a:

Beleggen in aandelen van beleggingsfondsen uit klasse A is mogelijk logisch, afhankelijk van factoren zoals hoeveel er geïnvesteerd gaat worden en hoe lang de investering zal worden aangehouden.

Het ABC van verschillende aandelenklassen

Het belangrijkste verschil tussen klassenaandelen is de kostenstructuur die bij elk type hoort. Klasse A-aandelen worden geleverd met een front-end verkoopvergoeding, een belasting genaamd, die wordt afgetrokken van het bedrag dat uiteindelijk wordt geïnvesteerd. Deze front-end belasting kan afnemen als er een grote investering wordt gedaan. Klasse B-aandelen dragen meestal niet de front-end charge, maar ze kunnen wel inkoopkosten of back-end load opleggen wanneer aandelen worden verkocht. De back-end-belasting kan worden verlaagd of geëlimineerd, afhankelijk van hoe lang de investering wordt aangehouden. Klasse C-aandelen kunnen een verschillende combinatie van laadkosten bieden.

Elke aandelenklasse kan ook een andere 12b-1 kosten in rekening brengen, wat een marketing- en administratiekost is. Deelklassen die lagere voor- of achterwaartse belastingen bieden, kunnen hogere 12b-1 kosten dragen en vice versa. Beleggers moeten rekening houden met de totale kostenstructuur van de aandelencategorie bij het bepalen van welke de juiste is.

Zoek een aandelenklasse die past bij de doelstellingen van de belegger

Welke aandelenklasse het meest geschikt is, hangt af van hoeveel er geïnvesteerd is en hoelang het geïnvesteerd blijft. Klasse A-aandelen kunnen geschikt zijn als een grote investering wordt gedaan die een onderbrekingspunt activeert, of het niveau waarop een lagere verkoopprijs wordt beheerd. Een investering die niet groot genoeg is om een ​​lagere front-end belasting te rechtvaardigen, is mogelijk beter af in de klasse B aandelenklasse zonder de vooruitbetaling. Vermijd een aandelenklasse met aflossingen die mogelijk hoger zijn nadat de aandelen zijn verkocht voor beleggingen die slechts een korte periode in beslag nemen.

De initiële kosten die gepaard gaan met Klasse A-aandelen kunnen uiteindelijk de moeite waard zijn als de combinatie van commissies, 12b-1 vergoedingen en beleggingskosten zo laag mogelijk zijn gezien de persoonlijke omstandigheden van de belegger. Beleggers dienen echter altijd op zoek te zijn naar substantieel vergelijkbare beleggingen die zonder verkoopkosten komen als ze beschikbaar zijn.