State Street Global Advisors fungeert als een investeringsbeheerder voor State Street Corporation (NYSE: STT STTState Street Corp92. 29-0.26% Created with Highstock 4. 2. 6 ). State Street heeft $ 2 vergaard. 4 triljoen aan beheerd vermogen (AUM) per 31 maart 2015. State Street Global Advisors is al bijna vier decennia actief in de financiële dienstverlening en biedt een overvloed aan op de beurs verhandelde fondsen en beleggingsfondsen. De volgende vier beleggingsfondsen bieden portefeuillediversificatie voor beleggers met een beleggingshorizon op middellange tot lange termijn die willen sparen voor hun pensioen.

State Street Equity 500 Index Fund - Class A (SSSYX)

Het State Street Equity 500 Index Fund is een passief beheerd beleggingsfonds dat beleggingsresultaten wil behalen die overeenkomen met de Standard & Poor's 500 Index (S & P 500-index). Aangezien het State Street Equity 500 Index Fund ernaar streeft de S & P 500-index zo nauwkeurig mogelijk na te bootsen en 506 posities heeft, biedt het fonds diversificatie voor een pensioenportefeuille. Het fonds rekent een lage jaarlijkse nettokostenratio van 0, 51% en vereist een minimale initiële investering van $ 2, 000. Met ingang van 16 januari 2016, op basis van de volgende driejarige gegevens, heeft het fonds een gemiddelde jaarlijkse opbrengst van 9 98%.

State Street Aggregate Bond Index Fund - Klasse A (SSFEX)

Het State Street Aggregate Bond Index Fund streeft naar beleggingsresultaten die overeenkomen met de algemene koers- en rendementsprestaties van de Barclays US Aggregate Index , de referentie-index, op de lange termijn. Onder normale marktomstandigheden belegt het fonds ten minste 80% van zijn totale activa in effecten die zijn opgenomen in de referentie-index. Dit fonds biedt diversificatie aan een op aandelen georiënteerde pensioenportefeuille omdat het voornamelijk is gericht op vastrentende effecten en 861 posities heeft op 31 december 2015. Het fonds vereist een minimale investering van $ 2, 000 en een jaarlijkse nettokostenratio van 0. 54%.

Aangezien het fonds een vrij nieuw probleem is, heeft het niet genoeg gegevens voor drie jaar of vijf jaar rendement. Met ingang van 19 januari 2016 heeft het fonds een rendement van year-to-date van 0. 83%. Hoewel de Fed naar verwachting haar renteverhoging in 2016 zal voortzetten, wat de waarde van vastrentende waarden beïnvloedt, biedt het fonds een gestage stroom van inkomsten voor een pensioenportefeuille.

State Street / Ramius Managed Futures State Fund - Klasse A (RTSRX)

Het Strategiefonds State Street / Ramius Managed Futures biedt diversificatie aan de traditionele aandelen- en obligatie-pensioenportefeuille. Het fonds streeft naar een positief rendement met een geannualiseerde volatiliteit lager dan de historische volatiliteit van de S & P 500-index in dalende en stijgende omstandigheden op de aandelenmarkt.Een minimale investering van $ 1, 000 is vereist.

Het fonds maakt gebruik van twee primaire beleggingsstrategieën: een vastrentende strategie en een managed futures-strategie. De vastrentende strategie tracht rentebaten en kapitaalgroei te genereren, wat een diversificatie toevoegt aan de managed futures-strategie. De managed futures-strategie tracht rendementen te bieden die verweven zijn met wereldwijde macro-economische trends op de termijnmarkten voor grondstoffen. Aangezien het fonds belegt in futurescontracten, moeten beleggers begrijpen hoe deze instrumenten werken voordat zij een deel van hun pensioenportefeuille aan het fonds toewijzen. Met ingang van 19 januari 2016 is het fonds met 6. 72% year-to-date (YTD) gestegen, terwijl de S & P 500-index in dezelfde periode met 7. 88% is gedaald.

SSGA International Stock Selection Fund - Klasse A (SSILX)

Het SSGA International Stock Selection Fund streeft naar vermogensgroei op lange termijn en belegt voornamelijk in effecten uitgegeven door niet-U. S. landen. Daarom biedt het fonds diversificatie voor pensioenportefeuilles die sterk zijn gefocust op Amerikaanse effecten. Onder normale marktomstandigheden belegt het fonds ten minste 80% van zijn totale activa in aandelen die zijn uitgegeven door bedrijven in niet-U-landen. S. landen vertegenwoordigd in de MSCI EAFE Index, de referentie-index. Per 31 december 2015 heeft het fonds, op basis van de driejarige gegevens die door Morningstar worden verstrekt, een gemiddeld jaarlijks rendement van 6,11%. Beleggers die op zoek zijn naar diversificatie voor pensioenportefeuilles, moeten overwegen een kleine deelneming in dit fonds te houden in een poging om de voor risico gecorrigeerde prestaties in 2016 te verbeteren.