Goud, dat al duizenden jaren als valuta, grondstof en belegging wordt beschouwd, is populair bij de beleggers van vandaag omdat het kan worden gebruikt als afdekking tegen devaluatie, inflatie of deflatie van valuta, en vanwege het vermogen ervan om een ​​"veilige haven" te bieden in tijden van economische onzekerheid. De goudmarkt is zeer liquide en er zijn een aantal manieren waarop beleggers blootstelling kunnen verkrijgen aan dit kostbare metaal, inclusief het aanhouden van fysiek goud (d.w.z. gouden munten en staven) en exchange traded funds (ETF's).
Fysiek goud
Fysiek goud biedt de meest directe blootstelling aan goud. Goud in bulk wordt bullion genoemd en het kan in staven worden gegoten of in munten worden geslagen. De waarde van goud is gebaseerd op zijn massa en zuiverheid in plaats van op een geldwaarde. Zelfs als een gouden munt wordt uitgegeven met een geldwaarde, is de marktwaarde ervan gekoppeld aan de waarde van het fijne goudgehalte.
Beleggers kunnen fysiek goud kopen van overheidsmunten, particuliere pepermuntjes, edelmetaalhandelaren en juweliers. Omdat verschillende verkopers exact hetzelfde artikel tegen verschillende prijzen kunnen aanbieden, is het belangrijk om uw onderzoek te doen om de beste deal te vinden. Wanneer u fysiek goud koopt, moet u de volledige prijs betalen.
Fysiek goudbezit houdt een aantal kosten in, waaronder opslag- en verzekeringskosten, en de transactiekosten en markeringen die zijn gekoppeld aan het kopen en verkopen van de grondstof. Er kunnen ook verwerkingskosten en kleine partijvergoedingen zijn voor beleggers die kleine aankopen doen. Hoewel deze kosten collectief niet van grote invloed kunnen zijn op iemand die een klein deel van zijn portefeuille in goud wil beleggen, kunnen de kosten onbetaalbaar worden voor beleggers die een grotere zichtbaarheid willen verkrijgen.
Gouden ETF's
In tegenstelling tot fysiek goud, kunnen ETF's op marge worden gekocht, wat betekent dat beleggers slechts een percentage van de waarde van de investering opnemen. ETF's bieden beleggers toegang tot goud en vermijden tegelijkertijd de kosten en het ongemak van markeringen, opslagkosten en veiligheidsrisico's van het aanhouden van fysiek goud. Een belegger verliest elk jaar een percentage van de waarde van zijn of haar belegging in de kostenratio van het fonds. Een kostenratio is de terugkerende jaarlijkse vergoeding die door fondsen in rekening wordt gebracht voor de beheerskosten en administratieve kosten. De grootste goud-ETF - de SPDR Gold-aandelen ETF - heeft bijvoorbeeld een kostenratio van 0. 40%. Dat betekent dat een belegger $ 80 per jaar aan vergoedingen betaalt voor een investering van $ 20.000.
Investeerders betalen ook een commissie voor het kopen en verkopen van een ETF. Hoewel de meeste online commissies minder dan $ 10 bedragen, kunnen de commissies behoorlijk oplopen als u een actieve handelaar bent. Daarnaast vragen makelaars doorgaans een hogere commissie, die kan oplopen tot meer dan $ 25 per transactie voor door makelaars geassisteerde transacties, geautomatiseerde telefoonbestellingen en speciale soorten orders.
Om tegemoet te komen aan de bezorgdheid van beleggers over ETF-commissies, bieden sommige makelaars nu provisie-vrije online handel aan voor een specifieke reeks ETF's. U kunt bijvoorbeeld de ETF-effecten verhandelen Fysieke Zwitserse goudaandelen ETF (NYSEArca: SGOL SGOLETFS Gold Trust-eenheden124. 06 + 0. 79% Created with Highstock 4. 2. 6 < ) gratis op het Schwab ETF OneSource-platform. Op het moment van schrijven bieden echter slechts twee brokers vrijhandel zonder commissie aan op alle gouden ETF's - SGOL op Schwab en de 2X Gold Bull / S & P 500 Bear ETF (NYSEArca: FSG) op Interactive Brokers. Er zijn momenteel meer dan een dozijn goudspecifieke, op de beurs verhandelde producten beschikbaar, inclusief omgekeerde en leveraged ETF's. Houd er rekening mee dat u geen fysiek goud bezit, zelfs niet als u in een ETF met fysieke ondersteuning investeert: u kunt geen aandelen terugkopen of verkopen in ruil voor goud. Hier zijn de vijf best betaalbare goudfondsen per uitkeringsverhouding van vandaag:
iShares Gold Trust
(NYSEArca:
IAU IAUiShs Gold Trust Trust Units12. 31 + 0. 82% Gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) De iShares Gold Trust is ontworpen om in het algemeen overeen te komen met de dagelijkse prijsbeweging van goud en aandelen worden ondersteund door fysiek goud. Het fonds wordt ondersteund door fysiek goud dat wordt bewaard in kluizen in Toronto, New York en Londen. IAU, dat werd gelanceerd op 21 januari 2005, heeft een kostenratio van 0,25% en een totaal nettovermogen van meer dan $ 11 miljard. E-TRACS CMCI Gold Total Return
(NYSEArca: UBG)
E-TRACS CMCI Gold Total Return is ontworpen om de prestaties van de UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return (de 'Index') bij te houden. In plaats van te beleggen in fysiek goud, belegt dit fonds in een portefeuille van goud futures-contracten. Gelanceerd op 1 april 2008, heeft UBG een expense ratio van 0.30% en een totaal eigen vermogen van $ 16. 30 miljoen. ETF-effecten Fysieke Zwitserse goudaandelen
ETFS fysieke Zwitserse goudaandelen zijn ontworpen om de prijs van fysiek goud te volgen en aandelen worden gedekt door fysiek goud dat in Zwitserland in vertrouwen wordt gehouden. SGOL, dat werd gelanceerd op 9 september 2009, heeft een kostenratio van 0. 39% en een totaal eigen vermogen van bijna $ 1. 9 miljard. Investeerders kunnen SGOL verhandelen met $ 0 online commissies op het Schwab ETF OneSource-platform.
ETF-effecten Fysieke Aziatische goudaandelen
(NYSEArca: AGOL)
Fysieke Aziatische goudaandelen zijn ontworpen om de prijs van fysiek goud te volgen. Het goud wordt bewaard en opgeslagen in Singapore. AGOL, geïntroduceerd op 14 januari 2011, heeft een kostenratio van 0. 39% en een balanstotaal van ongeveer $ 78 miljoen. SPDR Gold Shares
(NYSEArca:
GLD GLDSPDR Gold Trust121. 65 + 0 85% Created with Highstock 4. 2. 6 ) De SPDR Gold Aandelen ETF is ontworpen om de spotprijs van ongemunt goud te dekken en het fonds houdt 100% fysiek goud aan gehouden in de kluis van HSBC in Londen. GLD, dat werd gelanceerd op 18 november 2004, heeft een kostenratio van 0. 40% en het totale nettovermogen bedraagt ​​meer dan $ 65 miljard. De bottom line
De transactiekosten verbonden aan gouden ETF's zijn vaak lager dan de kosten gerelateerd aan de aankoop, opslag en verzekering van fysiek goud.Het is belangrijk om de verschillende kosten, vergoedingen en bijbehorende kosten van elk type investering te onderzoeken om de investering te bepalen die zowel betaalbaar als geschikt is voor uw portefeuille.