Op een gegeven moment bent u klaar om verder te gaan met uw financiële adviesactiviteiten. Misschien ben je op weg naar de leeftijd van 65, 70 of ouder. Of misschien ben je klaar voor een ander soort werk. U hebt misschien voldoende kapitaal om uw levensstijl te veranderen, uw vrijetijdsactiviteiten te vergroten en uw werklast te verminderen.

Welke redenen u ook heeft om uw praktijk te verkopen, het is belangrijk om na te denken over de voorbereiding van uw bedrijf vanaf de eerste dag. Niemand leeft voor altijd, en als je jaren hebt gewerkt aan het bouwen van een waardevolle woning, is het belangrijk om geld te verdienen met de bedrijfsmiddelen wanneer je niet langer in de game zit. (Zie voor meer informatie: Tips voor het verkopen van uw Financial Services-bedrijf .)

Waar is de waarde?

Een probleem dat veel financiële professionals hebben met verkopen, is dat ze denken dat ze de business zijn. Dus als het individu vertrekt, maken deze adviseurs zich zorgen dat er niets meer over is. Een ander probleem dat bij de verkoop opkomt, is dat het moeilijk is om uw bedrijfsbaby los te laten, die u van de grond af hebt opgebouwd. Ondanks de belemmeringen, als je klaar bent om te verkopen, nu of in de toekomst, maak het jezelf dan gemakkelijk en volg deze tips.

Systemize

Systemiseer uw processen. De koper koopt u niet en als uw bedrijf u is, zal het moeilijk zijn om een ​​eerlijke prijs voor de entiteit te krijgen. Gebruik de nieuwe robo-advisor-platforms om de systematisering van de praktijk te informeren. Hoewel sommige robo-adviseurs vlees- en bloedplanners gebruiken, zijn de meeste volledig geautomatiseerd. Dit is een goed model om te spiegelen bij de voorbereiding van uw bedrijf te koop. (Zie voor meer informatie: Hoe financieel adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-Advisors .)

Zeker, u hebt gestandaardiseerde formulieren, vragenlijsten, uitspraken over beleggingsbeleid enz. Voor uw klanten. Maar kijk of u de systemen verder kunt nemen:

• Maak een document dat een stapsgewijs cliëntproces schetst.
• Inclusief scripts voor een typische klantbijeenkomst.
• Documenteer hoe u uw verwijzingen kunt laten groeien. Schrijf het op een repliceerbare manier op.
• Schrijf typische vragen en antwoorden van klanten op.
• Bekijk uw dagelijkse activiteiten om uw werkprocesdocument te informeren.

Als de potentiële koper een sjabloon voor de toekomst koopt, zal zijn of haar werk eenvoudiger zijn en zult u waarde creëren. De markten zijn bijvoorbeeld cyclisch en elke adviseur krijgt de vraag als markttank: "Moet ik nu verkopen? "Hoe u dit en andere soorten problemen aanpakt, is nuttig voor de nieuwe bedrijfseigenaar. Een voordeel van het creëren van een successieplanningproceduredocument is dat u ook een handige referentie voor uzelf zult hebben. (Zie voor meer informatie: Een bedrijfssuccesplan maken .)

Bereid je voor op het beantwoorden van moeilijke vragen

Kopers zijn kieskeurig en als je klaar bent om te verkopen, zit de koper meestal in de stoel van de bestuurder. Denk na over de antwoorden op deze vragen voordat u het bord 'te koop' opsteekt. Hier zijn vragen die u mogelijk ontvangt van potentiële kopers. Als je van tevoren over de antwoorden hebt nagedacht, kun je beter reageren op de potentiële koper. (Zie voor meer: ​​ 7 stappen om uw kleine bedrijf te verkopen .)

Waarom verkoopt u? Heb een overtuigend antwoord dat bijdraagt ​​aan de waarde van het bedrijf. Wees klaar om de potentiële koper te leren kennen, wees eerlijk en begrijp dat het proces even kan duren.

Hoe is de werkomgeving? Kopen van een praktijk is meer dan een steriele overdracht van producten voor dollars. Elke zakelijke verkoop moet de cultuur van het bedrijf verkopen. De koper kan vragen stellen over de cultuur en het milieu. Wees klaar om je te verdiepen in dit minder tastbare aspect van het bedrijf.

