Stabiliteit en groeipotentieel op lange termijn maken Google Inc. (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 052. 39 + 0. 93% Created with Highstock 4. 2. 6 ) een overtuigende kandidaat voor ira-investeringen door individuele personen. Vanwege zijn groeivooruitzichten is Google een aantrekkelijke optie voor een Roth IRA. Het bedrijf is echter een minder geschikte optie voor een traditionele IRA omdat het geen dividend uitkeert. Bovendien zouden traditionele IRA-beleggers bij Google uiteindelijk reguliere inkomstenbelastingtarieven op waardering betalen in plaats van het koerspercentage dat wordt toegepast op normale langetermijnbelangen.

Maximale aftrekbare jaarlijkse bijdragen aan een IRA zijn afgetopt, zodat investeringsgroei op lange termijn essentieel is voor het maximaliseren van de voordelen van belastingvoordelen. Beleggers kunnen in aanmerking komende effecten in een IRA-account verhandelen, maar bij elke transactie worden doorgaans kosten in rekening gebracht. Het minimaliseren van de omzet van de portefeuille leidt daarom tot het hoogste rendement na aftrek van kosten, ervan uitgaande dat alle andere betrokken factoren gelijk zijn. Traditionele IRA's bieden uitgestelde belastingen op lopende bijdragen, wat betekent dat het huidige belastbare inkomen wordt verminderd met de waarde van de fondsen die in de IRA zijn geplaatst. Rekeninghouders worden vervolgens belast tegen het van toepassing zijnde reguliere inkomensstarief op toekomstige opnames.

Aandelen met een hoog dividend zijn aantrekkelijk in traditionele IRA's omdat de belastingen op dividendinkomsten worden uitgesteld. Bovendien is de waardering van groeiaandelen niet onderhevig aan de lagere koerswinst. Als alternatief verlagen Roth IRA's de belastingdruk over het huidige jaar niet, maar toekomstige dividendinkomsten en meerwaarden zijn niet onderworpen aan belasting. Roth IRA's zijn gunstiger voor houders van snelgroeiende aandelen, omdat de meerwaarden op die waardering niet onderworpen zijn aan belastingen bij liquidatie en intrekking.

Stabiliteit

De stabiliteit van Google maakt het een aantrekkelijke optie voor beleggen op de lange termijn. Hoewel beleggers zich niet alleen hoeven te concentreren op langetermijnposities in hun IRA's, bespaart het aantal transacties beleggers op het betalen van kosten die de waardering van de portefeuille verminderen. Bedrijven die zelfstandig resultaten op lange termijn kunnen leveren, zijn daarom interessant voor IRA-houders. Technologiebedrijven, met name software- en internetinformatiebureaus, opereren vaak in snel evoluerende omgevingen die de stabiliteit uitdagen, zelfs voor gevestigde spelers. Google heeft zichzelf gepositioneerd als een leider in een gevarieerde reeks van verticalen, waardoor de technologiegigant een meer robuuste groep van inkomstenbronnen heeft. Google heeft een marktaandeel van 67,5% op het gebied van internetzoekopdracht en zijn leidende positie is zelfs hoger buiten China.

Deze marktdominantie is zo compleet dat de naam van het bedrijf een generiek handelsmerk is geworden dat verwijst naar het uitvoeren van een zoekopdracht op internet, waarbij gebruikers zeggen: "Ik ga naar Google om een ​​antwoord te vinden."Het Android-besturingssysteem van Google heeft 82. 8% van het wereldwijde marktaandeel voor smartphones. Met 6% van de totale cloudmarkt is Google de op drie na grootste concurrent, hoewel deze aanzienlijk achterblijft bij de webservices van Amazon. Com Inc. Gmail heeft 16% van het marktaandeel van de wereldwijde e-mailclient, de tweede alleen voor de iPhone van Apple, Inc. Hoewel technologiemarkten relatief snel veranderen, zou het erg volatiel zijn om de leidende posities van Google in al deze belangrijke categorieën uit te dagen. kan redelijkerwijs concluderen dat Google binnen afzienbare tijd relevant blijft.

