Terwijl de robo-adviseursmarkt blijft evolueren en uitbreiden naar nicheaanbiedingen, wordt online financieel advies en portfoliobeheer toegankelijker voor een grotere verscheidenheid aan beleggers.

Ellevest is een nieuw portaal voor financiële diensten gericht op vrouwelijke beleggers. Gesteund door $ 10 miljoen aan startkapitaal en gerund door voormalig Wall Street executive Sallie Krawcheck, verwacht het bedrijf volledig te kunnen starten in 2016. Vroege aanmelding is beschikbaar op zijn site, maar aangezien het bedrijf nog niet publiek beschikbaar is, is er veel van mysterie rond haar producten en diensten.

Ellevest stelt dat het "opnieuw investeren in vrouwen herdefinieert … uitzonderlijke hulpmiddelen krijgt om je grootste doelen te bereiken", aldus de site, die tot nu toe investing en geldartikelen biedt. Dit is wat we tot nu toe weten over deze stealth-startup, die is gevestigd in New York. (Zie gerelateerde trends in: Top Robo-Advisor Trends in 2016. )

Wat vrouwen beleggers nodig hebben

Onderzoek bevestigt dat vrouwen jarenlang geen vertrouwen in geld hebben. Een Fidelity-onderzoek uit 2013 wees uit dat vrouwen meer bang waren voor risico dan mannen. Een ander bewijs van de afstand tussen vrouwen en mannen, investeerders, is afkomstig uit een enquête van BlackRock Investments waaruit bleek dat vrouwen grotere percentages van hun beleggingsdollars aan contant geld dan mannen besteedden. Deze ene actie kan de welvaart op lange termijn aanzienlijk belemmeren. In feite was slechts 4% van de ondervraagde vrouwen in de Fidelity-studie bereid om een ​​groot bedrag te investeren voor de kans op hogere rendementen. Dit staat in contrast met 15% van de mannen die meer conservatieve beleggers waren.

Ondanks de behoefte van vrouwen aan meer financiële educatie en ondersteuning, blijven ze gemarginaliseerd als het gaat om beleggen. Samen de angst van vrouwen om te investeren met hun dominantie op de markt - vrouwen controleren ongeveer tweederde van de Amerikaanse uitgaven, volgens een recente Pershing-enquête - en vrouwen missen grotendeels toegang tot gerichte toegang tot beleggingsinformatie.

Deze factoren (en meer) dreef Krawcheck om Ellevest te lanceren. (Zie voor verwante literatuur: Waarom vrouwen vrouwen kiezen voor financieel advies. )

Waarom een ​​vrouwgericht bedrijf?

Afwisseling is de hoeksteen van de Amerikaanse consumentenmarketing. Tot voor kort waren geldbeheer en beleggingsdiensten meestal gericht op mannen. Verder benaderen mannen geld en beleggen ze anders dan vrouwen. Onderzoek heeft aangetoond dat mannen niet alleen agressiever zijn als het gaat om hun beleggingsrekeningen, ze hebben meer zelfvertrouwen. De antwoorden op de investeringsbehoeften van vrouwen verschillen sterk van wat mannen zoeken als het gaat om hun financiële zorgen.

Met het verdwijnen van toegezegd-pensioenregelingen en het grote aantal vrouwen in de beroepsbevolking, is het van cruciaal belang voor vrouwen om eigenaar te worden van hun financiële toekomst.Bovendien zullen negen van de tien vrouwen worden belast met het beheren van hun eigen financiën op een bepaald moment in hun leven. De bezorgdheid over geldbeheer van vrouwen opent de deur voor een bedrijf als Ellevest om het investeringsinzicht van vrouwen op te voeden, te informeren en te verbeteren. (Zie voor verwante literatuur: The Rise of For-Women Advisor Practices. )

Wie financiert Ellevest?

Krawcheck's eerste $ 10 miljoen Series A-financieringsronde werd geleid door beleggingsonderzoeksbureau Morningstar en omvat andere bekende financiële namen zoals Mohamed El-Erian, chief economic adviser bij Allianz en voormalig CEO van Pimco; Ajay Banga, president en CEO van Mastercard Inc.; en voormalig president van Credit Suisse First Boston, Brian Finn. Krawcheck zal dienen als CEO, terwijl Charlie Kroll, de oprichter van fintech-startup Andera, de rollen van president en COO zal vervullen.

De bottom line

Het geldmanagementveld en de robo-adviseurssector blijven veranderen en groeien. De nieuwe vrouwgerichte Ellevest wordt toegevoegd aan de robo-adviseur WorthFM van Amanda Steinberg, die dit jaar ook van start gaat. Deze nieuwe nichespelers zullen waarschijnlijk de investeringskansen voor belangrijke, voorheen achtergestelde demografische gegevens verder vergroten. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie: Gegevens suggereren dat vrouwen betere (opgevoede) investeerders zijn. )