Beschrijf uw klanten. De koper kijkt naar het bedrijf, de systemen en de bestaande klanten. Zorg ervoor dat u over een breed scala aan informatie beschikt die verder gaat dan de typische klantactiva en investeringen. Gaan uw klanten liever op kantoor of liever teleconferentie, sms en e-mail? Wees klaar om de vraag te beantwoorden: hoe ben je gedifferentieerd? Met andere woorden, waarom komen uw klanten naar u toe?

You Are not Your Business

De persoonlijke problemen van de verkoop van uw praktijk komen overeen met die van iemand die na een lange en succesvolle carrière op pensioen gaat. Je hebt immers persoonlijke relaties met je peers en je klanten. Dan zijn er de vele uren besteed aan het werken met uw personeel. Het omgaan met deze derde en belangrijke voorbereidingsstap wordt vaak over het hoofd gezien door adviseurs die hun praktijk willen voorbereiden voor de verkoop. In veel gevallen is het zelfbeeld van de financieel adviseur verbonden met werk. De overgang zal gemakkelijker zijn als u de onvermijdelijke emotionele pieken en dalen verwacht die gepaard gaan met het maken van een belangrijke overgang naar het leven. (Zie voor meer informatie: De beste koper voor uw kleine bedrijf vinden .)

Hier zijn enkele vragen om te verkennen bij de voorbereiding van het verkopen van uw financiële planning:

• Wie bent u? Ben je meer dan je bedrijf?
• Wat vind je waardevol? Hoe kunt u uw waarden afstemmen op uw volgende levensfase. Zit vrijwilligerswerk in de kaarten? Of wil je liever een cursus volgen of reizen?
• Wat ga je nu doen? Deze past precies bij jouw waarden.
• Wat gebeurt er als u vanwege verminderde capaciteit wordt gedwongen om te worden gedwongen? Wat zijn potentiële activiteiten om in te zetten voor uw volgende levensfase?
• Hoe zit het met uw personeel? Breng andere sociale ondersteuningen en contacten op een rij om de leegte van verloren collega's te helpen vullen.

Omgaan met de emotionele problemen van de verkoop van je praktijk zal de overgang vergemakkelijken, net zoals fysieke procedures de praktische aspecten van het verkopen van je praktijk verhelpen. (Zie voor meer informatie: FA's moeten klanten in opvolgingsplannen beïnvloeden.)

Zodra de verkoop is voltooid, moet u begrijpen dat dit niet uw zaak meer is.Laat los hoe dingen moeten worden uitgevoerd of wat de nieuwe eigenaar doet. Misschien is hij of zij bezig met rebranding en remarketing van het bedrijf. Geef uw verwachtingen over hoe uw vorige bedrijf zou moeten doorgaan.

Casestudy

Joe Saul-Sehy, voormalig financieel adviseur en huidige internetbedrijfseigenaar van StackingBenjamins. com en andere eigenschappen, zei dat zijn bedrijf was opgezet op basis van een recurrent inkomstenmodel. Zijn belangrijkste verkoopprincipe was dat wanneer een koper de praktijk kocht, ze vanaf dag één geld zouden verdienen. Joe heeft ook een andere gewenste tactiek opgezet bij de verkoop van zijn bedrijf. De koper betaalde Joe na verloop van tijd en hoefde op het moment van de verkoop geen enorme forfaitaire som te betalen.

Hij volgde de eerste strategie en creëerde geschreven takenlijsten voor elke medewerker. De systemen waren van tevoren opgezet, zodat een koper kon binnenlopen en beginnen te werken zonder veel transitie. Hij communiceerde ook met zijn klanten om ervoor te zorgen dat ze blij zouden zijn met de nieuwe adviseur. Zoals te verwachten was, vertrokken enkele klanten, maar de meerderheid ging verder met de nieuwe eigenaar. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs klanten verliezen .)

Nadat Joe zijn bedrijf had verkocht, ging hij over naar zijn nieuwe carrière als specialist in online financiële media. Hij stelde het probleem van het verliezen van zijn identiteit samen met de verkoop van zijn bedrijf voor.

The Bottom Line

Advance-voorbereiding bij het verkopen van uw bedrijf gaat een lange weg naar een succesvolle verkoop. Bereid uw bedrijf, uw klanten en uzelf voor op een soepele overgang. (Voor gerelateerde informatie, zie: Successietips voor familiebedrijven .)