Het aantal mogelijke benchmarks dat beleggers of analisten kunnen kiezen, is uitgebreid, met name voor een sector zo groot en cruciaal voor de algemene marktprestaties als de financiële sector. Een benchmark dient als een referentiepunt voor de evaluatie van een portefeuille, een individuele voorraad of een aandeelensector, zoals financiële waarden. Een benchmark levert dus geen absolute, maar eerder een relatieve evaluatie op. Sectorbenchmarks bieden beleggers de mogelijkheid om de prestaties van hun persoonlijke beleggingsportefeuille te vergelijken met de gemiddelde of algehele prestaties van een bepaalde marktsector.
De meest gebruikte sectorbenchmarks - marktindexen - zijn ontworpen om de algehele prestaties van een sector te volgen of om een maat voor een engere subsector te bieden. Binnen de financiële sector zijn er drie primaire sectoren voor overweging: bank-, verzekerings- en beleggingsondernemingen. Vastgoed en in het bijzonder vastgoedbeleggingsfondsen worden soms ook beschouwd als vallende onder de paraplu van de sector financiële dienstverlening. Indexen volgen opbrengsten strikt op een passieve buy-and-hold-basis en houden geen rekening met enig soort van feitelijk portefeuillebeheer.
Hieronder volgen enkele van de belangrijkste benchmarkverwijzingen die analisten en beleggers doorgaans volgen om de prestaties van de financiële sector te volgen:
De Dow Jones US Financials-index is een naar marktkapitalisatie gewogen index van belangrijke aandelen in de financiële sector die worden verhandeld op de New York Stock Exchange. Tot de topcomponenten van deze index behoren Wells Fargo, J.P. Morgan Chase, Berkshire Hathaway, Visa, MasterCard en American Express.
Twee belangrijke subsectorspeciaalindexen die de financiële sector volgen, zijn de Dow Jones U. S. Select Investment Services Index en de Dow Jones U. S. Select Insurance Index. Er zijn meer dan een dozijn subsector Dow-indexen beschikbaar binnen de financiële sector, met aandachtspunten variërend van creditcardbedrijven en grote hypotheekverstrekkers tot specifieke verzekeringsgebieden (zoals autoverzekeringen of levensverzekeringen) en een verscheidenheid aan categorieën voor verschillende soorten en maten banken .
Het SPDR-fonds voor financiële selectiesector (XLF) is een exchange-traded fund (ETF) dat beleggingsrendementen beoogt die overeenkomen met de S & P Financial Select Sector Index. Deze ETF wordt in hoge mate beschouwd als een nuttig trackinginstrument voor de sector van de financiële dienstverlening, evenals de financiële index van S & P die het weerspiegelt. De S & P biedt een verscheidenheid aan sectorindices van de financiële dienstverlening die de sector vanuit verschillende analysehoeken weerspiegelen - geografisch, gegroepeerd naar marktkapitalisatie of gericht op specifieke sectoren binnen de sector.
Behalve marktindexen en ETF's worden de bewegingen van de aandelenkoersen van vier grote bedrijven in de financiële dienstverlening - Wells Fargo, J.Ph. Morgan Chase, Berkshire Hathaway en Goldman Sachs - soms ook gebruikt als benchmarks voor de hele sector.
Wat zijn de belangrijkste benchmarks voor het volgen van de prestaties van de metaal- en mijnsector?
Ontdek hoe benchmarks nuttig zijn voor beleggers en een verscheidenheid aan indices en ETF's die kunnen worden gebruikt als benchmarks voor het volgen van de metaal- en mijnsector.
Wat zijn de belangrijkste benchmarks die de prestaties van de internetsector volgen?
Leren over de belangrijkste benchmarks die de prestaties van de internetsector volgen. De internetsector is een van de snelst groeiende sectoren met de grootste marge.
Wat zijn de belangrijkste benchmarks die de prestaties van de nutssector volgen?
Leren over de belangrijkste benchmarks die de prestaties van de nutssector volgen, zoals de Dow Jones Industrial Average- en MSCI-hulpprogramma-indexen.