Gedurende de eerste twee jaar na de oprichting van een EENVOUDIGE IRA, mogen activa in de EENVOUDIGE IRA niet worden overgedragen of overgedragen naar een andere pensioenregeling. Aangezien u aan de eis van twee jaar hebt voldaan, kunnen uw SIMPLE IRA-activa worden geconverteerd naar een Roth IRA. Het bedrag dat u omzet, wordt behandeld als gewoon inkomen, onderworpen aan inkomstenbelasting.
De boetes voor vroege distributie die van toepassing zijn op uitkeringen die zijn gedaan voordat de eigenaar van de IRA de leeftijd van 59 ½ bereikt niet , zijn van toepassing op Roth-conversies. Daarom bent u niet een boete voor vervroegde distributie verschuldigd over het bedrag dat u naar uw Roth IRA omzet, ongeacht uw leeftijd op het moment dat de conversie plaatsvindt.
Om in aanmerking te komen voor een Roth IRA-conversie, mag uw aangepaste aangepaste bruto-inkomen (MAGI) niet hoger zijn dan $ 100, 000. Deze limiet van $ 100, 000 is van toepassing op personen die als single indienen, evenals op individuen die als "gehuwde aangifte gezamenlijk" indienen. Daarom, als de gecombineerde MAGI van je en je partner de $ 100.000 voor het jaar overschrijdt, komt geen van jullie beiden in aanmerking voor een Roth IRA-conversie. Naast het voldoen aan de inkomenseisen, moet uw belastingaangifte "single", "head of household" of "married filing together" zijn. Personen die zich als "gehuwde archivering afzonderlijk" aanmelden, komen niet in aanmerking voor een Roth-conversie.
Voor hulp bij het berekenen van uw MAGI, refereer je naar IRS publicatie 590 of de instructies voor het indienen van IRS Form 8606, beide beschikbaar op www. irs. gov. Gebruik de tweede zoekbalk om de documenten te vinden. (Zie Een rondleiding door de verschillende pensioenplannen voor meer informatie over EENVOUDIGE IRA's en andere pensioenplannen.)
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact opnemen met Denise)
Mijn man komt in aanmerking voor een 401 (k) -plan (zonder bijpassende bijdrage) op het werk. Hoe krijgen we de $ 9.000 die we al hebben bijgedragen aan onze IRA voor 2005 zonder een boete terug? Mijn man verdient $ 144.000 / jaar en we zijn allebei ouder dan 50 jaar.
De werkgever van uw echtgenoot moet het vakje van het pensioneringsplan alleen controleren op regel 13 van het W-2-formulier 2005 als uw echtgenoot ervoor kiest in 2005 bijdragen aan het 401 (k) -salaris uit te betalen. De algemene regel voor 401 (k) plannen is dat een individu niet als een actieve deelnemer wordt beschouwd als er geen bijdragen of verbeurdverklaringen ten behoeve van het individu aan het plan worden bijgeschreven.
Als een van uw aandelen splitst, maakt dat niet het tot een betere investering? Als een van uw aandelen 2-1 splitst, zou u dan niet twee keer zoveel aandelen hebben? Zou uw aandeel in de winst van het bedrijf dan niet tweemaal zo groot zijn?
Helaas, nee. Om te begrijpen waarom dit het geval is, laten we de werking van een aandelensplitsing bekijken. Kortom, bedrijven kiezen ervoor om hun aandelen te splitsen, zodat ze de handelsprijs van hun aandelen kunnen verlagen tot een bereik dat de meeste beleggers comfortabel vinden. Aangezien menselijke psychologie is wat het is, kopen de meeste beleggers meer gemak bij de aanschaf van bijvoorbeeld 100 aandelen van $ 10 aandelen in plaats van 10 aandelen van $ 100 aandelen.
Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever verlaat binnen de periode van twee jaar en zijn nieuwe werkgever heeft geen EENVOUDIGE, wat gebeurt er met het plan? Kan de werknemer het zonder dwang overhandigen of het bij het oude bedrijf houden totdat de twee jaar verstrijken
Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever binnen de periode van twee jaar verlaat en zijn nieuwe werkgever niet een EENVOUDIG hebben, wat gebeurt er met het plan?