Het Schwab US Large-Cap Fonds (SCHSE SCHXSCHW VS Lrg Cap61, 66-0, 31% Created with Highstock 4. 2. 6 ) is een exchange-traded fund (ETF) dat beleggers de mogelijkheid biedt om exposure te krijgen bij een aantal mega- en large-caps. SCHX volgt de prestaties van de Dow Jones U. S. Large-Cap Total Stock Market Index als benchmark. De totale beursindex van Down Jones U. S. Large bestaat uit 750 beursgenoteerde bedrijven die actief zijn en hun hoofdkantoor hebben in de Verenigde Staten. Elk bedrijf genoteerd op de index is gerangschikt en gewogen op basis van de totale grootte van de marktkapitalisatie. De gemiddelde marktkapitalisatie van bedrijven genoteerd op de benchmarkindex van SCHX is $ 62. 91 miljard.

Sinds de oprichting in 2009 heeft de Schwab Large-Cap ETF beleggers een rendement op jaarbasis van 15,8% verstrekt.

Hoe het wordt gevolgd

De fondsmanagers van SCHX gebruiken een echte replicatiestrategie om de prestaties van de referentie-index te volgen. De fondsmanagers moeten ten minste 90% van de ETF-activa beleggen in mega- en large-cap-effecten die worden aangehouden binnen de gevolgde index, en de weging van elke selectie bootst die van de benchmark na. Hoewel er flexibiliteit is met betrekking tot de resterende 10%, beleggen fondsbeheerders doorgaans tot 99% van de activa in deelnemingen die zijn opgenomen in de Dow Jones U. S. Large-Cap Total Stock Market Index.

SCHX is een ETF voor de totale markt, wat resulteert in een groter aantal posities dan andere, meer gefocuste ETF's. Vanaf augustus 2015 bezit SCHX 763 binnenlandse aandelen, die elk in de mega- of large-capcategorie vallen. De belangrijkste posities van SCHX omvatten bekende Amerikaanse bedrijven, waaronder Apple, Inc. op 3. 45%, Microsoft Corporation op 1. 87%, Exxon Mobil Corporation op 1. 64%, Johnson &; Johnson op 1. 37% en Wells Fargo &; Bedrijf op 1. 35%. Hoewel elke onderneming die deel uitmaakt van de beleggingsmix van SCHX een zekere omvang heeft, biedt het fonds diversificatie tussen verschillende sectoren op de binnenlandse markt. De topindustrieën waaruit SCHX bestaat, omvatten de technologiesector op 17,5%, de gezondheidszorg op 15,5%, de financiële sector op 15,3%, de sector van de cyclische consumenten op 11,5% en de industriesector. op 10. 82%.

Beheer

SCHX wordt beschikbaar gesteld aan investeerders via Charles Schwab &; Bedrijf. De beleggingsmaatschappij biedt 95 gepoolde investeringen aan het inkooppubliek en beheert meer dan $ 270 miljard aan activa van beleggers. Charles Schwab werd opgericht in 1989 en is sindsdien uitgegroeid tot een toonaangevende leverancier van voordelige, professioneel beheerde ETF's die een breed focusbereik beslaan. SCHX is een van de 10 Charles Schwab ETF's gericht op de binnenlandse markt en het fonds vertegenwoordigt een van de vier large-cap ETF-aanbiedingen van het bedrijf.

Kenmerken

SCHX volgt een passieve benadering voor beheerinvesteringen in een poging de prestaties van de Dow Jones U. S. Large-Cap Total Stock Market Index naadloos na te bootsen. Door deze strategie wordt weinig actieve handel binnen de ETF gevoerd, wat resulteert in een lagere dan gemiddelde kostenratio van 0,04%. SCHX is een van de meest kosteneffectieve large-cap binnenlandse ETF's op de markt in vergelijking met soortgelijke ETF's in zijn categorie. Gemiddeld genomen hebben large-cap ETF's met een binnenlandse focus een kostenratio van 0. 42%.

SCHX is beschikbaar voor beleggers via de New York Stock Exchange Arca, die toegang biedt tot meer dan 8, 000 beursgenoteerde effecten. Hoewel de interne kosten in verband met het bezit van SCHX relatief laag zijn, variëren de kosten om het fonds te kopen of te verkopen. Commissies en trading fees kunnen worden beoordeeld bij de aanschaf van SCHX, afhankelijk van het gebruikte platform en de mate van assistentie vereist van een adviseur of makelaar.

