Als u op zoek bent naar een manier om een ​​complexe overervingsstructuur voor uw erfgenamen te vereenvoudigen, of als u gewoon een manier wilt om het een laatste keer aan tante Martha te houden, dan is een instructieletter wat u noodzaak. Anders dan een testament, heeft deze brief geen wettelijke bevoegdheid, maar deze kan een eenvoudig te begrijpen uitleg van uw algehele boedelplan aan uw uitvoerder geven. Het dient als een "spiekbriefje" voor iedereen die betrokken is bij het regelen van uw zaken en biedt hen een kant en klaar referentiepunt. Het mooie is dat, omdat deze brieven geen wettelijke documenten zijn, je je eigen persoonlijke wensen en berichten aan je familie kunt toevoegen.

Hier is alles wat u moet opnemen in uw brief van instructie en wat het wel en niet voor u kan doen.

Een eenvoudige remedie

Een instructiebrief, soms een intentieverklaring genoemd, biedt specifieke informatie over persoonlijke voorkeuren in medische of uitvaartverzorging of details over verspreiding of verzorging van persoonlijke bezittingen die juridische documenten mogelijk niet kunnen schetsen . Letters van instructie kunnen om veel verschillende redenen worden gebruikt. Maar een van hun belangrijkste toepassingen is eenvoudigweg om de persoon te leiden die uw nalatenschap door het proces stap voor stap in duidelijke taal moet regelen.

Een goede instructieletter moet de volgende informatie bevatten:

• Een volledige lijst van alle activa, zowel liquide als illiquide
• De verblijfplaats van alle en alle materiële activa die niet gemakkelijk toegankelijk zijn
• De namen, wachtwoorden, pincodes en rekeningnummers van alle liquide activa, inclusief bank-, bemiddelings-, pensioen- en beleggingsrekeningen. (Zie ook: Uw documenten beheren om rampen te minimaliseren .)
• De namen en contactgegevens van bankiers, makelaars, advocaten of andere professionals die met uw vermogen omgaan
• Informele informatie over de spreiding van activa , zoals wie een sentimenteel bezit of erfstuk zou krijgen (de wil kan aangeven dat deze artikelen volgens de letter moeten worden verspreid)
• Voorkeursinstellingen voor donaties, als ze worden verwacht in plaats van bloemen
• Locatie van meest recente kopieën van alle financiële en socialezekerheidsverklaringen, belastingaangiften en juridische documenten (zoals testamenten en trusts) (Zie ook: Waarom moet u een testament opstellen .)
• Lijst van alle begunstigden van financiële rekeningen en hun contactgegevens, indien nodig
• De locatie van alle titels en / of akten voor onroerend goed, huurvastgoed, olie- en gasverhuur, enz.
• Uw sofinummer en geboorteakte
• Locatie (en sleutels naar) alle kluisjes
• Elke echtscheiding en / of burgerschapspapieren of toepassingen daarvan
• Contactinformatie van eventuele debiteuren, zoals hypotheken, creditcards en autoleningen
• Contactinformatie voor alle verzekeringen, met name levensverzekeringen.(Zie ook: Bescherm uw kinderen en huisdieren met een aangepaste verzekering .)
• Verzorging en plaatsing van huisdieren (Lees Houd uw huisdieren goed om te weten te komen hoe u voor Fido zorgt nadat u bent overleden 'Vertrouwen .)
• Contactinformatie voor alle pensioengerechtigde accounts of landgoedbegunstigden (zie ook: Houd uw financiële gegevens veilig online .)

In het volgende gedeelte van het artikel laten we je zien hoe je een letter van instructie kunt gebruiken om je gewone testament te vergroten, of een persoonlijk bericht achter te laten voor je dierbaren.

Maak de brief uw eigen

Deze brief kan ook meer persoonlijke wensen beschrijven, inclusief details over waar u begraven wilt worden en het soort begrafenis dat u wilt. U kunt een locatie, een begrafeniscentrum of zelfs het type bloemen opgeven dat u wenst, of dat u wilt dat uw as tijdens de ceremonie wordt getoond. U kunt de brief gebruiken om andere persoonlijke verzoeken uit te spreken die mogelijk niet geschikt zijn voor een testament of een vertrouwensrelatie, zoals een algemeen gevoel over hoe u wilt dat uw erfgenamen hun overgeërfde vermogen gebruiken. Je kunt je tante zelfs vertellen dat ze beter niet de blauwe hoed met de gigantische vogel op je begrafenis mag dragen.

Een ander voordeel is dat u de brief kunt gebruiken om uw levenswil uit te breiden, waarbij u meer in detail gaat uitleggen over de medische omstandigheden waaronder u meer van de levensondersteuning zou willen worden afgezien dan is toegestaan ​​in een medische of medische volmacht. Veel mensen nemen ook een ethische wil op in deze brief. Een ethische wil is een document waarmee je je waarden, overtuigingen en idealen kunt doorgeven aan je geliefden.

Let op: dit type brief hoeft niet te voldoen aan een juridisch formaat of andere formele vereisten; het kan met de hand geschreven worden op gewoon notebookpapier en indien gewenst in een lade worden bewaard. Alles gaat in een instructiebrief. Micromanagers kunnen deze letters zelfs gebruiken als kans om hun eigen overlijdensadvertenties te schrijven.

Conclusie

Een instructiebrief biedt een makkelijke kortere weg voor diegenen die uw zaken moeten regelen zodra u weg bent. Zoals met elk ander estate planning document, moet het minstens jaarlijks worden bijgewerkt en bewaard op een veilige plaats waar het toegankelijk is voor uw familie of uitvoerder. Hoewel deze brief in geen enkele technische zin vereist is, kan deze als een laatste gebaar van overweging dienen voor degenen die u hebt gekozen om uw zaken te regelen. (Zie ook: Drie documenten die u niet moet doen zonder .)