Klanten verwachten van professionals die te maken hebben met gevoelige informatie, zoals belastingen, financiële documenten en andere persoonlijke gegevens, dat ze beschikken over een veilige, webgebaseerde plek om te communiceren en waar klanten op de hoogte kunnen blijven van hun accountactiviteiten. . De waarde van een dergelijke website is om betere communicatie tussen de adviseur en de klant mogelijk te maken. Hoe eenvoudiger de portal is om te openen en te gebruiken, hoe beter de interactie tussen klant en leverancier.

Dus wat zijn de voordelen van een klantenwebsite en hoe moeten adviseurs er een maken en onderhouden? Lees verder voor enkele tips. (Voor meer informatie, zie: 3 Digitale platforms FA's moeten op hun radar blijven. )

Acquisitie en retentie van klanten

Een goed ontworpen, goed uitgevoerd klantenportaal biedt adviseurs een middel om te scheiden zelf van de concurrentie. Een eenvoudig te gebruiken portaal geeft de adviseur het actuele en vooruitstrevende karakter en kan, zoals bij veel adviseurs die de tijd hebben genomen om te leren over en te investeren in nieuwe technologie, de perceptie van de waarde van de adviseur vergroten.

Overweeg het alternatief: zouden klanten tevreden zijn met een adviseur die een onhandige, old-school website gebruikt? Waarschijnlijk niet. Het is logisch dat een schoon webportaal u en uw organisatie geliefd maakt bij uw klanten. Gelukkigere klanten leiden over het algemeen tot meer retentie en verwijzingen.

Hoe klanten profiteren

Een slimme klantenportal gaat verder dan een bedrijfswebsite. U kunt een kant-en-klaar model kopen of één speciaal ontwerp gebruiken. Bepaal voordat u uw portal bouwt wat u en uw klanten nodig hebben.

Bepaal eerst hoe en waarvoor het zal worden gebruikt. Een portal geeft gebruikers snel toegang tot al hun accounts op één plek. Het kan een aantal bruikbare rapporten koppelen, zoals huidige posities, kostenbasis, intern rendement, activaspreiding en meer. Door klanten extra toestemming te geven om hun eigen accounts toe te voegen en te beheren, kunt u tijd vrijmaken voor andere belangrijke activiteiten.

De functie voor delen geeft de adviseur, klant en vertrouwde partners toegang tot alle of delen van de portal. Deze toegang vergemakkelijkt een betere communicatie tussen de cliënt en zijn of haar verwante vertrouwenspersonen en adviseurs.

Accountaggregatie creëert één portal voor de klant, adviseur en anderen om alle accounts en holdings bij verschillende makelaars te bekijken via één lens. Klanten profiteren met een overzicht van al hun fondsen, aandelen, obligaties en alternatieve posities. (Voor gerelateerde informatie, zie: Welke adviseurs kunnen leren van Robo-Advisors. )

Off-the-self of op maat gemaakt?

Als u uw eigen klantenportal maakt, is dure back-endprogrammering vereist. Een voordeel van een standaardproduct is dat u lagere instelkosten en onderhoudskosten betaalt, maar er is veel minder ruimte en gelegenheid om het te personaliseren zoals u dat wilt.Toch is elke oplossing beter dan geen enkele in dit tijdperk van technologisch onderlegde investeerders. Bovendien kunt u met sommige in een pakket opgenomen oplossingen de site enigszins aanpassen om beter aan de behoeften van uw bedrijf te voldoen.

Een helemaal nieuw, door ontwikkelaars gecreëerd website zal vooraf veel duurder zijn. Het voordeel is dat u een systeem kunt ontwerpen dat precies goed is voor uw behoeften. Het zou elementen bevatten die anders zijn dan uw bedrijf, waardoor uw merk nog meer van zijn concurrenten wordt onderscheiden. Dit kan een onbetrouwbare optie zijn voor jongere praktijken met minder kapitaal om toe te wijzen aan technologie.

Een derde alternatief dat u zou kunnen overwegen is om samen te werken met een onafhankelijk makelaar / dealernetwerk, een RIA-netwerk of een groter bedrijf. Door deel te nemen met anderen zal de investering in technologie waarschijnlijk worden gedeeld. Maar zoals bij elke samenwerking, is het belangrijk om de andere speler te overtuigen en ervoor te zorgen dat de voordelen zwaarder wegen dan de kosten van het bundelen van de krachten. (Zie voor andere belangrijke technische onderwerpen: Voorbereiding op naleving van Fiduciaire regels en Adviseurs: hoe u sociale media kunt laten werken )

De bottom line < In de huidige concurrerende markt zijn gesprekken over technologie van het grootste belang. Als je nog geen interactief portal voor clientwebsites hebt, heb je er een nodig om te kunnen concurreren. Als u al aan boord bent, moet u ervoor zorgen dat deze aan de behoeften van de klant voldoet. Vervolledig uw due diligence-onderzoek om een ​​oplossing te vinden die past bij uw bedrijfsbudget en waar uw klanten naar op zoek zijn. (Zie voor verwante literatuur:

Hoe adviseurs hun weg kunnen verslaan naar meer klanten. )