Als u al lang investeert en de verantwoordelijkheid wilt kwijtraken om uw portefeuille aan iemand anders te geven, is het kiezen van een vermogensbeheerbedrijf een manier om dit te doen.

Maar voordat u een bedrijf in dienst neemt, moet u ervoor zorgen dat u iemand heeft gekozen die echt om uw toekomst geeft en die uw investeringen wil beschermen. Lees onze tips hieronder om te zien wat u zoekt in een vermogensbeheerbedrijf. (Zie voor meer: ​​ Wealth Management: hoe de miljardairs het doen )

Focus niet op prijs

Wanneer u een vermogensbeheerbedrijf kiest, kunt u de verschillen tussen bedrijven eenvoudig beoordelen op basis van één categorie: prijs. Het is eenvoudig, duidelijk en je kunt niet beweren dat het ene getal kleiner is dan het andere.

Maar Tyler Landes, CFP bij Tandem Financial Guidance, LLC, zei dat in plaats van te gefixeerd te raken op de prijs, u zich op waarde moet concentreren. Prijs is wat u betaalt, waarde is wat u krijgt.

"Aan het eind van de dag vertel ik mensen gewoon weten hoe een adviseur wordt betaald en welke service of product hij in ruil daarvoor gaat leveren," zei hij. "Bepaal vervolgens of u denkt dat de waarde in overeenstemming is met de kosten. Goedkoper is niet beter als de waarde er niet is. "(Zie voor meer informatie: Advies voor het vinden van de beste adviseur .)

Vraag ook andere klanten hoe hun adviseur ze behandelt. En vraag de adviseur wie hun ideale klant is. Landes zei dat als de beschrijving niet overeenkomt met wat jouw idealen zijn, het geen goede pasvorm zal zijn. U wilt het gevoel hebben dat uw adviseur net zo veel waarde hecht aan uw portfolio als u. (Zie voor meer informatie: Vind de juiste financiële adviseur .)

"Ik heb klanten gevonden omdat hun vorige adviseur niet heeft geprobeerd om regelmatig vergaderingen te houden, en de klant voelde zich als kleine aardappelen," zei Landes.

Vraag hoe vaak u uw adviseur kunt ontmoeten of hoe u op de hoogte blijft van uw investeringen. U wilt op de hoogte blijven van wat er aan de hand is. (Zie voor meer informatie: Heeft u een privébankier nodig? )

Bevestigingsgegevens verifiëren

Wanneer u een onderneming kiest, ga dan zitten met de adviseur die mogelijk in uw account werkt. U wilt geen interview hebben met één persoon en later ontdekken dat u bent overgedragen aan iemand anders.

Vraag ook naar zijn / haar achtergrond, waar hij of zij heeft gewerkt, of hij / zij een gecertificeerde financiële planner is en welke andere kwalificaties hij / zij heeft. Houd er rekening mee dat u de klant bent, dus het is aan de adviseur om u en uw bedrijf te winnen. (Zie voor meer informatie: Een nieuwe financieel adviseur vinden die geschikt is voor u .)

U kunt hier controleren of een adviseur een CFP is en deze hier opzoeken via de SEC of via Finra's BrokerCheck.Wees niet bang om hetzelfde soort onderzoek te doen dat je zou uitvoeren op iemand die je op het werk inhuurt. Vraag wat elke referentie en certificering betekent en kijk of u werkgeschiedenis kunt vinden of kunt praten met huidige en vroegere klanten. Doe uw due diligence voordat u een beslissing neemt.

Hoe worden ze betaald?

Er zijn verschillende manieren om een ​​GVB te betalen. Sommigen vragen een commissie op basis van de producten die u bij hen koopt, terwijl anderen een vaste prijs berekenen op basis van de grootte van uw portfolio. U wilt iemand die net zo geïnvesteerd is in de groei van uw portefeuille als u bent.

Wees op uw hoede als u iemand inhuurt die commissie verdient voor wat zij u verkopen; ze zullen meer geïnteresseerd zijn in het verdienen van dat extra geld dan ervoor te zorgen dat wat ze verkopen het best geschikt is voor jouw behoeften. (Zie voor meer: ​​ Uw beleggingsadviseur betalen - kosten of commissies? )

De bottom line

Het kiezen van een vermogensbeheerbedrijf is misschien wel een van de belangrijkste beslissingen die u ooit zult nemen. Wie je ook kiest voor toegang tot je accounts, kan het lot van je pensioen veranderen. Dat is niet om u af te schrikken van het nemen van een soort van beslissing, maar u moet zich ervan bewust zijn dat adviseurs allemaal verschillend zijn. Maak geen beslissing over impulsen; vraag rond voor verwijzingen van mensen die u vertrouwt en doe uw eigen diepduikonderzoek. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie: Onder Welke omstandigheden zou ik privévermogensbeheer moeten vereisen? )