Met meer dan 200 fondsen die meer dan $ 3 biljoen aan activa beheren, is de Vanguard Group het grootste vermogensbeheersbedrijf ter wereld. In 1975 introduceerde het de wereld in lagekostenbeleggingen met de lancering van het eerste indexfonds voor de detailhandel. Sindsdien is Vanguard de grootste aanbieder van indexfondsen geworden, met een fonds dat zowat elk index- of marktsegment kan volgen. In 1992 introduceerde het de Vanguard Balanced Index Inv (VBINX) als een middelmatig activaspreidingsfonds met een splitsingstoewijzing van 60/40 voor aandelen en obligaties.

Het volgende is een overzicht van de Vanguard Balanced Index Inv, samen met enkele fondshoogtepunten.

Beleggingsdoel

Het fonds is ontworpen als een goedkope manier voor beleggers om blootstelling te verkrijgen aan zowel aandelen als obligaties met een bescheiden activaspreiding. Het fonds houdt twee indices bij op basis van de gesplitste allocatie van 60/40 naar aandelen en obligaties. Het voorraadgedeelte volgt de CRSP US. Totale aandelenmarktindex, die is samengesteld uit bijna alle aandelen in de VS. markt, waardoor het een hoog niveau van diversificatie kan bereiken. Het vastrentende gedeelte volgt de Barclays US. Aggregate Float Adjusted Bond Index.

Investment Management

Het beheer van het fonds is onderverdeeld in twee groepen: de aandelenindexgroep en de vastrentende groep. Bij het beheer van de aandelencomponent trachten de managers de technieken van de groep voor het verminderen van volgfouten voortdurend te verfijnen. De Vanguard Equity Index Group beheert geïndexeerde fondsen voor de VS. en internationale markten. Christine Franquin is een principal van het Balanced Index Fund, die het sinds 2012 heeft geadviseerd. Ze is sinds 2000 portfoliomanager. Franquin behaalde haar Bachelor of Arts-diploma aan Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen, België. Ze behaalde een Master of Science in Finance aan de Clark University in Massachusetts.

De Vanguard Fixed Income Group houdt toezicht op alle geldmarkt-, obligatie- en stabiele waardeportefeuilles. Het werkt ook continu om zijn technieken voor total-return management en index-sampling te verfijnen voor meer consistente prestaties. Joshua C. Barrickman, CFA, adviseert het fonds sinds 2013 en is sinds 1999 in portefeuillebeheer. Hij behaalde zijn Bachelor of Science-graad aan de Ohio Northern University en zijn Master of Business Administration (MBA) aan de Lehigh University. Christopher Wrazen is zijn co-manager sinds 2015, met zeven jaar ervaring in portefeuillebeheer. Wrazen behaalde zijn Bachelor of Science-graad aan de West Chester University en zijn MBA aan de Drexel University.

Investeringsportefeuille

Vanaf 3 februari 2016 heeft dit Vanguard-fonds $ 25. 6 miljard beheerd vermogen (AUM) verspreid over meer dan 12.000 holdings.Het fonds tracht binnen zijn allocatiesplitsingen te blijven en investeerde 60% in aandelen en 40% in vastrentende effecten. Tot de belangrijkste aandelenbeurzen behoren Apple, Inc. (AAPL), Exxon Mobile Corporation (XOM), Microsoft Corporation (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ) en Alphabet, Inc. (GOOGL). De vastrentende toewijzing omvat zware wegingen in de VS. staatsobligaties en investment-grade bedrijfsobligaties.

Beleggingsperformance

Het fonds is de afgelopen 10 jaar 5.97% en in de afgelopen vijf jaar uitgekomen op 64%. Vanaf 2 maart 2016 bedraagt ​​het dividendrendement 2,02%. De kostenratio van 0. 23% is een van de laagste in zijn categorie.

De rol van het fonds in een beleggingsportefeuille

Met een gematigde toewijzing kan de Vanguard Balanced Index Inv worden beschouwd als een kernbelang voor beleggers die op zoek zijn naar een bescheiden kapitaalgroei en lopende inkomsten met een gematigd risiconiveau. Het fonds is het meest geschikt voor beleggers die ervoor kiezen om een ​​professionele geldmanager hun toewijzingsbeslissingen te laten nemen. Het fonds wordt passief beheerd, wat betekent dat er niet veel positiewijzigingen plaatsvinden gedurende het jaar. Het fonds heeft een risicopositie op zowel aandelen als obligaties, wat betekent dat de aandelenkoers kan fluctueren in elke marktconditie. Beleggers mogen dit Balanced Index Fund alleen beschouwen als een investering op lange termijn.