Om uw deel van de IRA-activa aan u te laten overdragen (dwz op uw naam), dient u contact op te nemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen een kopie van het echtscheidingsdecreet te bezorgen . Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
De custodian mag de activa aan u uitdelen of u verplichten een IRA op te zetten waaraan de activa kunnen worden gecrediteerd. Als het bedrag aan u wordt gedistribueerd, is het aan u te rapporteren (bijvoorbeeld in uw naam en uw belastingidentificatienummer). Met andere woorden, de belasting van activa die in overeenstemming met een echtscheidingsbesluit aan een ex-echtgenoot zijn overgedragen, is de verantwoordelijkheid van de echtgenoot die de activa krijgt toegewezen. U wordt echter niet belast over het bedrag als u de activa binnen 60 dagen na ontvangst van de activa in een IRA of een ander in aanmerking komend pensioenplan rolt.
Zie mijn artikel over het delen van pensioenregelingen als gevolg van een scheiding voor meer informatie over dit type transactie.
Deze vraag is beantwoord door Denise Appleby
( Contact opnemen met Denise )
Ik ben 59 (niet 59.5) en mijn man is 65. We hebben meer dan twee jaar deelgenomen aan een EENVOUDIGE IRA met ons bedrijf. Kunnen we de EENVOUDIGE IRA omzetten naar een Roth IRA? Als we kunnen converteren, moeten we belasting betalen over het EENVOUDIGE IRA-geld dat in de Roth is geplaatst? Zijn t
Tijdens de eerste twee jaar na de oprichting van een EENVOUDIGE IRA, mogen activa die worden gehouden in de EENVOUDIGE IRA niet worden overgedragen of worden overgedragen naar een andere pensioenregeling. Aangezien u aan de eis van twee jaar hebt voldaan, kunnen uw SIMPLE IRA-activa worden geconverteerd naar een Roth IRA.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.
Is het mogelijk om een IRA om te keren? Ik heb een QDRO ontvangen en ben geld verschuldigd aan mijn ex-man. Is het mogelijk om de QDRO terug te draaien, die in een traditionele CD IRA-rekening is gestopt, zonder enige vorm van sanctie?
Omdat een gekwalificeerde binnenlandse relatiesorder (QDRO) een rechterlijk bevel is, kan het niet worden teruggenomen als het eenmaal is ontvangen en verwerkt door de pensioenregeling. Als de instructies om de QDRO terug te draaien werden uitgegeven door de rechtbank, als een wijziging van de oorspronkelijke QDRO, zou de beheerder van het pensioenplan de nieuwe instructies moeten herzien en bepalen of ze kunnen worden opgevolgd. Als u het geld van uw man verschuldigd bent, kunt u overwegen alte