Geschiktheid en aanbevelingen

SCHX biedt blootstelling aan de mega- en large-cap binnenlandse markt. Bedrijven die voldoen aan de criteria van mega- en large-cap-omvang zijn een integrale factor in het bereiken van een optimale mix van activaspreiding; deze bedrijven zijn goed ingeburgerd en hebben vaak een sterke geschiedenis van financiële stabiliteit. Deze sterke punten leiden tot het potentieel voor gematigd rendement van een combinatie van bedrijfsgroei en stabiele dividenduitkeringen. SCHX bezit 763 eigen vermogensposities, die elk gediversifieerd zijn tussen verschillende sectoren en sectoren, zodat beleggers die eigenaar zijn van de ETF een brede positie verwerven in de mega- en large-capmarkt via één enkele holding.

Hoewel gevestigde bedrijven een zekere mate van stabiliteit bieden in combinatie met het potentieel voor waardevermeerdering in de loop van de tijd, dragen risicovolle en grootkapitaalposities een zeker risico. Drastische verschuivingen in de voorkeur van de consument en een toestroom van nieuwe concurrenten kunnen uitdagingen vormen voor grote, gevestigde bedrijven. Vanwege hun omvang hebben bedrijven die onder de mega- of large-capmarkt vallen het vaak moeilijk om snel te reageren op veranderingen in de markt, waardoor ze kwetsbaar zijn voor waardevermindering en aandelenkoers.

De binnenlandse large-cap bedrijfsvoorraad in SCHX is niet beschermd tegen potentiële marktverschuivingen, wat blijkt uit de risicometrieken van het fonds. SCHX heeft een trailing beta van 1, wat betekent dat het in directe correlatie met de totale aandelenmarkt beweegt. Evenzo is de standaardafwijking van SCHX voor drie jaar 8,5%, dus zijn de rendementen over een groot bereik verspreid. Vanwege de risicomaatstaven en de large-cap focus van het fonds, is SCHX het meest geschikt voor beleggers met een lange termijn beleggingshorizon en een matige tot hoge risicobereidheid.

Hoe Financial Adviser-klanten kunnen gebruiken Deze ETF

Mega- en large-cap binnenlandse aandelenposities vormen een belangrijk onderdeel van de conventionele assetallocatie, waardoor SCHX een sterke fit is voor klanten van financiële adviseurs die exposure naar deze hoek van de markt nodig hebben. Vanwege zijn marktkapitalisatie en geografische focus is SCHX het meest geschikt voor klanten die op lange termijn willen groeien op een deel van hun beleggingsportefeuille die is bestemd voor de accumulatie van pensioensparen of andere beleggingsdoelstellingen met een tijdshorizon van meer dan 10 jaar.

SCHX kan ook nuttig zijn voor klanten van financieel adviseurs die dividendinkomsten zoeken, aangezien het jaarlijkse dividendpercentage van het fonds $ 0 is. 93 vanaf augustus 2015. Wanneer SCHX wordt gebruikt in een portefeuille die bedoeld is om inkomsten te genereren, moet het fonds worden gecombineerd met andere op dividenden gerichte effecten die minder volatiliteit vertonen.

Belangrijkste concurrenten en alternatieven

Hoewel SCHX zich onderscheidt van andere mega- en large-cap ETF's vanwege de indrukwekkend lage kostenratio en het hoge aantal posities, is het fonds nog lang niet alleen in zijn categorie. Belangrijkste concurrenten van SCHX zijn de iShares Dow Jones U. S. ETF, de Vanguard Large-Cap ETF en de SPDR DJ Wilshire Large Cap ETF. De iShares Dow Jones U. S. ETF houdt 1, 256 mega- en large-capaandelen aan en heeft een kostenratio van 0. 2%; de Vanguard Large-Cap ETF bezit 666 binnenlandse large-cap aandelen en heeft een kostenratio van 0,9%; de SPDR DJ Wilshire Large Cap ETF bezit 755 large-capaandelen en heeft een kostenratio van 0. 11%. Elk alternatief voor SCHX heeft vergelijkbare posities, maar ze verschillen qua benchmarkindexen.