Ik wil een deel van mijn pensioenplan met mijn werkgever overdragen en ik heb het advies gekregen om aparte cheques aan te vragen voor de bedragen vóór en na belastingen. Wat betekent dit?

Toestand in de Wereld Afl 40 EU vult eigen pensioenpot aan met uw geld (November 2024)

Toestand in de Wereld Afl 40 EU vult eigen pensioenpot aan met uw geld (November 2024)
Ik wil een deel van mijn pensioenplan met mijn werkgever overdragen en ik heb het advies gekregen om aparte cheques aan te vragen voor de bedragen vóór en na belastingen. Wat betekent dit?
Anonim
a:

Dit is gebaseerd op de regels die een persoon over een deel van zijn of haar pensioenplanbalans kan laten rollen in plaats van het hele saldo door te rollen. Volgens de regels, als een persoon slechts een deel van zijn pensioentegoedrekeningen overslaat, wordt het deel dat wordt doorgerold geacht eerst het bedrag vóór belasting te omvatten. Daarom, als de deelnemer een saldo van $ 100.000 heeft, waarvan $ 20.000 na belastingen bedragen, en hij slechts $ 80.000 overboekt, wordt de $ 80.000 toegeschreven aan zijn balans vóór belastingen. Als de deelnemer ervoor kiest om slechts een deel van zijn saldo te laten betalen, moet de bewaarder het bedrag betalen dat is gekozen om rechtstreeks te worden doorgeschoven naar de IRA-bewaarder of het plan waarbij de persoon die verkozen is het bedrag te laten doorrekenen. Voor het bedrag dat de deelnemer niet heeft gekozen, kan het plan dat bedrag niet betalen aan een IRA of een pensioenplan.

Zie IRS-publicatie 575 voor meer informatie.

Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact Denise)