Russell Investments is een vermogensbeheerbedrijf dat eigendom is van de London Stock Exchange Group met $ 237. 3 miljard beheerd vermogen (AUM); het biedt beleggers meer dan 350 beleggingsproducten. Russell-fondsen zijn alleen beschikbaar via een select netwerk van financiële tussenpersonen. Voor beleggers die bijna de pensioengerechtigde leeftijd hebben bereikt of die al met pensioen zijn gegaan, biedt Russell Investments beleggingsfondsen die kunnen helpen pensioenportefeuilles tegen redelijke kosten te diversifiëren.

Russell US Defensive Equity Fund Class S (REQTX)

AUM: $ 903 miljoen

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse intrinsieke waarde (NAV) rendement: 10. 26%

Netto expense ratio: 0. 84%

Het Russell US Defensive Equity Fund belegt in gewone aandelen van bedrijven met prestaties die verband houden met de Amerikaanse economie en die zijn opgenomen in de Russell 1000 Defensieve Index. Omdat het fonds de nadruk legt op een defensieve manier van beleggen, is het het meest geschikt voor beleggers die zich zorgen maken over grote schommelingen in het rendement van hun pensioenportefeuille. Het fonds huurt en combineert beleggingsbeheerders om risico's te beheersen en de portefeuille te diversifiëren. De portefeuille van het fonds is goed gespreid over verschillende sectoren, met aandelen in de gezondheidszorg met de grootste toewijzing van ongeveer 18%.

De Russell U. S. Defensive Equity Fund Klasse S rekent geen ladingen en heeft geen minimale initiële investeringsbehoefte. Het fonds heeft een algemene beoordeling van vier sterren ontvangen in de categorie 'large blends' van Morningstar vanwege de voor risico gecorrigeerde rendementen.

Russell Investment Grade Bond Fund Klasse E (RFAEX)

AUM: $ 996. 5 miljard

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse NAV-winst: 3. 12%

Netto kostenratio: 0. 8%

Het Russell Investment Grade Bond Fund streeft naar het behalen van huidige inkomsten en het behoud van kapitaal door te beleggen in obligaties van beleggingskwaliteit met de nadruk op volwassenheidsprofielen op middellange en lange termijn. Dit fonds is het meest geschikt voor beleggers die hun pensioenportefeuilles willen diversifiëren met conservatieve activa met een lage volatiliteit en stabiele rendementen. Ongeveer 16% van het vermogen van het fonds is belegd in Amerikaanse staatsobligaties, terwijl bedrijfsobligaties van hoge kwaliteit ongeveer 32% van de portefeuille van het fonds uitmaken. Amerikaanse agentschapsschuld is ook een belangrijk deel van de beleggingen van het fonds en heeft ongeveer 17% allocatie. De portefeuille van het fonds heeft een gemiddelde looptijd van 5. 25 jaar en een 30-dagen SEC-rendement van 1. 69%. De Russell Investment Grade Obligatiefonds Klasse E's tussentijdse langetermijnobligatie heeft een algemene score van drie sterren van Morningstar. Het fonds heeft geen laadkosten noch minimale beleggingsvereisten.

Russell LifePoint Conservative Strategy Fund Class S (RCLSX)

AUM: $ 369. 3 miljoen

gemiddelde jaarlijkse NAV-rendement 2010-2015: 2.72%

Netto-onkostenratio: 0,89%

Het Russell LifePoints Conservative Strategy Fund is een fonds van fondsen dat blootstelling biedt aan een mix van obligaties en aandelen met een focus op vastrentende effecten. Het fonds is het meest geschikt voor beleggers die een fonds willen toevoegen aan hun pensioenportefeuille die een zeer conservatieve allocatie van activa nastreeft met obligaties van beleggingskwaliteit die goed zijn voor ongeveer 90% van de activa van het fonds. Het fonds biedt op de lange termijn iets hogere rendementen vergeleken met zuiver obligatiefondsen, maar het heeft een iets hoger risico en volatiliteit vanwege aandelenblootstelling. Het fonds heeft een gemiddelde looptijd van 3. 5 jaar en een 30-daagse SEC-opbrengst van 1. 45%.

Het fonds heeft een algemene score van drie sterren ontvangen van Morningstar in de conservatieve allocatiecategorie. Het fonds heeft geen heffingen en heeft ook geen minimale investeringsvereisten. Russell Short Duration Obligatiefonds Klasse S (RFBSX)

AUM: $ 817. 7 miljoen

2010-2015 gemiddelde jaarlijkse NAV-winst: 1. 54%

Netto kostenratio: 0. 57%

Het Russell Short Duration Bond Fund streeft naar beleggingen in kortlopende vastrentende effecten met een hoge rente kwaliteitsclassificaties. Gemiddeld concentreert het fonds zich op obligaties met looptijden van zes maanden tot drie jaar. Bedrijfsobligaties zijn goed voor ongeveer 42% van de activa van het fonds, terwijl voor gesecuritiseerde activa, waaronder Amerikaanse obligaties, een toewijzing van 32% geldt. Het fonds is het meest geschikt voor beleggers die zich zorgen maken over de gevoeligheid van hun obligatieportefeuilles voor het renterisico. Het fonds heeft een gemiddelde looptijd van 1. 44 jaar en een 30-daagse SEC-opbrengst van 2%.

Het fonds heeft een algemene score van drie sterren ontvangen van Morningstar in de categorie kortetermijnobligaties. Het heeft geen laadkosten of minimale bijdragebedragen.