Het hangt ervan af.
In het algemeen, als u de echtgenoot bent van de eigenaar van de Roth IRA en u de enige primaire begunstigde bent, mag u de Roth IRA als de uwe beschouwen. Dit betekent dat u geen distributies hoeft te nemen tenzij u dit wilde doen.
Als u niet de overlevende echtgeno (o) t (e) bent van de eigenaar van de Roth IRA, zijn uw opties als volgt:
- Distribueer het volledige saldo vóór 31 december van het vijfde jaar volgend op het jaar waarin de eigenaar van de Roth IRA stierf.
- Distribueer de activa over uw enige levensverwachting. Bij deze optie moeten de uitkeringen beginnen op 31 december van het jaar volgend op het jaar waarin de eigenaar van de Roth IRA stierf.
Om zeker te zijn, controleer de Roth IRA overeenkomst en openbaarmakingsverklaring om uw opties te bepalen, aangezien de IRA custodian uw opties kan beperken. Sommige custodians beperken bijvoorbeeld de distributieopties voor begunstigden tot de optie van vijf jaar.
Zie Inherited Retirement Plan Assets - Part 1 en Part 2 voor meer informatie.
Vraag beantwoord door Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Ik ben een 80-jarige en maak steeds vaker een minimumuitkering (RMD). Ik ben van plan mijn IRA om te zetten naar een Roth IRA en de belastingen te betalen voor de totale RMD. Kan ik het Roth-jaar na de conversie geld opnemen van de Roth? I understa
Allereerst enige achtergrondinformatie: de fiscale behandeling van een Roth IRA-distributie hangt af van de vraag of de verdeling al dan niet gekwalificeerd is. Gekwalificeerde uitkeringen van Roth IRA's zijn belasting- en boetevrij, maar niet-gekwalificeerde uitkeringen kunnen worden onderworpen aan belasting en een boete voor vroegtijdige distributie.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.