Helaas zijn de voorwaarden waaronder onttrekkingen kunnen worden gedaan aan een gekwalificeerd plan, inclusief een 401 (k) -plan, bepaald door de bepalingen in het plandocument (zoals gekozen door de werkgever ). Sommige plannen zullen het ontmoedigen van onttrekkingen van alle fondsbeleggingen mogelijk maken, terwijl andere plannen ontberingen bij ontberingen beperken tot activa die worden toegeschreven aan salarisuitstelbijdragen.
U kunt de planbeheerder of de werkgever om een kopie van de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) vragen; de SPD zal informatie bevatten over wanneer en onder welke omstandigheden intrekkingen kunnen worden gedaan van de 401 (k) -rekening van uw echtgenoot. U kunt ook vragen om een schriftelijke verklaring.
Als u vindt dat de informatie die u heeft ontvangen onjuist is, aarzel dan niet om te vragen om met een supervisor te spreken. Vraag informatie over wanneer uw echtgenoot in aanmerking komt voor uitkeringen van het plan
Als wordt vastgesteld dat uw echtgenoot op dit moment niet in aanmerking komt voor uitkeringen van het plan, vraag dan naar leningbepalingen. Als het plan leningen toestaat, kan uw man mogelijk tot 50% van zijn accountsaldo lenen, of de volledige $ 8000 onder bepaalde omstandigheden.
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact Denise)