Budgettering voor pensionering en andere beleggingsdoelen kan voor veel mensen moeilijk zijn. Het belang van sparen, vooral voor pensionering, kan echter niet over het hoofd worden gezien. Een periodieke storting op een beleggingsrekening biedt een eenvoudige manier om op de hoogte te blijven van besparingsdoelen. Deze methode werkt vooral goed voor bijdragen aan de pensioenrekeningen, omdat een individu een haalbaar bedrag kan kiezen dat past in zijn of haar budget en regelmatig de storting doet zonder er twee keer over na te denken. Een persoon kan bijvoorbeeld elk jaar zijn of haar IRA-bijdragen maximaal benutten, maar heeft niet het geld om dit allemaal tegelijk te doen. Deze persoon zou het maximaliseren van de bijdragen voor zijn pensioen gemakkelijk kunnen maken door in plaats daarvan een maandelijkse storting te doen bij de IRA.
Een systematisch investeringsplan, of SIP, werkt op een vergelijkbare manier, maar gaat de strategie een stap verder door geld te investeren op een vooraf vastgesteld schema. Het is waarschijnlijk dat een belegger met een terugkerende storting op zijn of haar beleggingsrekening ook een SIP heeft die is opgezet om regelmatig een of meer effecten op de rekening bij de fondsen te kopen. Een SIP-strategie kan worden gebruikt met het gemiddelde van de kosten van een dollar om de gemiddelde kosten per aandeel te verlagen door regelmatige aankopen van dezelfde beveiliging in de loop van de tijd. Het idee van dollar-kost-gemiddelde is dat met marktfluctuaties, periodieke investeringen kunnen leiden tot lagere aandelenprijzen in de loop van de tijd, maar het is ook mogelijk om alle pieken in de aandelenkoers te vangen. Desalniettemin zijn het gemiddelde van de dollar-kosten en het gebruik van een SIP-methode om te beleggen populaire hulpmiddelen voor langetermijnbeleggers.
Wat zijn de "bepaalde vereisten" waaraan moet worden voldaan voor substantieel gelijke periodieke betalingen (SEPP's)? Wordt het belast tegen 20%? Is er een nadeel aan de SEPP?
Voor substantieel gelijke periodieke betalingen (SEPP's), zouden de distributies plaatsvinden vanuit uw IRA nadat u de activa heeft overgenomen. (SEPP's zijn ook toegestaan op basis van gekwalificeerde plannen nadat de deelnemer van de service is gescheiden - dit is op dit moment niet van toepassing.) Er zijn geen verplichte bronvereisten voor deze of andere IRA-distributies.
Wat is het verschil tussen een aanbetaling en een termijndeposito?
Begrijpt de betekenis van direct opvraagbare deposito's en termijndeposito's en leert over de belangrijkste verschillen tussen deze twee soorten bankrekeningen.
Wat zijn de voordelen en kosten (of risico's) van een systematisch investeringsplan (SIP)?
Ontdek de voor- en nadelen van het gebruik van een planmatig investeringsplan; u kunt uw gemiddelde kosten verlagen, anders loopt u mogelijk winst mis.