De financiële cijfers van Google geven ook stabiliteit aan. De brutomarge van 62% is gunstig vergeleken met andere bedrijven met zeer grote marktkapitalisaties: Facebook, Inc., Microsoft Corporation en Apple hebben een brutomarge marges van respectievelijk 83, 64 en 40%. De operationele marge van Google met 25% is ook hoog in vergelijking met andere large-capaandelen en in lijn met haar vergelijkbare technologiegigant. s duiden het prijszettingsvermogen aan vanwege intellectueel eigendom, het netwerkeffect of merksterkte, en al deze belemmeringen voor concurrenten vergen aanzienlijke tijd om te eroderen.

De kapitaalstructuur van Google is bijna volledig vrij van schulden, en de verhouding tussen totale verplichtingen en eigen vermogen is 0. 24. Het bedrijf heeft ook sterke liquiditeitsratio's, met een current ratio van 4. 85 en een quick ratio van 4. 6 Stroomverhoudingen boven 1,5 worden over het algemeen als stabiel beschouwd. De sterke balans van Google minimaliseert de kans dat het bedrijf niet aan de financieringsverplichtingen zal kunnen voldoen en zal het bedrijf waarschijnlijk toegang geven tot relatief goedkoop kapitaal als in de toekomst financieringsbehoeften ontstaan.

Groei

Google werd opgericht in 1998 en had zijn initial public offering (IPO) in 2004. Sindsdien is het uitgegroeid tot het op een na grootste beursgenoteerde bedrijf met een marktkapitalisatie van $ 430 miljard. Google's $ 66 miljard aan inkomsten behoorde ook tot de hoogste ter wereld in 2014, een aanwijzing voor de snelle stijging. Ondanks deze enorme schaal blijft Google een opmerkelijke omzet- en winstgroei genereren. De omzet groeide in 2014 met meer dan 10% en versnelde van dat tarief tot de eerste helft van 2015. Dit vertegenwoordigt een 35% 10-jarige gemiddelde omzetgroei. De groei van het nettoresultaat overtrof de omzetgroei, met winsten die in 2014 met 10% stegen en gemiddeld met 43% over de volgende tien jaar. Vanaf oktober 2015 voorspellen analisten 15. 1% omzetgroei in 2016, en consensusschattingen vragen om 17. 5% stijging van de jaarlijkse winstgroei in de komende vijf jaar.

Google heeft haar activiteiten op het gebied van stabiel internet aangevuld met uitbreiding in aangrenzende groeicategorieën. De strategie om agressief nieuwe veelbelovende industrieën te betreden, heeft in het verleden de groei van Google gestimuleerd en zal dit waarschijnlijk ook in de toekomst doen. Ambitieuze projecten zoals Nest, Google Glass, Google Loon, zelfrijdende auto's en Google Fiber hebben de afgelopen jaren veel aandacht getrokken en de aandacht van beleggers getrokken. Het bedrijf heeft ook een geschiedenis van investeren in jonge bedrijven op gebieden als gezondheidswetenschappen en robotica.De succesvolle staat van dienst van Google bij het identificeren van ontwrichtende innovators schept een sterk argument voor beleggers die een verdere groei verwachten. Deze tendens vermindert ook het risico dat de stabiliteit van Google wordt bedreigd door dynamische nieuwkomers op de markt.

Nadelen

Hoewel de Google-voorraad over het geheel genomen een goede investering is voor een Roth IRA, zijn er enkele aspecten van het verhaal die niet ideaal zijn. Voor $ 627 zijn individuele Google-aandelen duur op dollarbasis. Omdat de kwalificerende bijdragen van Roth IRA in elk afzonderlijk jaar worden gemaximeerd, kan de hoge prijs per aandeel van Google het vermogen van een belegger om te diversifiëren binnen zijn account belemmeren. Dit probleem is onevenredig van invloed op jongere beleggers die niet zoveel jaren hebben bijgedragen aan hun IRA's en winst op investeringen hebben gegenereerd.