Wat zijn de voordelen en kosten (of risico's) van een systematisch investeringsplan (SIP)?

Webinar: Starten als zzp'er (November 2024)

Webinar: Starten als zzp'er (November 2024)
Wat zijn de voordelen en kosten (of risico's) van een systematisch investeringsplan (SIP)?
Anonim
a:

Een planmatig investeringsplan (SIP) wordt gebruikt om een ​​bepaald bedrag in dollar te beleggen volgens een vooraf bepaald schema. U kunt er bijvoorbeeld voor kiezen om een ​​SIP in te stellen om $ 100 per maand aan beleggingsfondsen te kopen. Het gebruik van dit type beleggingsstrategie heeft vele voordelen, waaronder het gemiddelde van de kosten van een dollar en een eenvoudige budgettering. Het heeft echter ook enkele risico's, zoals het opgeven van volledige marktparticipatie en mogelijk hogere transactiekosten.

Een van de belangrijkste voordelen en redenen waarom beleggers een SIP kiezen om te beleggen, is gebaseerd op de theorie van het gemiddelde van dollarprijzen. Deze methode gaat ervan uit dat u na verloop van tijd uw gemiddelde kosten per aandeel kunt verlagen door op gezette tijden in de loop van de tijd te beleggen, waardoor schommelingen in de markt worden gedetecteerd. Als u er bijvoorbeeld voor kiest elke maand voor $ 100 aan aandelen te kopen, kunt u eindigen met 25 aandelen tegen $ 4 per aandeel, 50 aandelen tegen $ 2 per aandeel en 20 aandelen tegen $ 5 per aandeel. In plaats van in het begin slechts 75 aandelen te kopen tegen $ 4 per aandeel, door de investering van $ 300 op te splitsen en te beleggen over drie maanden, heeft u 95 aandelen tegen een gemiddelde prijs van $ 3. 15 per aandeel.

Er zijn enkele nadelen aan het gebruik van een SIP voor beleggen. Het bovenvermelde dollekosten-gemiddelingscenario zou heel gemakkelijk kunnen resulteren in een hogere gemiddelde kostprijs per aandeel als de aandelenkoers gestaag stijgt tot $ 10 over die periode. Het SIP zou hogere gemiddelde kosten hebben gecreëerd, en het zou ook de winst elimineren die had kunnen worden gerealiseerd als u de gehele $ 300 initieel op $ 4 per aandeel had geïnvesteerd.