Inhoudsopgave:
Nu de samenleving afhankelijker wordt van internet, doen steeds meer mensen hun dagelijkse activiteiten online. Het internet is een handige manier voor mensen om te bankieren, winkelen en zelfs te werken vanuit het comfort van hun eigen huis. Sommige financieel adviseurs maken gebruik van deze trend en beginnen hun diensten aan te bieden via een op vergoedingen gebaseerde virtuele financieel adviserende dienst.
Virtuele financiële adviseurs
Virtuele financiële adviseurs bieden hun diensten aan aan klanten op internet. Ze bieden services voor beleggingsbeheer, inkomstenbelasting en estate planning. Een financieel adviseur moet een Series 65-licentie hebben om advies te geven aan het publiek. Virtuele adviseurs maken gebruik van videostreamingtechnologie en documentviewers om vergaderingen te houden met klanten overal ter wereld. Deze vorm van adviseren is populair geworden bij technologisch onderlegde klanten die op zoek zijn naar flexibiliteit bij een adviseur. Virtuele financiële adviseurs adverteren hun diensten op internet op verschillende manieren. Populaire methoden zijn onder andere blogs over financiële adviezen, podcasts, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179. 39 + 0 26% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Twitter Inc. ( NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19 39-2,5% 56% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Deze methoden stellen financiële adviseurs in staat klanten aan te trekken door klanten hun adviesstijl te laten leren kennen en zelfs een deel van hun advies te verzamelen alvorens te beslissen zich te binden.
Voordelen
De grote voordelen van virtueel financieel advies zijn de flexibiliteit en het gemak dat de service biedt. Bij traditioneel financieel advies moeten klanten en adviseurs een vergadertijd coördineren, waarbij een of beide partijen een bepaalde afstand moeten afleggen. Als een klant gebruikmaakt van een virtuele financieel adviseur, is reizen niet vereist en kan een vergadering via videoconferenties op elk moment en op elke locatie gedurende de dag plaatsvinden. Dit is aantrekkelijk voor klanten die vaak reizen, en niet alleen zakenmensen. Cliënten die uitkijken naar pensioen, brengen vaak tijd door met het bezoeken van familie en brengen seizoenen door in verschillende klimaten. Virtueel financieel advies biedt deze klanten het comfort om te weten dat ze hun adviseur altijd kunnen bereiken en advies voor beleggingsbeheer kunnen ontvangen wanneer zij dat willen.
Nadelen
Een belangrijke vaardigheid voor financiële adviseurs is het vermogen om hun cliënt te lezen. Ze moeten kunnen voelen wanneer een cliënt zich ongemakkelijk voelt of zelfs liegt. Het vermogen om lichaamstaal te lezen is de sleutel. Virtueel financieel advies leent zich niet gemakkelijk voor deze vaardigheid. Wanneer een klant een videochat uitvoert, wordt meestal alleen zijn gezicht gezien, niet zijn trillende voet of het friemelen van zijn handen.De discussie over geld is altijd gevoelig, en onderwerpen als estate planning kunnen specifiek moeilijk zijn. Wanneer een adviseur ongemak voelt, is het zijn cue om van onderwerp te veranderen of het onderwerp zelfs vanuit een andere hoek te benaderen. Het is buitengewoon moeilijk om dit via een videochat te doen wanneer deze subtiliteiten niet gemakkelijk te zien zijn. Het andere nadeel van virtueel financieel advies is de mogelijkheid van een slechte verbinding. Voor cliënten die reizen, is het hebben van een duidelijke verbinding niet altijd een garantie. Het is frustrerend om een gesprek over videochat te voeren wanneer het scherm bevriest of woorden worden overgeslagen.
Is virtueel financieel advies voor u?
Virtueel financieel advies is niet voor iedereen, maar naarmate de technologie vordert, wenden meer financiële adviseurs zich tot het internet voor hun klanten. Als u vertrouwd bent met technologie en de flexibiliteit en het gemak nodig hebt die dit biedt, is virtueel financieel advies wellicht iets voor u. Het is belangrijk dat klanten zich verbonden voelen met hun financieel adviseur; uw geld is immers in handen van de adviseur. Soms kan deze verbinding alleen in persoon worden gemaakt, wat niet iets is dat virtuele financiële advisering kan bieden. Het is absoluut noodzakelijk dat u een financieel adviseur zoekt die past bij uw specifieke behoeften en iemand is met wie u comfortabel en eerlijk uw persoonlijke gegevens kunt delen.
Wat is een stopvolgorde met virtuele volgordes (VTSO)?
Een stopvolgende virtuele stopvolgorde (VTSO), is een stopvolgorde die wordt aangepast naarmate de prijs van een beveiligingsbeweging verandert. De stopprijs wordt op een vaste afstand boven of onder de marktprijs geplaatst, afhankelijk van of deze zich op een lange of een korte positie bevindt. De stopprijs wordt vervolgens aangepast naarmate de prijs van de beveiliging verschuift, waarbij de ingestelde afstand behouden blijft.
Wat zijn de belangrijkste categorieën van financiële instellingen en wat zijn hun primaire functies?
Begrijpt de verschillende soorten financiële instellingen die bestaan in de hedendaagse economie en leert het doel dat elk dient in persoonlijk bankieren.
Wat zijn de redenen waardoor financiële adviseurs niet slagen in hun loopbaan?
Denk na over de risico's met financiële planning voordat u een carrière in de branche nastreeft en zorg ervoor dat u uw tijd niet verspilt.