Inhoudsopgave:
- De voordelen van het imiteren van een Robo-Advisor-handel
- De nadelen van het imiteren van Robo-Advisor-transacties
- De bottom line
Robo-investeringsstrategieën zijn succesvol gebleken en hebben Nobelprijs-winnende theorieën achter zich. Hoewel veel mensen ervoor hebben gekozen robo-adviseurs te gebruiken, hebben anderen ervoor gekozen om de strategie trade-for-trade van een robo-adviseur gewoon te kopiëren. Hier zijn enkele dingen die u moet overwegen voordat u deze strategie gebruikt.
De voordelen van het imiteren van een Robo-Advisor-handel
1. Het werk is voor u klaar
Een van de beste aspecten van deze strategie is dat je de wetenschap het meeste werk voor je laat doen. Doorgaans met dit type strategie beleggen beleggers een klein bedrag met een robo-adviseur en kijken ze wat er in de portefeuille wordt gedaan. Vervolgens kopiëren ze met een veel grotere eigen portfolio trade-for-trade wat er wordt gedaan met een kleinere, geautomatiseerde portfolio.
2. U betaalt minder
Een van de redenen waarom beleggers deze methode leuk vinden, is omdat ze het algoritme van de robot kunnen kopiëren, maar er minder voor betalen. Doorgaans zijn de kosten voor het gebruik van geautomatiseerde services gebaseerd op het beheerde vermogen. Hoe groter de portefeuille, hoe groter de vergoeding. Door de transacties van een robo-adviseur zelf na te bootsen, kunt u echter een veel lagere vergoeding betalen terwijl u toch profiteert van de transacties. Betterment berekent een jaarlijkse ETF-kostenratio van 0. 15%. Op dezelfde manier rekent Charles Schwab 0. 23%.
3. U kunt
vergelijken Veel beleggers gebruiken de robo-advisor-handel als benchmark voor hun portefeuilles. Beleggers kunnen zien of hun transacties en strategieën onderpresteren of een bepaalde drempel overschrijden in vergelijking met de computer-gebaseerde strategieën.
4. Constant Re-Balancing
Diversificatie en herbalancering van uw portefeuille zijn belangrijke investeringstactieken die regelmatig moeten worden uitgevoerd. Robo-adviseurs zorgen voor een constant evenwicht voor u. Het opnieuw toewijzen van uw portfolio kan enige tijd duren en vereist een bepaald niveau van expertise, en als een computer dit voor u kan doen, des te beter. Zorg ervoor dat u ziet wat de limieten en waarschuwingen zijn voor elk programma dat u kiest, omdat u ervoor wilt zorgen dat u zich opnieuw toewijst binnen uw limieten.
De nadelen van het imiteren van Robo-Advisor-transacties
1. Het werk
Het nabootsen van de transacties van een robo-adviseur vereist veel werk en aandacht. De transacties veranderen voortdurend en er zijn algoritmen geprogrammeerd om bewegingen met bepaalde tussenpozen te maken. Dit kan het niveau van werk en aandacht vereisen dat vergelijkbaar is met daghandel. Als u al een dag alleen handelt, kan dit handig zijn, maar als u dat niet bent en meer valt in de trant van een gemiddelde belegger, kan dit een veel tijdrovender verplichting voor u zijn.
2. Ontbrekende belastingvoordeel oogsten
Het oogsten van belasting-verlies is een slimme manier om de hoeveelheid belastbaar inkomen te verminderen waarmee u wordt geraakt als gevolg van verlies en winst in onze beleggingsportefeuille.Doorgaans doen robo-adviseurs dit automatisch voor u. Er is zeker niets dat je ervan weerhoudt om het zelf te doen, maar vaak zijn er meerdere keren per dag transacties nodig. Tenzij u achter een computer zit van open naar dicht om dit na te bootsen, kunt u bepaalde kansen zeker missen. Soms, met name bij het beleggen van grote sommen geld en in risicovolle portefeuilles, kan het nuttig zijn om deze strategie geautomatiseerd te laten zijn.
3. Het leven wordt beter
Zoals we hierboven al zeiden, is een goede hoeveelheid detail nodig om deze strategie als succesvol te erkennen. De hoeveelheid aandacht die nodig is om de automatisering van transacties na te bootsen is constant en het hele punt dat een computer en algoritme het voor u doen, is dat u andere dingen kunt doen terwijl het uw beleggingen in de gaten houdt. Als u een kans mist, kunt u verliezen waarnemen die u anders had kunnen vermijden door uw beleggingsstrategie te automatiseren.
4. Het is nog steeds een robot
Ongeacht het vertrouwen dat in een geautomatiseerd systeem zit, het is alleen dat - een computer. Advies is iets dat niet is ingebed in deze systemen, en natuurlijk is ook kwalitatief perspectief dat niet. Markten zijn onvoorspelbare en synthetische door de mens gemaakte constructies en als zodanig hebben ze altijd componenten die niet door een computer worden verwacht.
De bottom line
Het nabootsen van de transacties van een robo-adviseur in uw persoonlijke brokerage-account kan effectief zijn, maar vereist een zekere hoeveelheid tijd en aandacht. Voor serieuzere, langetermijnbeleggingen kan het slimmer zijn om te profiteren van bepaalde belastingvoordelen en herallocaties die een computer automatisch kan programmeren om uit te voeren.
Mijn bedrijf is de beheerder van ons 401k-plan (met 112 deelnemers). Wat zijn de voor- en nadelen van het hebben van het bedrijf in plaats van de planaanbieder / leverancier als de beheerder?
Het antwoord kan verschillen, afhankelijk van de aanbieder van het plan en de bepalingen van het planningsdocument. Voor vragen met betrekking tot een specifiek probleem, moet de werkgever een ERISA-advocaat raadplegen, die in staat zal zijn om een passende aanbeveling te doen. Een ERISA-advocaat kan gevallen, zoals die met betrekking tot Enron, bij het nemen van een beslissing overwegen.
Wat zijn enkele van de nadelen en nadelen van het gebruik van de cash conversion cycle (CCC) bij het analyseren van een bedrijf?
Begrijpen enkele van de beperkingen waarmee analisten rekening moeten houden bij het gebruik van de cash conversion cycle, of CCC, om een bedrijf te evalueren.
Kan ik bijdragen aan mijn door het bedrijf gesponsorde 401 (k) na het einde van het jaar van het bedrijf maar vóór de datum van indiening van de belasting?
In tegenstelling tot IRA's, waar bijdragen kunnen worden gedaan voor het voorgaande jaar tot 15 april van het lopende jaar, zijn de uitbetalingbijdragen over het algemeen van toepassing op het jaar waarin ze daadwerkelijk worden ingehouden op de lonen / salarissen van de deelnemer. Neem bijvoorbeeld aan dat een werknemer een verkiezing verkiest om een deel van de bonus die hij ontvangt voor het jaar 2006 uit te stellen.