Het vakgebied van financiële analyse is breed en heeft een breed netwerk dat tientallen individuele functietitels en taken omvat. Sommige professionals in het veld noemen zichzelf simpelweg financiële analisten, terwijl anderen hun taken uitvoeren onder een groot aantal verwante titels, zoals aandelenanalisten, risicomanagers, ratinganalisten, portefeuillemanagers en fondsbeheerders. De bovengenoemde professionals zijn allemaal financiële analisten, maar wat ze dagelijks doen, verschilt op basis van de specifieke subsectie van financiële analyse waarin ze werken.

AD:

Vaak begrijpen mensen de diversiteit van financiële analisten niet. Hun visie op de carrière is kortzichtig en richt zich alleen op de aandelenanalisten die voor de grote investeringsbanken werken en die grote zakelijke klanten helpen bij het nemen van investeringsbeslissingen, of die de banken zelf helpen bij het evalueren van het potentieel van bedrijven die openbaar willen worden. Hoewel deze banen een aanzienlijk deel van het veld uitmaken, is financiële analyse zoveel meer.

AD:

Het niet waarderen van de breedte van het veld is een van de vele gebruikelijke misvattingen over financiële analisten. De volgende lijst onthult de meest voorkomende dingen waarvan mensen ten onrechte denken dat ze waar zijn voor financiële analisten.

Financiële analisten werken allemaal voor grote beleggingsbanken

Voor veel mensen doet de term financieel analist denken aan een professional van Wall Street in een driedelig pak dat 80 uur per week werkt of meer pore over financiële overzichten van verschillende bedrijven om aanbevelingen aan zijn baas te doen en te verkopen. In feite is de Wall Street-afbeelding een juiste, maar alleen voor een specifiek type financieel analist. Deze professional staat bekend als een equity-analist. Aandelenanalisten onderzoeken gegevens in de aandelen- of aandelenmarkten en proberen trends te signaleren en projecties te maken waarop hun werkgevers hun beleggingsbeslissingen kunnen baseren.

AD:

Aandelenanalisten kunnen werken aan de koopkant of de verkoopkant. Buy-side analisten rapporteren aan fondsmanagers en onderzoeken mogelijke investeringsmogelijkheden. Ze verzamelen jaarrekeningen en andere marktgegevens om voorspellingen te doen over welke bedrijven op de markt de beste investeringsmogelijkheden bieden. Ze maken rapporten met gedetailleerde kwantitatieve analyses om hun conclusies te ondersteunen.

Sellside-analisten helpen investeringsbanken om te bepalen welke bedrijven openbaar worden. Het openbaar maken van een bedrijf betekent de verkoop van aandelen in het bedrijf aan het publiek bemiddelen door middel van een beursintroductie (IPO). Sommige beursintroducties zijn enorm succesvol, terwijl andere opmerkelijke rampen zijn waarbij het bedrijf kort daarna implodeert. De sell-side equity-analist verdeelt financiële gegevens van mogelijke IPO-kansen om zijn werkgever te helpen toekomstige successen te vinden en mislukkingen te voorkomen.

Dat gezegd hebbende, bestaat er een hele wereld van financiële analisten buiten de spraakmakende niche van aandelenanalyse. Sterker nog, veel financiële analisten zijn nog nooit binnen een zakenbank van Wall Street geweest, veel minder voor één. Deze professionals werken in plaats daarvan voor verzekeringsmaatschappijen, regionale en lokale banken, pensioenfondsen, onafhankelijke geldmanagers en binnen een groot aantal specifieke sectoren zoals energie, bouw en onroerend goed.

Financiële analisten werken in talloze industrieën, voor talloze bedrijven, die talloze plichten vervullen. Grote verzekeringsmaatschappijen die op een agentuursysteem werken, zoals State Farm en Allstate Corporation, huren bijvoorbeeld financiële analisten op bedrijfsniveau in om financiële gegevens op verschillende niveaus te onderzoeken, waaronder geografische regio's en producttypen, zoals auto-, woning- en levensverzekeringen. , helemaal tot aan individuele agenten en agentschappen.

De financiële analist van de verzekeringsmaatschappij helpt zijn werkgever bepalen waar de huidige sterke en zwakke punten liggen, en hij maakt voorspellingen om te projecteren van waar toekomstige winsten en verliezen zullen komen. Dit heeft natuurlijk niets te maken met Wall Street of de aandelenmarkt, maar de baan put uit dezelfde vaardigheden als een aandelenanalist en vormt een aantrekkelijk alternatief voor iemand die wil werken in financiële analyse, maar de investment banking-cultuur wil vermijden.

Andere financiële analisten helpen hun werkgevers met investeringen die niets met aandelen- of obligatiemarkten te maken hebben. Een analist voor een commercieel vastgoedbelegger kan worden gestuurd om een ​​leegstaand pand te bekijken, mogelijke kasstromen en bedrijfskosten te schatten en uiteindelijk te helpen bepalen of het een verstandige investering is. Met een ecologische revolutie in volle gang, kan een werkgever een financieel analist opdragen het break-evenpunt te projecteren als het zijn hoofdkantoor uitbreidt met groene energie en groene technologie.

Financiële analisten adviseren het publiek over investeren

Soms verwarren mensen financiële analisten met financiële adviseurs. Een financieel adviseur werkt samen met klanten om hen te helpen hun persoonlijke rijkdom op de meest veelbelovende manier te laten groeien. Hij verkoopt verschillende beleggingsproducten en geeft informatie over waar een klant zijn geld moet plaatsen op basis van de doelen, behoeften en unieke omstandigheden van de klant. Een succesvolle financieel adviseur houdt zijn vinger aan de pols van de markt en volgt de prestaties van een verscheidenheid aan beleggingsproducten.

Financiële analisten geven ook financieel advies, maar aan bedrijven in plaats van individuele vermogensverstrekkers. De gegevens die zij bestuderen om aanbevelingen te doen, kunnen marktgegevens zijn, of het kan een groot aantal andere dingen zijn, zoals de bovenstaande voorbeelden van analisten van verzekeringsmaatschappijen die verkoopcijfers en vastgoedanalisten onderzoeken en kasstromen uit leegstand projecteren. Terwijl financiële adviseurs over het algemeen worden gecompenseerd op basis van de omvang van hun boeken of hoeveel geld ze onder beheer hebben, ontvangen de meeste financiële analisten een vast salaris van hun werkgever.

Financiële analisten verdienen allemaal veel geld

De misvatting van alle financiële analisten die veel geld verdienen, komt voor het grootste deel van het kijken naar aandelenanalisten op Wall Street en ze te projecteren op de carrière als geheel. Analisten bij grote investeringsbanken maken basissalarissen in de hoogste vijf cijfers, meestal $ 70, 000 tot $ 80, 000, maar met bonussen kan hun eerstejaars compensatie gemakkelijk boven de $ 140.000 uitkomen.

Het mediane inkomen voor het beroep als een Maar in de buurt van deze Wall Street-nummers komt nergens dichtbij. In feite is het gemiddelde jaarsalaris voor een beginnend financieel analist iets meer dan $ 54.000, waarbij de typische bonusstructuur minimaal is en gebaseerd is op de bedrijfsprestaties, niet op individuele statistieken.

Aspirant-financieel analisten die hopen zich bij de 1% aan te sluiten, moeten eerst begrijpen dat grote salarissen niet de norm zijn in het beroep, en ook dat de investeringsbanken van Wall Street de plekken zijn om banen te zoeken voor financieel analisten die de grootste salarisverschillen bieden .