit moment de voorkeur aan een vergoeding op basis van model. Slechts 16% van de jongste Futurewie geven de voorkeur aan een time-ba sed-fee-model, vergeleken met 4% van hun oudere tegenhangers van 40 jaar en ouder.

Ondanks hun huidige voorkeuren, erkennen binnenkomende beleggers van ultieme waarde voor het komende jaar dat hun betalingsstructuren evolueren om hun betrokkenheid bij een bedrijf beter te weerspiegelen. Gemiddeld wil 72% niet betalen voor hun adviesdiensten met behulp van een percentage van hun huidige vermogen onder advisering, hoewel 40% van de respondenten op dit moment op deze manier betaalt. (Zie voor gerelateerde literatuur: Activabescherming voor vermogende particulieren .)

In plaats daarvan willen ze overschakelen naar meer voorspelbare tariefindelingen, zoals tijdgebaseerd en vastrentend. Momenteel betaalt 14% via een forfaitair forfait, hoewel 18% in de toekomst liever een vast tarief betaalt. Bovendien, terwijl 5% van de respondenten momenteel betaalt met een tijdgebaseerde structuur, wil 7% dit model in de toekomst graag betalen.

Wat de volgende generatie wil

Rijkdom managers staan ​​voor een uitdaging als het gaat om de jongere generatie die een ander type service verwacht en nodig heeft dan oudere generaties. De jongere Futurewillness vinden dat ze behoefte hebben aan sterkere begeleiding, meer tools en meer informatie om geïnformeerde beleggingsbeslissingen te nemen, zo vond het rapport. Bijna de helft van de jongste Futurewithalthy gelooft dat een sterkere communicatie tussen hun relatiebeheerder en bedrijf een noodzaak is. Dit is slechts 25% van die van 60 jaar en ouder.

Naast het hebben van aanvullende begeleiding, gelooft bijna de helft van de jongste generatie dat ze momenteel niet over de tools of informatie beschikken die ze nodig hebben om weloverwogen beslissingen te nemen. Slechts een kwart van hun oudere tegenhangers voelt hetzelfde.

De bottom line

Opkomende en toekomstige vermogende beleggers van alle generaties hechten waarde aan hun relatie met vermogensbeheerders. Financiële adviseurs moeten er ook rekening mee houden dat veel van deze klanten in de toekomst willen overschakelen van een vergoeding op basis van geadviseerde activa naar een vaste of op tijd gebaseerde vergoeding, die hun betrokkenheid bij een vermogensbeheerbedrijf beter weergeeft.(Voor gerelateerde informatie, zie: Hoge netverdieners vinden en behouden .)